Những cách lừa đảo qua SMS xảo quyệt nhất. Các loại lừa đảo qua email khác nhau

Công nghệ hiện đại chắc chắn đã làm cho cuộc sống của chúng ta dễ dàng và thú vị hơn nhiều. Các tiện ích, thông tin di động, Internet và các lợi ích khác của nền văn minh đã trở nên vững chắc trong cuộc sống hàng ngày của đa số. người hiện đại, đôi khi thậm chí còn không rõ họ đã xoay sở như thế nào mà không có tất cả những điều này cách đây vài thập kỷ.

Nhưng hiện tượng này cũng có mặt tiêu cực. Công nghệ không chỉ mang lại Kết nối miễn phí với bất kỳ thông tin nào mà còn tạo điều kiện cho những ý tưởng mới xuất hiện từ những kẻ lừa đảo, lừa đảo. Một trong những loại hành vi tội phạm phổ biến nhất là lừa đảo qua điện thoại. Các âm mưu tội phạm công nghệ cao bao gồm từ nguyên thủy nhất đến phức tạp và nhiều giai đoạn, và số tiền nạn nhân của những kẻ lừa đảo qua điện thoại không trung thực bị mất hàng năm lên tới hàng tỷ rúp.

Đồng thời, cơ quan điều tra lừa đảo qua điện thoại phức tạp hơn nhiều bởi thực tế là tội phạm có thể hành động ở khoảng cách xa, ở một thành phố khác hoặc thậm chí là một quốc gia. Theo các cơ quan thực thi pháp luật, ngay cả những công dân đang thụ án tù vì các tội danh khác cũng có thể trở thành kẻ lừa đảo qua điện thoại hoặc đồng phạm của chúng.

Các hình thức lừa đảo mới sử dụng thông tin di động xuất hiện khá thường xuyên. Nhưng trong một thời gian dài các chương trình hiện có sự lừa dối vẫn thành công một cách đáng ngạc nhiên. Ngay cả người chủ thận trọng nhất cũng có thể trở thành nạn nhân của một tội ác như lừa đảo qua điện thoại. điện thoại di động.

Tất nhiên, rất khó để ngăn chặn hoàn toàn những tội phạm như vậy. Nhưng phòng ngừa tốt nhất gian lận qua điện thoại, có thể làm giảm đáng kể tội phạm trong lĩnh vực này là sự chú ý, phản ứng bình tĩnh nhất có thể đối với các cuộc gọi và tin nhắn từ các số điện thoại lạ cũng như nhận thức tối đa về các phương pháp mà bọn tội phạm đó sử dụng.

Có cách nào để tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo qua điện thoại và có thể trừng phạt hợp pháp những kẻ phạm tội bằng cách sử dụng Truyền thông di động? Đầu tiên, chúng ta hãy xem xét các loại lừa đảo qua điện thoại phổ biến và phổ biến nhất hiện nay.

“Mẹ ơi, con gặp rắc rối rồi!…”

Cách nổi tiếng nhất và có lẽ là phổ biến nhất để lừa dối công dân và biển thủ số tiền khá lớn là nhờ bạn bè hoặc người thân giúp đỡ. Chắc chắn hầu hết chủ sở hữu điện thoại di động đều đã từng nhận được tin nhắn SMS có nội dung tương tự ít nhất một lần.

Hơn mạch phức tạp– một cuộc gọi từ một người có thể tự giới thiệu mình là cảnh sát hoặc công tố viên. Trong hầu hết các trường hợp, “cảnh sát” báo cáo rằng một trong những người thân bị tai nạn gây hậu quả nghiêm trọng và để tránh kiện tụng và trách nhiệm pháp lý, cần phải chuyển một số tiền nhất định.

Lo lắng cho người thân, sự phấn khích, bất ngờ - đây là điều mà bọn tội phạm có ý định lừa đảo đang trông chờ. Với những cuộc điện thoại hoặc tin nhắn cầu cứu, những kẻ lừa đảo thường lừa được bộ phận cả tin nhất trong dân chúng - người già.

Đôi khi những kẻ lừa đảo chỉ hành động ngẫu nhiên, gọi điện cho những người đăng ký ngẫu nhiên. Nhưng có những kiểu lừa đảo qua điện thoại khi những kẻ lừa đảo cố tình theo dõi những người giàu có, thu thập thông tin về họ và bạn bè hoặc người thân của họ. Trong trường hợp này, các phiên bản do bọn tội phạm nghĩ ra có thể cực kỳ mạch lạc và thuyết phục. Để lừa nạn nhân lừa đảo tin tưởng và chuyển tiền vào tài khoản của kẻ lừa đảo, bọn tội phạm qua điện thoại sử dụng Các phương pháp khác nhau, chẳng hạn như sử dụng các thiết bị công nghệ cao để bắt chước giọng nói hoặc xử lý ảnh của những người mà họ đang gọi thay mặt.

Gọi hoặc nhắn tin đến số trả phí

Một phương thức lừa đảo qua điện thoại, khi nạn nhân của vụ lừa đảo cố gắng gọi số trả phíđiện thoại, được coi là chương trình lâu đời nhất và đã được chứng minh rõ ràng nhất. Đơn giản nhất là người đó nhận được cuộc gọi từ số chưa biết, nhưng cuộc gọi kết thúc đột ngột hoặc bị ngắt sau khi quay số. Khi cố gắng gọi lại, thuê bao sẽ nhận được tiếng bíp dài hoặc “giao tiếp” khi máy trả lời tự động đang bật. Trong cả hai trường hợp, cuộc gọi đều được thanh toán và tiền từ tài khoản của chủ sở hữu điện thoại di động tò mò sẽ được chuyển vào tài khoản của kẻ lừa đảo.

Lừa đảo qua số điện thoại mà bạn phải trả tiền cho các cuộc gọi hoặc tin nhắn, được sử dụng rất thường xuyên và có nhiều hình thức khác nhau. Ví dụ: những người vô đạo đức gửi SMS với lời đề nghị "béo bở" là gửi tin nhắn nhằm nhận một số tiền vào tài khoản của họ. một số lượng lớn"Để có quà". Thông thường, những người phản hồi điều này không những không được bổ sung mà tin nhắn SMS được gửi có giá cao hơn nhiều lần so với số tiền “quà tặng” được cung cấp.

