Thực đơn
trang chủẢnh và video

Kim tự tháp tiền điện tử. Bitcoin và các loại tiền điện tử khác có phải là mô hình kim tự tháp không? Tất cả những ưu và nhược điểm. Tại sao Bitcoin không phải là kim tự tháp: lý do thuyết phục

Rất thường xuyên có tuyên bố rằng tiền điện tử là một kim tự tháp, tiền điện tử không được xác nhận bởi bất cứ điều gì và tiền điện tử và nó sẽ sớm sụp đổ. Hôm nay chúng ta sẽ cố gắng phân tích ba tuyên bố này. Hãy bắt đầu với thực tế rằng tiền điện tử là một kim tự tháp và đây là một tuyên bố đúng, nhưng nó không chỉ đúng trong cách hiểu của mọi người về kim tự tháp là gì, tức là. Nó phù hợp với sự hiểu biết của mọi người rằng kim tự tháp có nghĩa là MMM, nó có nghĩa là lừa đảo. Nhưng sự khác biệt giữa kim tự tháp và đầu tư là khi chúng tôi đầu tư vào công nghệ kim tự tháp, chúng tôi dự đoán rằng công nghệ này có thể thành công. Chúng tôi đang xem xét công nghệ đằng sau sơ đồ kim tự tháp khả thi này. Nếu chúng ta xem xét kim tự tháp MMM, thì chúng ta xem xét khả năng có thời gian vào và có thời gian thoát ra khỏi kim tự tháp này để kiếm tiền, và những người vào cuối cùng sẽ thua, vì không có công nghệ bên trong hệ thống này. Bạn phải nắm bắt được sự khác biệt này để đầu tư, nhưng nếu bạn nhìn thấy kim tự tháp trong mọi thứ có đặc điểm kim tự tháp và từ chối đầu tư thì sẽ không bao giờ có kết quả. Xét từ góc độ kinh doanh, toàn bộ Kinh doanh sắp xếp như một kim tự tháp. Chúng ta mua bất kỳ sản phẩm, sản phẩm nào, nếu sản phẩm này bị hư hỏng trong kho thì chúng ta bị lỗ. Điều này cũng tương tự với tiền điện tử. Khi chúng ta mua một loại tiền điện tử và nó bắt đầu giảm giá, chúng ta sẽ chịu lỗ; khi nó tăng, chúng ta kiếm được tiền. Những thứ kia. thị trường chứng khoán và cổ phiếu là cùng một kim tự tháp. Nhưng ai đó sẽ nói: “Chà, có những tài sản, những công ty bị tài sản làm hư hại”. Nhưng trên thực tế, bạn đầu tư vào một công ty được xác nhận bằng tài sản và mua cổ phiếu với giá 100 đô la mỗi cổ phiếu, thì nếu cổ phiếu giảm xuống còn 5 đô la, những tài sản này sẽ không cứu được bạn, bạn phải chịu lỗ và không ai trả lại cho bạn bất cứ thứ gì. Nhưng đây là một trò chơi khiến bạn nghĩ rằng mình được bảo vệ bằng cách nào đó nếu công ty được xác nhận bằng tài sản. Điều chính cần hiểu là thị trường chứng khoán là một kim tự tháp được định giá quá cao và tiền điện tử là một kim tự tháp được định giá thấp. Và điều quan trọng là phải hiểu rằng không có gì xấu trong kim tự tháp, kim tự tháp sẽ xấu nếu nó không có công nghệ. Trước khi đầu tư vào tiền điện tử, bạn không cần nhìn vào cách nó phát triển mà phải nhìn sâu vào công nghệ và nghiên cứu nó. Nếu có một công nghệ đầy hứa hẹn đằng sau loại tiền điện tử này, thì bạn có thể đầu tư vào nó, nếu có những người đứng đằng sau hét lên rằng nó sẽ phát triển, nhưng không có công nghệ thì đây là một kim tự tháp theo nguyên tắc Mavrodi. Điều quan trọng là phải phân biệt những điểm này. Do đó, nếu bạn nghe nói rằng tiền điện tử là một kim tự tháp thì điều đó không có gì sai, bởi vì toàn bộ nền kinh tế hoạt động theo nguyên tắc của kim tự tháp.

Tiền điện tử không được xác nhận bởi bất cứ điều gì.

Bây giờ chúng ta hãy xem tuyên bố rằng tiền điện tử không được xác nhận bởi bất cứ điều gì. Một mặt, điều này là đúng, nhưng mặt khác, tiền điện tử được xác nhận bởi công nghệ. Nghĩa là, đối với mỗi loại tiền điện tử này, nếu bạn không tính đến những loại tiền điện tử rác mà chỉ tính đến những loại tiền điện tử được công nghệ xác nhận. Công nghệ này có thể vắt kiệt một phần thị trường từ những công ty hiện đang hoạt động theo lối cũ. Ví dụ, Ripple có thể bóp nghẹt một phần thị trường Chuyển khoản ngân hàng. Những thứ kia. ví dụ di chuyển VIZA. Mỗi loại tiền điện tử này đều có một số loại công nghệ có thể đẩy một công ty khác ra khỏi thị trường, điều đó có nghĩa là nó có thể mang lại lợi nhuận cho ai đó. Ví dụ: nếu chúng ta nói về Bitcoin, thì chức năng của nó thiên về tiết kiệm hơn, một tài sản để tiết kiệm. Nếu lấy vàng và Bitcoin thì vàng là sản phẩm vật chất có lịch sử lâu đời. Bitcoin không có những thứ này, nhưng vấn đề là thế giới đang thay đổi và hiện nay rất nhiều công ty không có sản phẩm vật chất mang lại nhiều lợi nhuận hơn những công ty có sản phẩm. Ví dụ facebook hay google không có sản phẩm vật chất nhưng lại tạo ra lợi nhuận. Điều này cũng tương tự với Bitcoin, cho đến nay chỉ được cộng đồng chấp nhận, nhưng ngày càng có nhiều khoản đầu tư được thực hiện vào đó để tiết kiệm. Khoản tiền lớn, theo thời gian nó sẽ được chấp nhận rộng rãi và sau đó đến người bình thường Sẽ rất khó để vào khu vực này. Bây giờ điều này mới chỉ ở giai đoạn sơ khai, đó là lý do tại sao Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác đang gặp khó khăn.