Nội dung của SMS với yêu cầu gọi đến một số cụ thể có thể rất khác nhau: lời cầu xin giúp đỡ một đứa trẻ bị bệnh, lời đề nghị làm quen, thay đổi giá cước điện thoại di động sang mức có lợi hơn, lời chào và lời chúc mừng từ những người được cho là quen thuộc, v.v... Đôi khi những kẻ lừa đảo quay sang người qua đường với yêu cầu mượn điện thoại di động để “gọi điện”. Sau một hoặc vài cuộc gọi, chủ sở hữu điện thoại di động phản hồi nhanh sẽ phát hiện ra rằng số dư ít hơn đáng kể.

Nạp tiền điện thoại của người khác

Thương xuyên hơn Chúng ta đang nói về về yêu cầu từ một “người bạn” hoặc “trẻ em” với yêu cầu nạp tiền vào tài khoản của số mà tin nhắn đến. Một lựa chọn khác là một cuộc gọi hoặc tin nhắn SMS từ một người lạ “vô tình mắc sai lầm” khi nạp tiền vào số dư điện thoại di động của mình, nạp tiền không phải vào số của chính mình mà vào số thuê bao. Và bây giờ yêu cầu “trả lại” số tiền bằng cách nạp tiền vào tài khoản “điện thoại di động” của anh ấy. Tất nhiên, số tiền mà “nạn nhân của sự lừa dối” bổ sung vào số dư của một người bạn tưởng tượng hoặc “người đăng ký không chú ý” ngay lập tức sẽ vào tài khoản của kẻ lừa đảo.

Xổ số, giải thưởng, xổ số

Không kém phần thường xuyên, các trường hợp lừa đảo qua điện thoại gắn liền với nhiều “ưu đãi có lợi” khác nhau mà hàng nghìn người dân nhận được hàng ngày qua SMS. Rút ra giải thưởng có giá trị từ nhà điều hành điện thoại di động, ngân hàng, văn phòng đại diện của một nhãn hiệu nổi tiếng, thông báo về việc mua bán với giá cực kỳ ưu đãi... Và đối với tất cả những điều này, người ta đề xuất “chỉ” gửi một số tiền nhỏ vào tài khoản được chỉ định trong tin nhắn. Tất nhiên, không ai sẽ giành được bất cứ điều gì ngoại trừ chính những kẻ lừa đảo, kết quả là họ sẽ nhận được một khoản lợi nhuận kha khá từ hàng nghìn người cả tin đã chuyển tiền.

Nhận tiền từ tài khoản của người khác điện thoại di động những kẻ lừa đảo có thể làm điều đó theo những cách khác. Phổ biến nhất trong số đó là đề nghị gọi lại hoặc gửi tin nhắn trả lời để tham gia rút thăm trúng thưởng. Số được trả tiền.

Vấn đề với thẻ ngân hàng (tài khoản)

Những trò lừa đảo qua điện thoại nguyên thủy nhất liên quan đến thẻ hoặc tài khoản ngân hàng được thiết kế để khai thác nỗi sợ mất tiền tiết kiệm của một người và bắt đầu theo cách tương tự: một tin nhắn SMS từ “ngân hàng” được gửi đến điện thoại hoặc những kẻ lừa đảo gọi điện, tự giới thiệu mình là người của ngân hàng. người lao động. Thông tin có thể khó chịu nhất, chẳng hạn như thẻ ngân hàng bị chặn hoặc có một khoản nợ vay. TRONG kịch bản hay nhấtĐể làm rõ tình hình, chủ sở hữu điện thoại được yêu cầu gọi cho tổng đài “ngân hàng”. Những người gọi lại sau đó sẽ sử dụng số phải trả phí và mất một số tiền lớn từ tài khoản điện thoại di động của họ.

Hậu quả tồi tệ hơn nhiều xảy ra nếu theo yêu cầu của “ngân hàng”, chủ sở hữu điện thoại cho những kẻ lừa đảo biết số thẻ và mã PIN, mật khẩu của thẻ “ Tài khoản cá nhân» Phiên bản Internet của ngân hàng, dữ liệu cá nhân và các thông tin khác cần được giữ bí mật. Trong tình huống như vậy, tiền từ tài khoản ngân hàng của thuê bao bị lừa đảo thực sự biến mất không dấu vết.

Mã trong tin nhắn

Một trò lừa đảo qua điện thoại tương đối mới có liên quan đến các cửa hàng trực tuyến bán nội dung ảo, nơi bạn có thể thanh toán hàng hóa bằng cách nhập mã được gửi đến điện thoại di động của người mua.

Những kẻ lừa đảo tạo ra một trang web với quyền truy cập trả phí với nhiều giai điệu, hình ảnh và các dịch vụ khác. Sau đó, số điện thoại của các thuê bao ngẫu nhiên sẽ được nhập làm người trả tiền. TRÊN số chỉ định Tin nhắn SMS chứa mã truy cập sẽ được gửi và những kẻ lừa đảo chỉ có thể gọi cho người nhận. Thông thường, nạn nhân của những kẻ lừa đảo được thông báo rằng một mã nào đó đã được gửi nhầm đến số của họ và họ được yêu cầu chỉ cần đọc mã này. Sau khi biết được mã truy cập, những kẻ lừa đảo “trả tiền” cho nội dung trên trang web của chúng bằng cách chuyển tiền từ tài khoản điện thoại di động của một thuê bao cả tin.

Điểm đặc biệt của phương pháp lừa đảo này là ngay cả khi tìm thấy tội phạm qua điện thoại thì gần như không thể chứng minh được sự thật về hành vi lừa đảo. Cách duy nhất để bảo vệ bạn khỏi sự lừa dối sáng tạo như vậy là tham gia vào tình huống tương tự, trong mọi trường hợp, không cho người gọi biết bất kỳ số hoặc mã nào nhận được trong tin nhắn.

Làm thế nào để hiểu rằng một kẻ lừa đảo đang gọi

Các phương pháp “lấy tiền của dân” nêu trên là một trong những phương pháp phổ biến nhất. Nhưng danh sách lừa đảo này còn lâu mới đầy đủ. Mỗi ngày các loại lừa đảo qua điện thoại mới phát sinh. Và tất cả họ đều có dấu hiệu chung, điều này ít nhất sẽ cảnh báo bạn và buộc bạn phải phân tích kỹ hơn cuộc gọi hoặc tin nhắn bạn nhận được:

Một số không xác định, ẩn hoặc lạ mà từ đó thực hiện cuộc gọi hoặc gửi tin nhắn.
Một cách giao tiếp đặc biệt. Vũ khí chính của những kẻ lừa đảo qua điện thoại là sự bất ngờ. “Khẩn cấp”, “nhanh chóng”, “ngay lập tức”, “Tôi sẽ giải thích sau”, “cần nhanh hơn” - đây là những từ và cách diễn đạt phổ biến trong vốn từ vựng của những tên tội phạm như vậy. Những người lừa đảo qua điện thoại cư xử rất tự tin, họ có thể gây áp lực, nài nỉ hoặc ngược lại, cố gắng lấy lòng người đăng ký bằng mọi cách. nhiệm vụ chinhđồng thời - để bất ngờ bắt được nạn nhân tương lai của trò lừa đảo qua điện thoại, không cho anh ta nghĩ về điều đó, không cho phép anh ta nghi ngờ.
Không có câu trả lời rõ ràng, trực tiếp cho các câu hỏi. Theo nghĩa đen, hai hoặc ba câu hỏi làm rõ hoặc câu hỏi cá nhân có thể khiến kẻ lừa đảo qua điện thoại bối rối và khiến anh ta lo lắng.
Một yêu cầu hoặc thậm chí là một yêu cầu để truyền đạt một cái gì đó thông tin bí mật hoặc dữ liệu cá nhân: số và mã PIN Thẻ ngân hàng, thông tin cá nhân, mật khẩu trang web, v.v.
"Phô mai miễn phí" Tất nhiên, thật vui khi nhận được tin chiến thắng trong cuộc thi. Đặc biệt nếu bạn không tham gia bất kỳ cuộc thi nào. giải thưởng, đề nghị có lợi nhuận, những món quà mà bạn cần "trả thêm tiền", "đặt cọc" hoặc chuyển một khoản tiền khác là một trong những dấu hiệu của lừa đảo qua điện thoại.

Làm thế nào để đáp lại những nỗ lực lừa dối

Khi nhận được những cuộc gọi hoặc tin nhắn đáng báo động, điều chính là cố gắng bình tĩnh và không đưa ra quyết định ngay lập tức. Tốt hơn hết bạn nên nói ngay với người gọi rằng bạn cần thời gian để suy nghĩ về mọi việc.
Nguyên tắc vàng: không bao giờ, trong bất kỳ trường hợp nào, tiết lộ thông tin cá nhân của bạn cho bất kỳ ai hoặc thông tin bí mật: mã pin thẻ ngân hàng, số tài khoản, thông tin đăng nhập và mật khẩu cho các trang trong trong mạng xã hội, trên các trang Internet, v.v.
Hỏi câu hỏi. Nếu người gọi tự giới thiệu mình là cảnh sát, nhân viên ngân hàng, bác sĩ phòng khám, đại lý bảo hiểm thì điều đầu tiên cần làm là cố gắng tìm hiểu càng nhiều càng tốt. thêm thông tin về người đối thoại. Những câu hỏi đơn giản, ví dụ: tên và chức vụ của người gọi, họ đang gọi từ sở cảnh sát, ngân hàng hoặc cơ quan bảo hiểm nào, chi tiết liên hệ của người đứng đầu tổ chức, cách tìm trang web chính thức, v.v. sẽ không gây nhầm lẫn cho một nhân viên thực sự, nhưng sẽ khiến những kẻ lừa đảo lo lắng.
Trước khi trả lời tin nhắn hoặc cuộc gọi từ “người thân” hoặc “bạn bè”, bạn nên cố gắng gọi cho người đã gửi tin nhắn thay mặt hoặc một trong những người thân yêu của anh ấy mà anh ấy có thể đang ở cùng.
Dành thời gian tìm kiếm trên Internet thông tin về các cuộc thi và rút thăm trúng thưởng mà mọi người được khuyến khích tham gia qua SMS. Những người tham gia thường bị lừa dối trong những lời đề nghị như vậy để lại những đánh giá cảnh báo trên các diễn đàn.
Đừng vội chuyển hoặc đưa tiền. Ví dụ: yêu cầu gửi một số tiền để gửi để rút thưởng hoặc để bổ sung vào tài khoản “kiểm soát” của ngân hàng sẽ ngay lập tức bị cảnh báo đỏ.

Có thể trừng phạt tội phạm

Từ tất cả những điều trên chúng ta có thể kết luận kết luận hợp lý: Bạn hoàn toàn có thể tự bảo vệ mình khỏi các vụ lừa đảo qua điện thoại bằng cách cảnh giác và đánh giá đầy đủ thông tin nhận được từ một số đáng ngờ. Nhưng nếu một người vẫn trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo, thì việc tìm kiếm sự giúp đỡ từ cơ quan thực thi pháp luật, và có điều khoản nào trong Bộ luật Hình sự Liên bang Nga về tội lừa đảo qua điện thoại không?

Theo luật pháp của nước ta, lừa đảo qua điện thoại được coi là một tội phạm và thuộc Điều 159 Bộ luật Hình sự của Liên bang Nga, tức là “Gian lận”. Đối với một công dân tự mình thực hiện hành vi lừa đảo qua điện thoại, các điều khoản của Bộ luật Hình sự Liên bang Nga quy định hình phạt bằng hình thức phạt tiền, cải tạo hoặc tùy theo mức độ phạm tội và thiệt hại gây ra, mức phạt tù thực tế là lên đến hai năm. Đối với một nhóm lừa đảo, số tiền phạt và mức án theo đó sẽ cao hơn đáng kể.

Ai sẽ giúp đỡ nạn nhân?