Tiền điện tử sắp sụp đổ.

Và tuyên bố cuối cùng là tiền điện tử sẽ sớm sụp đổ. Tuyên bố này cũng không đúng sự thật. Toàn bộ thị trường không thể sụp đổ nhanh chóng, tức là. Tiền điện tử là một thị trường được hình thành cụ thể, nơi có rất nhiều tiền được đầu tư và không thể sụp đổ trong một ngày, thị trường không dễ dàng sụp đổ như vậy. Phần lớn những người đầu tư tiền vào tiền điện tử không chỉ làm như vậy, họ nghiên cứu chủ đề này, đánh giá tiềm năng của nó và hiểu nó sẽ phát triển như thế nào.

Vào cuối năm ngoái, người ta biết đến sự xuất hiện của các tỷ phú Bitcoin đầu tiên. Họ hóa ra là anh em Tyler và Cameron Winklevoss, họ nói rằng họ tin vào bi cái và sẽ chưa chia tay nó. Tuy nhiên, độ tin cậy của tiền điện tử vẫn còn nhiều nghi vấn. Do đó, vào đêm giao thừa, người ta biết rằng tin tặc lại tấn công sàn giao dịch tiền điện tử Youbit của Hàn Quốc, đánh cắp 17% tổng tài sản của sàn này, sau đó ban quản lý sàn giao dịch này tuyên bố đóng cửa và phá sản.

Đồng thời, người đồng sáng lập Bitcoin.com Emil Oldenburg nói rằng Bitcoin không có triển vọng trở thành một loại tiền tệ giao dịch. Vậy Bitcoin là gì - một trò lừa đảo lớn hay một khoản đầu tư đầy hứa hẹn?

Vốn hóa bitcoin đã vượt quá 300 tỷ USD. Bản thân anh ấy đã đạt mức giá 18 nghìn đô la một chiếc, mặc dù vào tháng 9 nó có giá 4 nghìn đô la.

Do sự tăng trưởng vượt bậc về giá trị, những người chơi “truyền thống” - ngân hàng và nhà điều hành sàn giao dịch - bắt đầu tham gia vào thị trường tiền điện tử. Tại Nga, Bitcoin chính thức được coi là “kim tự tháp tài chính toàn cầu” không thể bị ảnh hưởng bởi bất kỳ chính phủ nào. Logic rất rõ ràng: bất cứ thứ gì phồng lên nhanh chóng đều không thể không biến thành bong bóng xà phòng. Điều này đồng nghĩa với việc thị trường chắc chắn sẽ sụp đổ, cuốn đi hàng trăm nghìn nạn nhân. Đây chính là lý do khiến “bong bóng” công cụ tài chính phái sinh nợ thế chấp ở Mỹ vỡ tung thời gian gần đây. Các nhà đầu tư vào Bitcoin và các loại tiền điện tử khác có thực sự lo sợ điều này không?

Tài sản có rủi ro cao

Nhiều người coi sự trỗi dậy của Bitcoin như một kiểu kiếm tiền để phản đối sự giám sát của chính phủ và lòng tham của các chủ ngân hàng hiện đại. Mặt khác, không có sự kiểm soát - không có gì đảm bảo rằng trong tương lai bạn sẽ có thể nhận được ít nhất thứ gì đó bằng bitcoin. Không ai có thể hứa rằng tiền điện tử sẽ được chấp nhận thanh toán trong tương lai. Điểm mấu chốt của toàn bộ hệ thống là sự cởi mở của các giao dịch. Tuy nhiên, khẩu hiệu cởi mở bắt đầu bị nghi ngờ khi tiền điện tử bắt đầu được sử dụng để thanh toán cho vũ khí và ma túy. Về vấn đề này, mong muốn của chính quyền kiểm soát việc lưu thông bitcoin là điều dễ hiểu. Và nếu tiền điện tử mất đi tính độc lập, giá trị của nó chắc chắn sẽ giảm.

Trong khi đó, Bitcoin độc lập với hệ thống tiền tệ của bất kỳ quốc gia nào trên thế giới và có thể được sử dụng bởi bất kỳ ai có quyền truy cập Internet. Người đứng đầu nhóm tư vấn cho biết: “Mọi người thấy Bitcoin tăng giá và mua nó, hy vọng nó sẽ còn tăng hơn nữa và điều đó sẽ đẩy giá lên một tầm cao mới”. công nghệ đầy hứa hẹn KPMG ở Nga và CIS Nikolay Legkodimov.

Vì vậy, các triệu phú Bitcoin đầu tiên nói rằng đồng tiền này sẽ tăng giá thêm 20 lần nữa. Mặt khác, chúng ta có nên tin họ không? Suy cho cùng thì ai, nếu không phải họ, chỉ có thể được hưởng lợi từ sự phát triển của bi cái. Không phải vô cớ mà các nhà phân tích gần như nhất trí gọi Bitcoin là “tài sản có rủi ro cao”.