Thật khó để tranh luận rằng Cách tốt nhất tự bảo vệ mình - bỏ qua các cuộc gọi hoặc tin nhắn đáng ngờ. Nhưng nếu hành vi lừa đảo qua điện thoại không được ngăn chặn thì sớm muộn những kẻ lừa đảo cũng sẽ lừa được những người cả tin hơn. Vì vậy, khi cố gắng phạm tội như vậy, bạn không nên thờ ơ.

Điều đầu tiên bạn cần biết để ngăn chặn hành vi lừa đảo qua điện thoại là phải đến đâu để ngăn chặn các hoạt động tội phạm. Điều hợp lý nhất cần làm là gọi ngay cho cảnh sát và báo cáo tin nhắn (cuộc gọi) đáng ngờ. Bạn cũng nên báo cáo các vụ lừa đảo qua điện thoại cho dịch vụ thuê bao hoặc dịch vụ hỗ trợ kỹ thuật công ty di động, từ số của họ đã nhận được tin nhắn (cuộc gọi) từ những kẻ lừa đảo. Nếu nhà điều hành coi trọng danh tiếng của chính mình thì rất có thể họ sẽ đưa ra quyết định chặn số đáng ngờ.

Nhưng phải làm gì nếu bọn tội phạm vẫn tìm cách lừa đảo qua điện thoại? Đi đâu để được giúp đỡ?

Trong tình huống thuê bao đã chuyển một số tiền cho những kẻ lừa đảo trong cùng một mạng di động, họ có cơ hội lấy lại tiền nếu họ nhanh chóng liên hệ với nhà điều hành. Để làm điều này bạn sẽ cần phải gửi tới bộ phận khách hàngđơn xin hoàn lại số tiền này. Thật không may, nếu số của kẻ lừa đảo thuộc về một nhà điều hành khác thì việc trả lại tiền bằng chuyển khoản là không thể.

Bạn cũng nên liên hệ ngay với đồn cảnh sát gần nhất để trình báo hành vi lừa đảo. Nó sẽ cần phải mô tả chi tiết tất cả các tình huống: tin nhắn đến khi nào và từ số điện thoại nào (cuộc gọi được thực hiện), ai đã gọi, tên, họ, chức vụ mà kẻ lừa đảo đã tự giới thiệu, bản chất và chi tiết của cuộc trò chuyện hoặc tin nhắn, thông tin cần cung cấp.

Sau khi đơn được chấp nhận và đăng ký, quyết định khởi tố vụ án hình sự sẽ được đưa ra trong vòng 10-30 ngày. Nhưng có khả năng cao là điều này sẽ bị từ chối vì lý do nào đó. Tuy nhiên, vẫn có một điểm trong việc nộp đơn. Trong trường hợp các trường hợp gian lận tương tự lặp đi lặp lại hoặc nếu kẻ lừa đảo bị giam giữ, điều tra viên và (hoặc) tòa án có thể tính đến việc nộp đơn này.

Lừa đảo qua điện thoại là phương thức tống tiền bằng cách sử dụng giao tiếp qua điện thoại, vừa di động vừa cố định. Đây có thể là những cuộc điện thoại hoặc tin nhắn SMS có tính chất buộc nạn nhân phải chuyển tiền. Những kẻ lừa đảo bị thu hút bởi những phương pháp làm việc như vậy vì rất khó xác định danh tính thủ phạm. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét những việc cần làm nếu bạn nhận được tin nhắn SMS từ những kẻ lừa đảo.

Các hình thức lừa đảo qua điện thoại bằng SMS

Lừa đảo qua SMS bao gồm việc gửi thông tin dưới dạng tin nhắn nhằm lừa nạn nhân gửi tiền vào tài khoản, đến số điện thoại hoặc gọi lại đến một số chưa xác định. Dưới đây là một số ví dụ về các trò lừa đảo phổ biến.

Kêu gọi sự giúp đỡ từ người thân

Những kẻ lừa đảo gửi những tin nhắn như “Mẹ ơi, con đang ở cảnh sát”, “Con đánh một người đàn ông, con bị bắt”, “Con rất cần sự giúp đỡ của mẹ”, v.v. Đôi khi có tin nhắn trực tiếp yêu cầu bạn chuyển tiền vào tài khoản. Nếu không đúng như vậy thì những kẻ lừa đảo hy vọng nạn nhân sẽ gọi lại. Kết quả của một cuộc gọi như vậy có thể là tống tiền ngay từ chế độ điện thoại, rút tiền từ tài khoản điện thoại, v.v.

Chặn thẻ thanh toán

Nạn nhân nhận được tin nhắn SMS trên điện thoại có nội dung “Thẻ của bạn ở Ngân hàng X bị khóa. Gọi lại vào lúc số điện thoại được chỉ định" Nếu chủ nhân của số đó trả lời và gọi lại thì có hai kết quả có thể xảy ra. Lần đầu tiên đã diễn ra gọi điện mọi thứ sẽ bị xóa sổ quỹ sẵn có từ tài khoản. Thứ hai - kẻ lừa đảo qua điện thoại sẽ tự giới thiệu mình là nhân viên ngân hàng và đề nghị làm rõ thông tin thẻ (số thẻ, ngày hết hạn và mã CV2). Sau khi nhận được thông tin như vậy, tất cả số tiền hiện có sẽ được ghi nợ vào thẻ.

Tiền thắng trong rút thăm trúng thưởng

Tin nhắn chứa thông tin thuê bao đã trở thành người chiến thắng trong một cuộc thi hoặc cuộc rút thăm nhưng để nhận giải thưởng bạn cần gọi lại theo số đã chỉ định trong SMS hoặc chuyển khoản một số tiền nhỏ. Tiền bạcđến các chi tiết được chỉ định.

Yêu cầu trả nợ

Nạn nhân nhận được tin nhắn SMS yêu cầu khẩn trương trả nợ quá hạn, có khi chi tiết được chỉ ra ngay. Nạn nhân có tín dụng có thể chuyển tiền vội vàng. Nếu không có tín dụng, người đó gọi điện và tìm hiểu lý do nhận được tin nhắn, trong quá trình gọi điện, tài khoản điện thoại sẽ bị trừ toàn bộ số tiền.

Yêu cầu trả lại bản dịch sai

Kẻ lừa đảo thông báo cho người đăng ký qua SMS rằng tiền đã được chuyển nhầm vào tài khoản điện thoại hoặc thẻ của anh ta. Họ thường được yêu cầu trả lại bằng cách nạp tiền vào tài khoản điện thoại. Họ thường chỉ ra số tiền nhỏ, hy vọng rằng người đăng ký sẽ không kiểm tra tài khoản của mình mà chỉ chuyển tiền.

Danh sách các ví dụ về gian lận qua SMS ở trên chưa đầy đủ. Hầu hết chúng được thiết kế để khiến nạn nhân gọi lại dưới tác động của cảm xúc.

Làm thế nào để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo qua điện thoại di động

Khi nhận được tin nhắn kiểu này, để tránh bị mất tiền, bạn phải:

Đánh giá tính thực tế của thông tin. Ví dụ, hãy nghĩ xem người thân được cho là đang gặp rắc rối có thể đang ở đâu, liệu tài khoản đã từng được mở ở ngân hàng mà thẻ của họ dường như đã bị chặn hay chưa, v.v.
Hãy chú ý đến số của người gửi. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng những con số tương tự với số điện thoại của người gửi thực sự. Ví dụ: một chữ số trong số ngắn của ngân hàng có thể bị thay đổi.
Nếu người nhận quyết định gọi lại thì tài khoản phải có số tiền tối thiểu để ghi nợ.

Liên hệ ở đâu

Nếu thuê bao phát hiện mình là nạn nhân của lừa đảo qua điện thoại qua tin nhắn SMS, chủ thuê bao phải liên hệ:

Đến trung tâm dịch vụ của nhà điều hành mạng điện thoại

Việc này phải được thực hiện trong sớm nhất có thể. Ngay sau cuộc gọi bạn phải liên hệ đường dây nóng người điều hành, sau đó đích thân viết bản tường trình tại văn phòng công ty. Nhưng nhà điều hành chỉ có thể trả lại tiền nếu số điện thoại của kẻ lừa đảo cũng thuộc mạng của họ.

Gửi cảnh sát

Bạn phải nộp báo cáo gian lận.
Không có hình thức nghiêm ngặt cho báo cáo của cảnh sát, nhưng nó phải chứa các thông tin sau:

tên đồn công an và họ tên người đứng đầu;
Họ và tên nạn nhân, hộ chiếu, địa chỉ cư trú và số điện thoại liên lạc;
ngày, giờ nhận tin nhắn SMS từ kẻ lừa đảo;
số mà tin nhắn đến;
toàn văn tin nhắn;
mô tả hành động của người đăng ký (gọi lại, chuyển tiền, v.v.);
số lượng thiệt hại nhận được.

Bạn có thể tải xuống bản khai mẫu cho cảnh sát về hành vi gian lận trong bài viết này

Cảnh sát phải trả lời khiếu nại trong vòng mười ngày. Kết quả sẽ là khởi xướng một vụ án hình sự hoặc từ chối khởi xướng vụ án. Trường hợp thứ hai, người bị hại phải có văn bản trả lời nêu rõ lý do.

Chuyên gia sẽ tư vấn cho bạn ở phần bình luận bài viết

Tiền trong tài khoản thẻ là đối tượng thu hút sự chú ý của những tên tội phạm rất thông thạo tâm lý và lợi dụng sự cả tin của người dân. Sự cố qua điện thoại là chuyện xảy ra khá phổ biến mà hầu hết những chiếc tay cầm “nhựa” đều có thể gặp phải.

Ai đó có thể ngăn chặn ngay các nỗ lực trộm cắp Quỹ cá nhân từ một tài khoản ngân hàng. Và ai đó sẽ mất số tiền khó kiếm được sau khi nhận được tin nhắn từ những kẻ lừa đảo hoặc nói chuyện với họ qua điện thoại.

Làm thế nào để nhận biết những kẻ săn lùng tài chính của người khác và không rơi vào lưới của những kẻ lừa đảo?

Ngân hàng đang gọi

Để liên lạc với khách hàng về bất kỳ vấn đề nào, ngân hàng sử dụng một số tùy chọn:

gửi tin nhắn đến một địa chỉ email;
gọi đến nhà, nơi làm việc hoặc điện thoại di động của bạn;
gửi tin nhắn SMS;
gửi thư qua đường bưu điện (“đơn giản” hoặc đã đăng ký).

Nếu cuộc gọi thực sự đến từ tổ chức tín dụng, số điện thoại chính thức của tổ chức đó sẽ được hiển thị - số điện thoại dịch vụ hỗ trợ khách hàng, dịch vụ bảo mật ngân hàng, v.v. Tất cả những con số này được nêu trong thỏa thuận phát hành thẻ tín dụng và dịch vụ thẻ, cũng như trên chính tấm nhựa ở mặt sau.

Việc cố gắng liên hệ với khách hàng từ điện thoại di động bằng số thường xuyên hoặc số lạ sẽ làm dấy lên nghi ngờ. Thông thường, những kẻ lừa đảo gọi từ điện thoại không hiển thị trên màn hình thuê bao. Mặc dù bạn không nên mất cảnh giác ngay cả khi liên hệ chính xác Thật không may, tính bảo mật của thông tin liên lạc GSM không phải là không có lỗ hổng và tin tặc có thể dễ dàng thay thế các số bằng các chương trình vi-rút.

Không cần phải trả lời cuộc gọi đến từ số chưa biết. Tốt hơn hết bạn nên đợi một chút và kiểm tra danh sách các hộp thư đến bị nhỡ - số mà họ đã gọi có thể được hiển thị ở đó.

Nếu cuộc gọi không gây nghi ngờ và người đó đã nhấc máy thì bạn cần yêu cầu “nhân viên ngân hàng” giới thiệu bản thân, cho biết anh ta gọi từ tổ chức nào và nêu tên. số liên lạc. Sau đó, bạn cần liên hệ với ngân hàng của mình qua số chính thức, hỏi xem có nhân viên nào như vậy không và nêu rõ tình hình.