Tỷ phú Bitcoin

Người đồng sáng lập mạng xã hội ConnectU Tyler và Cameron Winklevoss nổi tiếng vì vụ kiện tụng với Mark Zuckerberg, kéo dài từ năm 2004 đến 2008. Họ khẳng định rằng anh ấy đã đánh cắp ý tưởng cho trang Facebook của mình từ họ. Có vẻ như điều này có phần đúng, xét theo các điều khoản của hiệp định hòa bình mà cuối cùng các bên đã đồng ý. Có một lần, hai anh em đã thuê Zuckerberg trẻ tuổi để phát triển mạng xã hội ConnectU của họ và đưa cho anh ta mã. Kết quả là Facebook nổi tiếng đã xuất hiện. Sau cuộc chiến kéo dài 4 năm, Zuckerberg đã trả cho cặp song sinh 65 triệu USD tiền bồi thường theo thỏa thuận dàn xếp. Trong số tiền này, Winklevoss đã phân bổ 11 triệu vào năm 2013 để mua bitcoin - sau đó một đơn vị khác có giá 120 USD. Hiện họ sở hữu 1,5 triệu bitcoin với giá trị ước tính là 3,55 tỷ USD. Hai anh em 36 tuổi cũng mở sàn giao dịch trực tuyến của riêng mình, Gemini và một quỹ đầu tư mạo hiểm. “Chúng tôi chưa bao giờ bán Bitcoin, chúng tôi đã đầu tư trong nhiều năm,” Cameron Winklevoss nói vào năm 2015.

Valentin Katasonov tin rằng sự xuất hiện của Bitcoin không phải ngẫu nhiên. Đây là một loại bong bóng thử nghiệm, sau đó những điều nghiêm trọng hơn sẽ xảy ra.

Bây giờ anh ấy so sánh tiền điện tử với vàng, dựa trên dự báo của mình về giá trị thị trường của kim loại quý. “Chúng tôi tin rằng Bitcoin sẽ phá hủy vàng. Chúng tôi nghĩ đây mới chỉ là sự khởi đầu,” Cameron Winklevoss nói.

THẨM QUYỀN GIẢI QUYẾT

Tỷ phú ngửi thấy mùi tiền

Hiện tại, các doanh nhân lớn và nhà tài phiệt đã bắt đầu quan tâm đến tiền điện tử và bắt đầu tích cực đầu tư vào việc mua nó. Trong số đó:

* con trai của đồng sở hữu Evraz Alexander Frolov Jr.

* người sáng lập công ty TechnoNIKOL Igor Rybkov

* chủ sở hữu của Tháp Liên bang Roman Trotsenko

* nhà phát triển lớn nhất khu vực Moscow, Alexander Ruchyev.

Theo tin đồn, những nhà tài phiệt “quái vật” như Oleg Deripaska, Alisher Usmanov, Yury Milner và Mikhail Gutseriev đều quan tâm đến tiền điện tử.

Các tỷ phú nước ngoài bao gồm người đứng đầu Tập đoàn Virgin, Richard Branson và người sáng lập Yahoo, Jerry Yang.

Pavel Durov, người sáng lập VKontakte và Telegram, gọi Bitcoin là “vàng kỹ thuật số”. Theo anh ấy, khoảng 4 tháng trước anh ấy đã mua 2 nghìn bitcoin với giá 750 USD mỗi bitcoin. Toàn bộ gói hàng trị giá 1,5 triệu USD. Bây giờ nó có giá trị hơn 35 triệu USD. Durov cũng tin rằng sự xuất hiện của tiền điện tử là “cơ hội để hệ thống tài chính toàn cầu thoát khỏi vị thế bá chủ của đồng đô la Mỹ”.

Những câu chuyện thành công chỉ thúc đẩy cơn sốt Bitcoin. Một ông Smith nào đó, một lập trình viên đến từ Thung lũng Silicon, đã đầu tư vào bitcoin vào năm 2010. Anh ta chỉ bỏ ra 3 nghìn đô la để mua. Bây giờ anh ấy là một triệu phú, anh ấy đã nghỉ việc, rút ​​tiền mặt bằng tiền điện tử và bận rộn đi du lịch vòng quanh thế giới. Tuy nhiên, cũng có ví dụ truy cập: Người Mỹ Laszlo Hanecz đã mua hai chiếc pizza với giá 10 nghìn bitcoin vào năm 2010. Và người Anh James Hollwells hiện đang trả số tiền khổng lồ cho những người thu gom rác để khám phá bãi rác nơi vào năm 2013, anh đã vứt chiếc máy tính xách tay của mình với 7,5 nghìn bitcoin trong ổ cứng.