Ngân hàng có đầy đủ thông tin liên quan đến tài khoản thẻ của chủ thẻ. Do đó, để xác minh người gọi, bạn cũng có thể hỏi anh ta một số câu hỏi:

số tiền hiện có trong tài khoản là bao nhiêu;
bốn chữ số cuối của thẻ tín dụng là gì;
chi tiết ngân hàng là gì;
nơi bạn có thể đến để giải quyết vấn đề của mình.

Bạn sẽ không thể có được những thông tin như vậy khi trò chuyện với kẻ lừa đảo. Bạn cần xin lỗi, cúp máy và gọi ngay cho ngân hàng.

Kẻ lừa đảo gọi “từ ngân hàng” và nói...

Kẻ lừa đảo sử dụng một số tình huống để rút tiền từ thẻ. Các kỹ thuật phổ biến nhất là như sau:

Sợ hãi. Những kẻ săn lùng tài chính của người khác báo cáo rằng: tài khoản bị phong tỏa, bị phạt vì thanh toán khoản vay chậm, nỗ lực thực hiện một giao dịch đáng ngờ từ thẻ đã được ghi lại, v.v. Và để hủy giao dịch đáng ngờ và bảo vệ số tiền trong tài khoản, họ đề nghị làm theo hướng dẫn của “nhân viên” được gọi và thực hiện một số hành động nhất định.
Họ đang vội. Sau khi khách hàng đặt tên dữ liệu là của mình thẻ nhựa(số và mã gồm ba chữ số ở mặt sau), những kẻ tấn công qua điện thoại sẽ yêu cầu bạn cung cấp ngay cho chúng mật khẩu xác nhận mà chúng nhận được để hủy giao dịch. Dữ liệu này đủ để đánh cắp tiền từ tài khoản thẻ. Như đã đề cập ở trên, một nhân viên ngân hàng thực sự sẽ không hỏi chi tiết thẻ, càng không hỏi mã từ SMS.

Để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo qua điện thoại liên quan đến thẻ ngân hàng, điều quan trọng là phải biết và ghi nhớ những điều sau:

mật khẩu xác nhận nhận được trong cảnh báo ngân hàng chỉ dành cho ý kiến cá nhân chủ thẻ không được tiết lộ thông tin này cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên của tổ chức tài chính;
nếu nghi ngờ giao dịch gian lận, ngân hàng tự phong tỏa tài khoản và liên hệ với khách hàng để xác nhận hoặc hủy giao dịch;
sự vội vàng và áp lực - một dấu hiệu rõ ràng lừa đảo, ngân hàng không cần hoảng hốt, nhưng kẻ trộm thì vừa phải.

Tin nhắn từ những kẻ lừa đảo: lỗi chính tả và liên kết độc hại

Khi nhận được thông báo qua SMS, bạn cần xác minh xem nó có thực sự được ngân hàng gửi hay không. Để làm được điều này, bạn nên nghiên cứu kỹ tọa độ của người gửi. Kẻ lừa đảo có thể thay thế chỉ một ký tự trong tên hoặc số điện thoại của một tổ chức: không phải 900 mà là 909, không phải SBERBANK, mà là SBERBANC, Ví dụ. Từ điện thoại thông minh, bạn có thể nghi ngờ gian lận nếu SMS không đến trong chuỗi tin nhắn ngân hàng trước đó mà riêng biệt.

Để khắc phục sự cố với thẻ, những kẻ tấn công đề nghị nhấp vào liên kết được cung cấp trong SMS. Theo cô ấy người dùng cả tin rơi vào phần mềm độc hại, thay thế số điện thoại và gửi tin nhắn mà khách hàng không hề hay biết.

Khi truy cập một liên kết lan truyền, bạn cần khẩn trương tháo thẻ SIM khỏi điện thoại thông minh của mình và lắp vào điện thoại thông thường một lúc. Sau đó, sau khi chụp ảnh màn hình tin nhắn đáng ngờ và loại bỏ mọi thứ bạn cần, hãy quay lại cài đặt gốc của thiết bị. Bạn cũng cần phải cài đặt giấy phép chương trình chống vi rút.

Cũng đáng nói đến những tin nhắn có ưu đãi về xổ số đôi bên cùng có lợi, những chiến thắng bất ngờ, đào tạo miễn phí v.v. Ở đây âm mưu lừa đảo bằng thẻ ngân hàng như sau:

những người yêu thích quà tặng cung cấp cho kẻ trộm thông tin thẻ ngân hàng để chuyển số tiền thưởng;
hoặc chuyển khoản tạm ứng cho việc học.

Chà, rõ ràng những kẻ tấn công đang làm gì.

Một loạt tin nhắn và cuộc gọi

Một kịch bản lừa dối khác là một vài tin nhắn SMS và một cuộc gọi. Hai tin nhắn đến:

với văn bản về việc chuyển vài nghìn rúp và một số mà bạn cần gửi SMS tới nếu khách hàng chưa thực hiện thao tác này;
thứ hai là khóa tài khoản do có giao dịch đáng ngờ.

Ngay lập tức một cuộc gọi được nghe thấy, như thể từ một ngân hàng, và một cuộc chơi qua điện thoại bắt đầu theo một kế hoạch nổi tiếng. Rõ ràng là bạn không nên bị thuyết phục và cung cấp thông tin về dữ liệu thẻ và mật khẩu SMS. Cần phải:

chụp ảnh màn hình thông báo SMS;
báo cáo sự việc cho ngân hàng;
với máy tính desktop kiem tra tai khoan cua ban.

Kẻ lừa đảo đã xóa tiền từ thẻ. Phải làm gì?