Tiền tệ quốc tế

Chưa hết, để đánh lạc hướng khỏi tính cách, tôi muốn quay trở lại hiện tượng tiền điện tử như vậy. Nhà kinh tế học Valentin Katasonov tin rằng sự xuất hiện của Bitcoin không phải ngẫu nhiên. Đây là một loại bong bóng thử nghiệm, sau đó sẽ là những vấn đề nghiêm trọng hơn, trong đó những người tham gia chính sẽ là các bang và ngân hàng. Katasonov nhớ lại rằng thỉnh thoảng có thông tin trên các phương tiện truyền thông về một dự án tạo ra một loại tiền tệ gọi là đồng xu thanh toán tiện ích (USC), mà trong tiếng Nga có thể gọi là “tiền tệ của các thanh toán thực tế” (VPR). Ban đầu, những gã khổng lồ như UBS của Thụy Sĩ, Deutsche Bank của Đức, Santander của Ý và BNY Mellon của Mỹ đã tham gia dự án. Sau đó, công ty ICAP của Anh, nhà môi giới giao dịch liên ngân hàng lớn nhất thế giới, đã được thêm vào công ty của họ. Các thành viên liên minh cho biết tiền tệ mới sẽ có một số điểm tương đồng với các loại tiền điện tử hiện có, nhưng nó chỉ được sử dụng để thanh toán liên ngân hàng. Đó là, không có ẩn danh. Tuy nhiên, như trong trường hợp bi cái, việc sử dụng “chuỗi khối” - blockchain sẽ được thực hiện, điều này giúp bạn có thể thực hiện mà không cần qua trung gian và tăng tốc độ thanh toán.

Sau đó, có thêm một số ngân hàng toàn cầu tham gia vào liên minh, khiến số lượng người tham gia tăng từ 4 lên 10. Tuy nhiên, theo Katasonov, dự án vẫn sẽ phải vượt qua bộ lọc của các ngân hàng trung ương ở các quốc gia mà các ngân hàng tham gia đại diện. dự án chắc chắn sẽ thành công. Ông viết: “Ngoài ra, tôi chắc chắn rằng tất cả các loại tiền điện tử tư nhân hiện tại như Bitcoin hoặc Ethereum sẽ biến mất”. – Cho đến một thời điểm nhất định họ cần thiết. Đầu tiên, để kiểm tra công nghệ blockchain sẽ được sử dụng trong dự án VPR. Thứ hai, để mọi người quen với việc sử dụng hoàn toàn các loại tiền không dùng tiền mặt tiền kỹ thuật số. Thứ ba, nhằm tạo ra một “màn khói” che giấu hành động của những “bậc thầy về tiền bạc” trong quá trình chuyển đổi sang một loại tiền tệ thế giới duy nhất.

Ai là “chủ nhân của tiền”? Đây là cái mà Katasonov gọi là Rothschilds, những người ủng hộ tạp chí Economist, tạp chí 30 năm trước đã tiết lộ bí mật của việc tái cơ cấu hệ thống tiền tệ thế giới.

ĐẶC BIỆT

Bitcoin có thể tăng đến mức giá nào? Theo dự báo của Ngân hàng Saxo, năm tới giá trị của tiền điện tử có thể vượt quá 60.000 USD và vốn hóa của nó sẽ vượt quá 1 nghìn tỷ USD. Tuy nhiên, theo ngân hàng, sau đợt tăng vọt ấn tượng vào năm 2018, Bitcoin dự kiến ​​sẽ giảm mạnh vào năm 2019 xuống mức chi phí sản xuất là 1.000 USD.

Theo Vadim Merkulov, nhà phân tích cấp cao tại Công ty Đầu tư Tài chính Tự do, Bitcoin có thể đạt tới 40.000 USD, nhưng giá trị thực của nó trong tương lai sẽ thấp hơn vài lần. Chuyên gia lưu ý: “40 nghìn không phải là giới hạn, nhưng hiện nay hầu hết những người mới đầu tư vào Bitcoin đều không biết nó hoạt động như thế nào”.

Nếu bạn tin vào quầy trên trang web, thì đã có 15.948 người tham gia dự án và trong các nhóm trên mạng xã hội “VKontakte” có tên dự án trong tiêu đề, có tổng cộng hơn 35 nghìn người . Tuy nhiên, như một nguồn RBC liên quan đến việc tạo ra các kim tự tháp trực tuyến cho biết, dữ liệu về số lượng người tham gia có thể được đánh giá quá cao. Ông lưu ý: “Hầu như không có sự cường điệu nào mà không có sự cường điệu, đặc biệt là lúc đầu. Cần có thông tin sai lệch về số lượng nhà đầu tư khi bắt đầu một dự án để chứng minh tính chất to lớn của nó và lấy được lòng tin của công chúng.

Dự án “Triệu phú giày thể thao” đã hoạt động được gần một năm rưỡi và theo các nhà đầu tư, thậm chí còn trả lãi. Vào tháng 5, theo báo cáo ở nhóm chính thức và trên các diễn đàn của bên thứ ba, dịch vụ đã ngừng tất cả các khoản thanh toán. RBC đã liên hệ được với sáu nhà đầu tư cho rằng họ đã thua lỗ trong dự án này. Đó là về với số tiền nhỏ - lên tới $100. Hầu hết các nhà đầu tư được phỏng vấn vẫn đang chờ thông báo trả vốn, ban quản lý dự án cũng chưa liên hệ với mạng xã hội VKontakte. Các địa chỉ liên hệ khác, ngoài trang trên mạng xã hội và Đăng nhập Skype, không được liệt kê trên trang web Triệu phú.

Dịch vụ báo chí của Ngân hàng Nga, trong một bài bình luận cho RBC, xác nhận rằng hiện nay nhiều kim tự tháp tài chính trong nước thực sự đang tìm kiếm khách hàng của họ độc quyền trên Internet, trong khi một số trong số họ gây quỹ bằng tiền điện tử, chẳng hạn như bitcoin. Cơ quan quản lý lưu ý rằng hoạt động của các quỹ cường điệu được phát hiện trên Runet có thể “có dấu hiệu bất hợp pháp”. Đồng thời, Ngân hàng Trung ương thừa nhận rằng họ chưa có công cụ pháp lý để ngăn chặn các hoạt động của họ, vì họ thường được đăng ký ở nước ngoài.

“Theo pháp luật, các tổ chức nước ngoài, văn phòng đại diện và chi nhánh của họ không có quyền cung cấp dịch vụ tài chính trên lãnh thổ Nga; việc quảng cáo các dịch vụ đó các dịch vụ tài chính. Đồng thời, việc kiểm soát và giám sát hoạt động của các tổ chức tài chính nước ngoài không thuộc thẩm quyền của Ngân hàng Trung ương Nga”, Ngân hàng Trung ương Nga cho biết trong bài bình luận của mình. Tuy nhiên, Ngân hàng Trung ương hiện đang thảo luận những cách có thể chống lại các tổ chức như vậy, bao gồm công việc tích cực hơn để chặn các trang web phổ biến thông tin về các dịch vụ được cung cấp bởi các mô hình kim tự tháp.

Kim tự tháp tài chính

Các chuyên gia được RBC phỏng vấn lưu ý rằng các kim tự tháp tài chính được coi là tổ chức thu hút vốn từ các nhà đầu tư, hứa hẹn lợi nhuận cao hơn đáng kể so với mặt bằng thị trường, nhưng đồng thời họ không tiến hành các hoạt động đầu tư hoặc kinh doanh. Tuy nhiên, pháp luật Nga không sử dụng thuật ngữ “ kim tự tháp tài chính", và cho đến gần đây, hoạt động của các công ty như vậy vẫn bị coi là lừa đảo (Điều 159 Bộ luật Hình sự Liên bang Nga).

Vào tháng 3 năm 2016, Nghệ thuật. 172.2 “Tổ chức các hoạt động thu hút Tiền bạc và (hoặc) tài sản khác." Do đó, các nhà chức trách đã cố gắng đưa ra trách nhiệm cho việc tổ chức cái gọi là kim tự tháp tài chính, Daria Konstantinova, đối tác tại Zabeida and Partners cho biết.

Theo chuyên gia, để truy cứu trách nhiệm hình sự đối với một tội danh mới, chỉ cần xác định rằng “việc thanh toán thu nhập cho những người đã huy động vốn trước đó được thực hiện bằng chi phí của số tiền huy động được từ những người khác. cá nhân và không có hoạt động kinh doanh hợp pháp nào liên quan đến việc sử dụng số tiền huy động được với khối lượng tài chính tương đương.” Luật sư cũng lưu ý rằng, xét đến cách diễn đạt của nhà lập pháp, người bị kết án có thể phải chịu gấp đôi (theo cả hai điều - Điều 172.2 và 159 Bộ luật Hình sự Liên bang Nga “Gian lận”) cho tội ác đã gây ra.

Konstantinova nhấn mạnh rằng về nguồn lực công, kim tự tháp tài chính thường tự định vị mình là một quỹ đầu tư thành công, ẩn sau các khoản đầu tư vào thị trường Forex hoặc Bitcoin. Về bản chất, đây là nội dung của gian lận, tức là tiền được chuyển dưới ảnh hưởng của thông tin gian lận về mục tiêu của công ty và khi kim tự tháp sụp đổ, tiền sẽ không được trả lại cho nhà đầu tư, cô làm rõ.

“Để phân biệt giữa quan hệ tội phạm và dân sự trong từng trường hợp cụ thể, cần phải hiểu liệu tổ chức đó có tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh (đầu tư) nào hay không và tổ chức đó chỉ đạo số tiền huy động được vào đâu (theo cách có mục tiêu hoặc không có mục tiêu), ” Daria Konstantinova kết luận.

siêu mới

Năm ngoái, các kế hoạch cường điệu bắt đầu hiện đại hóa hàng loạt: họ bắt đầu sử dụng các bot đầu tư đặc biệt dựa trên sứ giả phổ biến, chẳng hạn như Telegram.

Loại cường điệu mới đầu tiên hoạt động trên Telegram là Lara with me, được ra mắt vào tháng 6 năm 2016. Đánh giá dựa trên các bản sao tài liệu được tìm thấy trên trang web, các quản trị viên tài nguyên đã hứa sẽ trả lại cố định 3% số tiền ký gửi mỗi ngày và “suốt đời”. Nếu một nhà đầu tư thu hút được người dùng mới vào dự án, anh ta sẽ được hưởng tiền thưởng dưới dạng phần trăm tiền gửi của họ - một kế hoạch điển hình cho tiếp thị trên mạng. Các khoản đầu tư được thực hiện thông qua một bot đặc biệt trên Telegram. Ngoài việc quản lý tiền gửi, bot còn có thể giúp người dùng giải trí bằng thơ ca và những lời tán tỉnh. Đầu tư được chấp nhận thông qua hệ thống thanh toán Tiền hoàn hảo, Payeer, Advcash và sử dụng ví Bitcoin. TRÊN trang Facebook một cuộc thi đã được tổ chức, nơi quản lý dịch vụ được cho là đang chơi 30 máy bay phản lực tư nhân và 100 chiếc iPhone 7. Đáng chú ý là dịch vụ này có pháp nhân riêng Ltd Lara với tôi, được đăng ký tại Vương quốc Anh.