Thật không may, không phải tất cả khách hàng đều thể hiện sự thận trọng và cảnh giác cần thiết. Những nỗ lực của những kẻ lừa dối đã thành công. Nếu bạn bị mất tiền trong tài khoản thẻ do sơ suất của chính bạn, tất cả những gì còn lại là:

gọi tới ngân hàng và chặn thẻ tín dụng;
chụp ảnh màn hình tin nhắn và sao chép các số mà kẻ lừa đảo đã gọi;
đến ngân hàng và viết đơn;
làm điều tương tự với cảnh sát

Đôi khi họ thực sự có thể gọi từ một ngân hàng, nơi người đó thậm chí không phải là khách hàng, với các khiếu nại liên quan đến khoản nợ vay. Điều này hoàn toàn có thể xảy ra nếu con số này được ghi nhầm hoặc cố ý trong đơn đăng ký của người vay. liên hệ bổ sung hoặc theo số của người bảo lãnh tiền vay. Trong tình huống như vậy, bạn sẽ phải đích thân đến văn phòng của tổ chức tín dụng để giải quyết hiểu lầm.

Trong mọi trường hợp, bạn nên liên hệ với các chuyên gia của ngân hàng và tìm hiểu xem tài khoản có vấn đề gì không. Điều này không chỉ bảo vệ tiền của bạn mà còn giúp dịch vụ bảo mật của tổ chức tín dụng chống lại hành vi gian lận SMS bằng thẻ ngân hàng.

Những kẻ lừa đảo dựa vào sự cả tin của mọi người và thói quen phản ứng ngay lập tức - bằng cách gọi điện hoặc viết tin nhắn SMS. Tìm hiểu tất cả về các trò lừa đảo qua điện thoại di động phổ biến nhất.

Làm thế nào để bạn bị lừa tiền qua SMS?

Vụ việc với người thân

Kẻ lừa đảo tự giới thiệu là người thân, đồng nghiệp hoặc bạn bè của thuê bao và hào hứng báo cáo mình đang gặp nạn (đụng người, bị tai nạn, đang bị công an tạm giữ) và điện thoại bị hỏng (bị bọn cướp lấy đi). , nó bị mất, hết pin) và anh ấy phải gọi từ người khác. Bạn cần gọi lại Những nơi khác nhau, vì vậy bạn cần nạp tiền vào số dư của mình. Sau khi bổ sung, người đó gọi lại và vui vẻ thông báo rằng mọi việc đã ổn định. Bạn chỉ cần chuyển tiền cho trung gian tại địa điểm được chỉ định.

Những kẻ lừa đảo cung cấp dịch vụ xác định vị trí của người đăng ký bằng số điện thoại di động. Để sử dụng “dịch vụ”, một người nên đăng ký trước tại tin nhắn SMS trợ giúp: bạn cần đưa ra câu trả lời cho một số câu hỏi và với mỗi tin nhắn bạn sẽ bị xóa một số tiền nhất định. Kết quả là một người nhận được một liên kết với tất cả các thông tin đã biết.

Thẻ tín dụng của bạn đã bị chặn!

Khách hàng nhận được tin nhắn SMS thông báo rằng thẻ của anh ta đã bị chặn. Một số điện thoại cũng được chỉ định nơi bạn nên gọi lại. Sau cuộc gọi, những kẻ lừa đảo báo cáo rằng máy chủ của ngân hàng bị lỗi và chúng cần thông tin chi tiết về thẻ ngân hàng để khắc phục sự cố. Sau đó, những kẻ lừa đảo sử dụng thông tin cho mục đích riêng của chúng.

Khoản tiền cho vay

Đầu tiên, bạn nhận được tin nhắn SMS: “Bạn đã bị Ngân hàng X từ chối cho vay.” Vài ngày sau nó tới cuộc gọi mới. Máy trả lời thay mặt Ngân hàng X báo cáo: “Chúng tôi nhắc nhở bạn về sự cần thiết phải trả khoản vay của mình. Để nghe lại tin nhắn, hãy nhấn phím 1. Để kết nối với nhà điều hành, hãy nhấn phím 2.” Trong quá trình liên lạc với “kẻ điều hành giả”, thông tin về tài khoản, số thẻ tín dụng và dữ liệu cá nhân của hắn sẽ bị lấy ra từ nạn nhân.

Gửi SMS và bạn sẽ nhận được mức giá ưu đãi hơn!

Khách hàng, không tính đến số mà tin nhắn được gửi đi, sẽ gửi SMS để nhận thêm thuế quan ưu đãi. Kết quả là, bạn vẫn giữ nguyên mức thuế cũ nhưng không có một số tiền nhất định.

Đề xuất làm giàu

Những kẻ lừa đảo gửi SMS với nội dung xấp xỉ như sau: “Mọi người nên biết điều này! Có một cách khác để kiếm lợi nhuận qua điện thoại di động, bạn sẽ không thể rút tiền ngay lập tức nhưng số tiền này sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn. SMS là miễn phí! Đã được nhiều người thử nghiệm…” Phần sau đây mô tả chi tiết những gì nên làm. Những kẻ lừa đảo đảm bảo rằng trong vòng vài phút, tài khoản của người đăng ký sẽ tăng thêm một số tiền nhất định và SMS sẽ được thanh toán.

Cần việc?

Trong bất kỳ quảng cáo tuyển dụng nào, bạn nên gửi SMS hoặc gọi đến một số điện thoại ngắn để nhận thông tin. Kết quả là tiền biến mất khỏi tài khoản.

Làm thế nào để bảo vệ bạn khỏi những kẻ lừa đảo qua SMS?

Thật không may những kẻ lừa đảo trong mạng di động không trở nên nhỏ hơn. Nếu người đăng ký ngừng mắc bẫy hoặc một phương pháp lừa dối nào đó, những kẻ tấn công sẽ nhanh chóng nghĩ ra một phương pháp mới. Để tránh trở thành nạn nhân của những âm mưu như vậy, tốt nhất bạn nên bỏ qua những tin nhắn như vậy.

Nhưng nếu bạn vẫn quyết định kiểm tra thông tin, trước hết hãy chắc chắn rằng số bạn cần gọi lại không phải là số ngắn. Bạn cũng cần tuân theo một quy tắc đơn giản - đọc các điều khoản và điều kiện mà “dịch vụ” được cung cấp. Hãy nhớ rằng bất kỳ thủ tục thay đổi thuế quan quá đơn giản nào đều có vẻ rất đáng ngờ. Tốt nhất là bạn nên gọi lại đến số nhà điều hành đã biết trước đó và trong mọi trường hợp không gọi lại hoặc gửi SMS đến các số lạ hoặc số ngắn.