Theo thời gian, khi sử dụng bot, người dùng bắt đầu nhận được một tin nhắn đặc biệt từ Telegram: quản trị viên Messenger cảnh báo rằng “Lara” có thể là một dự án lừa đảo mà Messenger không liên quan gì đến. Theo các tin nhắn trên các diễn đàn và tài nguyên chuyên đề, cũng như bình luận trên mạng xã hội, vào ngày 8 tháng 10, bot đã ngừng hoạt động, chôn vùi vĩnh viễn khoản đầu tư của các nhà đầu tư. RBC đã tìm được ba người sử dụng dịch vụ tuyên bố đã mất tiền trong dự án này. Số tiền một lần nữa hóa ra lại nhỏ - 10 đô la mỗi cái. Theo dữ liệu từ trang Facebook Lara with me, đến ngày 5 tháng 10 năm 2016, dự án cường điệu này được cho là đã có hơn 87 nghìn nhà đầu tư, với tổng vốn đầu tư lên tới hơn 27 triệu USD.

“Sau sự sụp đổ của Lara cùng với tôi, các “nhà đầu tư” thậm chí còn bắt đầu bảo vệ những người tạo ra kim tự tháp. Và một số nhà đầu tư và nhà quan sát đã nghĩ ra cách kiếm tiền của riêng họ và bắt đầu tạo ra các bot có liên kết tương tự như ban đầu, nơi họ chấp nhận tiền vào ví của mình và sau đó biến mất,” nhà thiết kế bot Alexander Romanov, người chứng kiến ​​​​việc quảng bá dự án, cho biết . Theo ông, ở thời gian tốt hơn Lara điều hành bảy phòng trò chuyện dành cho các nhà đầu tư, mỗi phòng có khoảng 9.000 người tham gia. Một tìm kiếm trên Telegram bằng tsear.ch cho thấy hiện tại không có cuộc trò chuyện công khai nào đang diễn ra với tên Lara with me hoặc Larawithme trong tin nhắn.

Chẳng bao lâu sau, nhiều dịch vụ tương tự như Lara xuất hiện. Trong số các nền tảng Internet của Nga, Bitcoingolem, Runalinx, X-binary, Bitluna và nhiều nền tảng khác đã được ghi nhận - hiện tại chúng không hoạt động. Các dự án cường điệu này được thống nhất không chỉ bởi tính chất chung mà còn bởi số tiền thanh toán tương tự (khoảng 3% mỗi ngày) và các chương trình bước gần như giống hệt nhau, như trong tiếp thị mạng lưới: nhà đầu tư nhận được tiền thưởng nếu anh ta mang đến một khách hàng mới. Hầu hết tất cả các dịch vụ này đều được đăng ký tại Vương quốc Anh và chấp nhận tiền của nhà đầu tư thông qua cùng một hệ thống thanh toán.

Ngay cả cách hùng biện của họ cũng tương tự: các dịch vụ cường điệu hứa hẹn nhiều lần rằng các khoản thanh toán sẽ tiếp tục “mãi mãi” hoặc “cho đến khi chết”. Chỉ có lợi nhuận hứa hẹn là thay đổi: một số dự án, trong nỗ lực che giấu tình trạng thiếu hoạt động, thậm chí còn trả cho người dùng lãi suất thả nổi, giống như các quỹ đầu tư thông thường. Bất chấp sự giống nhau chung của các dự án cường điệu, việc kiểm tra ngẫu nhiên địa chỉ IP và khuôn mặt của những người sáng lập không tiết lộ mối liên hệ rõ ràng giữa chủ sở hữu của họ. Vào thời điểm xuất bản tài liệu, Bộ Nội vụ đã không phản hồi yêu cầu chính thức của RBC về việc khiếu nại đối với các công ty này.

Đáng chú ý là không chỉ những người tìm kiếm lợi nhuận cao với một khoản tiền nhỏ đầu tư vào các dự án như vậy, mà cả những người chơi “có ý thức” coi việc kiếm tiền trên kim tự tháp là một chiến lược toàn diện. “Những người này nhận thức được sự rủi ro của các khoản đầu tư, hiểu rằng kế hoạch gây quỹ có thể là một “kim tự tháp tài chính”. Họ nhận ra rằng lợi nhuận dành cho những nhà đầu tư đầu tiên đến từ túi của những người tham gia tiếp theo, nhưng để theo đuổi lợi nhuận vượt trội, họ sẵn sàng chấp nhận rủi ro và tham gia vào kế hoạch này”, luật sư Daria Konstantinova cho biết. Cô lưu ý rằng một số người dùng đầu tư vào các dự án ở giai đoạn đầu và kiếm được thứ gì đó, trong khi những người khác kiếm được tiền lãi từ những người dùng được thu hút như một phần của chương trình tiếp thị trên mạng.

Vì vậy, một trong những nhà đầu tư vào tuyến Lara là Francesco người Ý. RBC đã tìm thấy anh ấy trong số những người đăng ký nhóm dự án trên Facebook. Anh ấy đã tham gia quỹ cường điệu ngay trước khi quỹ này đóng cửa, đầu tư 50 đô la và không có thời gian để rút một xu nào. Tuy nhiên, giờ đây trang Facebook của anh ấy trông giống một blog đầu tư hơn với các quảng cáo cho các dự án cường điệu khác. Trong cuộc trò chuyện, Francesco lần đầu tiên đề xuất chuyển sang các quỹ đầu tư “kín đáo hơn” với mức trả không quá 30% mỗi tháng và gửi kèm theo một liên kết lời mời. Theo anh, anh nhận được tới 350 USD mỗi tuần từ tiền gửi của các nhà đầu tư được mời. Francesco cho biết thu nhập từ “giới thiệu” - đó là điều mà các nhà đầu tư gọi là nhà đầu tư thu hút - là một loại thu nhập phổ biến đối với khách hàng của những dự án như vậy.

Những người như anh ấy tụ tập trên các trang web đặc biệt và các diễn đàn chuyên đề, nơi họ xem xét các dự án cường điệu hiện có và trạng thái của chúng. Đối với truy vấn “Trình giám sát HYIP”, Google hiển thị hơn 72 nghìn kết quả. Lớp người dùng này thậm chí còn phát triển tiếng lóng của riêng họ. Ví dụ: khi một mô hình kim tự tháp ngừng thanh toán tiền, nó “chuyển sang trạng thái lừa đảo”. Trong công việc của mình, các chuyên gia Richard Clayton và Jens Neusius, những người đã cố gắng tính toán quy mô của ngành HYIP, cũng lưu ý rằng có khoảng 21% nhà đầu tư có ý thức.

Sự cường điệu từ thành phố Moscow

Hiện tại, một trong những dịch vụ phổ biến nhất, có đặc điểm tương tự như các dự án cường điệu đang bùng nổ, là Trinity. Nó được ra mắt vào tháng 2 năm 2017 và vẫn đang chạy. “Trinity” trở nên nổi tiếng với người dùng Telegram nhờ một chiến dịch tiếp thị rầm rộ với xổ số cho các chuyến đi đến Thái Lan và quảng cáo trên các kênh Telegram phổ biến. Chủ sở hữu của một trong những kênh này nói với RBC rằng “người điều hành” dịch vụ cường điệu đã liên hệ với anh ta đã đưa ra mức giá 50 USD cho một bài đăng quảng cáo được đăng trong một ngày. Nếu bạn tin vào truy vấn trên trang web Trinity, tính đến ngày 15 tháng 6, hơn 18 nghìn người đã tham gia vào dự án và số tiền đầu tư vượt quá 350 nghìn USD, tuy nhiên, tổng cộng chỉ có 2.680 người trong các cuộc trò chuyện Telegram của dịch vụ. Ở đó, họ thảo luận về tin tức từ thế giới tiền điện tử, trao đổi nhãn dán có logo Trinity và báo cáo về các khoản thanh toán mới nhất. Trong cuộc trò chuyện, bạn cũng có thể tìm thấy thông báo về các dự án sắp tới từ chủ sở hữu Trinity: họ đã công bố kế hoạch ra mắt đường dây nóng, tiến hành hội thảo trên web và phát triển sàn giao dịch tiền điện tử của riêng bạn.


Giống dịch vụ tương tự, Trinity hứa hẹn tiền lãi hàng ngày và tiền thưởng giới thiệu (phần thưởng khi giới thiệu người mới). Tuy nhiên, bạn không thể rút tiền từ khoản tiền gửi trên nền tảng này. Khoản tiền gửi được quản lý thông qua bot Telegram, bot này quảng cáo gây khó chịu cho nhiều cuộc trò chuyện Trinity có sẵn trên ngôn ngữ khác nhau. Dự án một lần nữa được đăng ký ở Vương quốc Anh và các quản trị viên khuyên bạn nên kiểm tra trên trang web của họ. Trang web của dự án được đăng ký dưới tên của cùng một người (một Noah Howell nào đó) với tư cách là pháp nhân ở Vương quốc Anh. RBC đã nhiều lần cố gắng liên hệ với anh theo số điện thoại được chỉ định khi đăng ký nhưng không có ai trả lời điện thoại.

Trong danh bạ trên trang web, bạn có thể tìm thấy hai văn phòng: một ở trung tâm thương mại City of Capitals ở Thành phố Moscow, một ở Brixton, London. Hình ảnh của chi nhánh London có thể được tìm thấy thông qua tìm kiếm hình ảnh của Google trong các ấn phẩm năm 2013, và số liên lạc số điện thoại không được chỉ định. Ngược lại, văn phòng ở Moscow có số liên lạc nhưng ảnh của nó không được tìm kiếm trên Internet. Khi một phóng viên của RBC gọi đến văn phòng Moscow, anh ta đã được Trinity mời đào tạo và làm quen với các mức thuế trong nhóm dự án trên VKontakte.

Khi được yêu cầu chỉ định hướng đầu tư, nhà điều hành trả lời rằng Trinity “dạy đầu tư vào mọi thứ, mọi thứ”. Theo bảng giá trong nhóm, việc đào tạo từ Trinity có giá 150 nghìn rúp. Ngoài việc đào tạo tại văn phòng, bạn có thể mua nhượng quyền ("trung tâm giao dịch trong thành phố của bạn", 200 nghìn rúp) và thậm chí nhận được "đăng ký nhận thông tin chi tiết về [thị trường]" (50 nghìn rúp). Theo nhà điều hành, bạn có thể đến thăm văn phòng ở Moscow, nhưng chỉ bằng cách trả tiền cho khóa đào tạo và tốt nhất là tham gia nhóm đào tạo. Người đối thoại không trả lời câu hỏi về những bức ảnh của chi nhánh London.

Một nhà điều hành khác của Trinity, lần này là trên Telegram, nói với RBC rằng tại văn phòng ở Moscow “họ đang làm việc người tham gia tích cực" Trong cuộc trò chuyện bằng tiếng Nga của dịch vụ, người dùng thường đặt câu hỏi liên quan đến hoạt động của công ty ở Moscow. Không thể xác định bản chất tin nhắn của họ: những khách hàng của dịch vụ mà RBC đã nói chuyện chỉ lưu ý rằng hầu hết các nhận xét về văn phòng đã bị xóa và chỉ còn lại phản hồi từ các nhà điều hành và những người tham gia trung thành. Theo các nhà đầu tư được phỏng vấn, theo cách tương tự, người điều hành loại bỏ các câu hỏi về chiến lược đầu tư của dự án. TRÊN yêu cầu chính thứcĐại diện của công ty đã không trả lời RBC về văn phòng Trinity và sự tương đồng đáng ngờ với các kế hoạch cường điệu trên Telegram, qua thư hoặc qua điện thoại.