Nếu vấn đề liên quan đến người thân hoặc bạn bè của bạn và anh ấy cần giúp đỡ, hãy thử gọi lại đến một người thân yêu theo số điện thoại mà bạn biết hoặc liên hệ với anh ấy theo cách khác.

Bạn cũng cần biết rằng nhân viên ngân hàng bị nghiêm cấm hỏi khách hàng về thông tin thẻ ngân hàng của họ. Sau khi nhận được tin nhắn, hãy kiểm tra thông tin nhận được bằng cách gọi đến tổng đài của ngân hàng bạn. Và quan trọng nhất, hãy cẩn thận và cẩn thận, bạn sẽ không bao giờ trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo trên thiết bị di động.

Hình thức lừa đảo qua SMS phổ biến nhất hiện nay

Chúng ta có thể mong đợi những điều gì mới từ những kẻ lừa đảo trên thiết bị di động trong tương lai? Rõ ràng, các phương thức moi tiền sẽ trở nên tinh vi hơn. Có lẽ những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng kỹ năng của họ để chống lại công nghệ NFC, cho phép bạn sản xuất thanh toán di độngđể mua hàng tại cửa hàng hoặc di chuyển bằng tàu điện ngầm bằng cách đưa điện thoại vào thiết bị thanh toán được cài đặt đặc biệt.

Gần đây Một phương pháp đã trở nên phổ biến là yêu cầu trả lại số tiền được cho là vô tình gửi vào tài khoản của bạn. Đầu tiên, người đăng ký nhận được tin nhắn SMS cho biết ai đó đã chuyển một số tiền nhất định vào tài khoản của mình. Và ngay sau đó sẽ nhận được một tin nhắn SMS nói rằng đây là một sai sót và yêu cầu hoàn lại tiền. Trong trường hợp này, bạn nhất định phải kiểm tra trạng thái tài khoản của mình bằng cách kiểm tra với nhà điều hành hoặc gửi yêu cầu xem có lần nạp tiền nào trong ngày hay không.

Theo trang này, khi những chiếc điện thoại đầu tiên còn chưa có khả năng nhận và gửi SMS thì không có hiện tượng gian lận như vậy, nhưng các thiết bị này còn lâu mới có được như ngày nay. Bạn có thể đọc thêm về họ.
Đăng ký kênh của chúng tôi trên Yandex.Zen

Hướng dẫn

Hiện nay có rất nhiều cách lừa đảo bằng SMS. Thật khó để mô tả tất cả chúng, cũng như thuật toán hành động của người nhận những tin nhắn như vậy, trong một bài viết. Nhưng bạn có thể cho khuyến nghị chung Tuy nhiên, điều này sẽ rất hiệu quả trong từng trường hợp. Trước hết, nếu bạn nhận được một tin nhắn đáng ngờ từ một số lạ, bằng cách này hay cách khác khuyến khích bạn chuyển tiền đến tọa độ mà bạn không biết, bạn nên hiểu ngay rằng đó là một kẻ lừa đảo. Bất kể anh ta viết tên gì: từ người thân, ngân hàng, nhà mạng di động, v.v.

Bạn cần phải hết sức cảnh giác trước khi gửi SMS tới các số ngắn. Đồng thời, bạn không nên tiết lộ dữ liệu cá nhân của mình, bao gồm chi tiết và mã thẻ ngân hàng (nhân viên ngân hàng thực sự sẽ không bao giờ yêu cầu bạn nhập mã PIN hoặc số có ba chữ số), đồng thời hãy cẩn thận khi nhấp vào các liên kết có trong tin nhắn SMS từ những con số ngắn.

Các nhà khai thác di động lớn đang cố gắng bảo vệ người tiêu dùng của họ khỏi những kẻ lừa đảo qua SMS. Thông thường họ cung cấp dịch vụ miễn phí thông qua tin nhắn SMS (nhận và gửi) đến các số ngắn hoặc cho phép bạn tìm hiểu chính xác cước phí SMS tới một số ngắn trước khi gửi. Hãy tận dụng những dịch vụ này. Ngoài ra, nếu điện thoại của bạn được kết nối Internet, bạn cần cài đặt một chương trình chống vi-rút tốt trên đó và đảm bảo rằng nó luôn được cập nhật cơ sở dữ liệu virus với những cập nhật thường xuyên.

Nếu, bất chấp tất cả các cảnh báo được mô tả ở trên, bạn vẫn trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo qua SMS, bạn cần thông báo cho nhà cung cấp dịch vụ di động cũng như nhà cung cấp số ngắn (bạn có thể tìm hiểu nhà cung cấp đó là ai trên trang web của công ty nhà điều hành điện thoại di động) về hành vi gian lận và ghi nợ bất hợp pháp từ tài khoản, nếu việc này được thực hiện bằng cách sử dụng số ngắn; hoặc liên hệ với công an để khai báo nếu có người lạ yêu cầu bạn chuyển tiền, tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng, người thân, v.v.

Lời khuyên hữu ích

Nếu bạn có tài năng nghệ thuật, bạn có thể nhận được niềm vui lớn về mặt đạo đức và một khoản tiền nhỏ từ việc giao tiếp với kẻ tấn công. Vì vậy, bạn có thể giải thích, chẳng hạn, với một “nhân viên ngân hàng” (người có thể đang gọi cho bạn từ những nơi không quá xa) rằng bạn sẽ vui lòng gửi SMS tới số chưa biết với thông tin chi tiết về thẻ ngân hàng của bạn, nhưng tất nhiên, bạn rất tiếc là điện thoại của mình sắp hết tiền và nhận được hướng dẫn thêm từ “nhân viên ngân hàng”, bạn muốn yêu cầu anh ta chuyển 300 rúp vào điện thoại của bạn. Nếu bạn là một nghệ sĩ, bạn có thể nhận được một khoản bồi thường nhỏ cho những thiệt hại về mặt đạo đức từ cuộc gọi từ những kẻ lừa đảo.