Alexander Abramov, giáo sư tại Khoa Khoa học Kinh tế tại Trường Kinh tế Cao cấp, cho biết: “Nhìn chung, Trinity giống như một kim tự tháp tài chính. “Sự vắng mặt của các quan chức công ty là điều đáng chú ý, không có điều lệ và báo cáo của tổ chức.” Chuyên gia này cũng lưu ý sự tồn tại của một chương trình tiếp thị mạng lưới và bày tỏ sự nghi ngờ về số lượng khách hàng đã nêu của công ty. Tuy nhiên, Abramov nhớ lại rằng việc phân loại các công ty là vấn đề của các cơ quan quản lý dựa trên việc nghiên cứu tài liệu và thẩm vấn bị cáo. Vào thời điểm tài liệu được xuất bản, Bộ Nội vụ không có thời gian trả lời yêu cầu của RBC về những khiếu nại nhận được về dự án Trinity từ người dân.

Ví cho quá khích

Các dự án HYIP thích nhận tiền từ các nhà đầu tư thông qua các dịch vụ thanh toán điện tử Perfect Money, Payeer, Advcash và ví tiền điện tử: chúng cho phép bạn nhận tiền ẩn danh. Theo một trong những người tham gia thị trường dự án HYIP, người điều hành các hệ thống thanh toán điện tử (EPS) này không có thói quen chặn tài khoản HYIP. Ông cũng nói rằng hệ thống thanh toán phổ biến nhất trong số các siêu thị là Payeer. Nó hoạt động như một ví độc lập và là một công cụ tổng hợp các dịch vụ thanh toán khác. Theo một nghiên cứu của MARC vào cuối năm 2016, Payeer là công cụ tổng hợp thanh toán phổ biến thứ ba trên RuNet.

Để chuyển tiền giữa các ví Payeer, giống như hai hệ thống còn lại, bạn không cần giấy tờ tùy thân cá nhân và bạn có thể rút tiền vào thẻ mà không cần dữ liệu hộ chiếu thông qua một trong nhiều bộ trao đổi ảo. Điều này gây khó khăn cho việc theo dõi các giao dịch thông qua dịch vụ thanh toán. Đối tác điều hành của Công ty luật Tolkachev và các đối tác, Artem Tolkachev lưu ý rằng hoạt động của những nhà trao đổi như vậy “ít nhất là nằm trong vùng xám của pháp luật”, kể từ khi chuyển sang thẻ ngân hàng nó vi phạm chính sách, quy định của chính ngân hàng. Cuộc điều tra có thể đặt ra câu hỏi về việc chuyển tiền bất ngờ sang thẻ từ tài khoản của một nhà trao đổi như vậy.

Tuy nhiên, dịch vụ báo chí Payeer tuyên bố rằng người điều hành hệ thống sẽ vô hiệu hóa và chặn tất cả các dự án đáng ngờ khi có khiếu nại.

Người đứng đầu Tổ chức chống lại các kim tự tháp tài chính, Sergei Semeikin, cho biết tổ chức phi lợi nhuận của ông đã gửi khiếu nại tới Ngân hàng Nga về ba hệ thống thanh toán này. Qua luật liên bang Số 161 “Về quốc gia hệ thống thanh toán» tất cả những người tham gia thị trường hệ thống thanh toán điện tử phải được đưa vào sổ đăng ký đặc biệt. Vụ Ural của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga trả lời rằng các EPS này là các công ty nước ngoài đã đăng ký nên không có tên trong sổ đăng ký và Ngân hàng Nga không giám sát các tổ chức đó. Sau đó, yêu cầu được chuyển đến Bộ Nội vụ và Văn phòng Công tố, tại đây, do thiếu chứng cứ phạm tội nên đã đưa ra quyết định từ chối khởi tố vụ án hành chính hoặc hình sự.

Luật sư Artem Tolkachev làm rõ rằng các hệ thống thanh toán hoạt động ở Nga trong mọi trường hợp phải tuân thủ Luật số 161-FZ và được đưa vào sổ đăng ký. Nhưng trên thực tế, điều này rất khó tổ chức vì Internet cho phép người Nga sử dụng các dịch vụ thanh toán đã đăng ký ở một quốc gia khác. Ông giải thích: “Hầu hết tất cả các công ty trên mạng đều có tính chất toàn cầu và sẽ rất lạ nếu yêu cầu đăng ký ở Nga đối với mỗi EPS.

Tuy nhiên, chuyên gia này đồng ý rằng sự hiện diện của ngôn ngữ tiếng Nga cho các dịch vụ như Payeer có thể được coi là một dấu hiệu cho thấy họ đang hướng tới thị trường Nga. “Việc kiểm soát vấn đề này chưa được thiết lập tốt. Chúng tôi không hiểu ai sẽ kiểm soát các hoạt động như vậy. Theo quy định, Ngân hàng Trung ương từ chối nhiệm vụ giám sát Internet. Bị cáo buộc, EPS không có giấy phép nên được kiểm soát cơ quan thực thi pháp luật. Vì vậy, hầu như không có gì cản trở hoạt động của họ”, chuyên gia cho biết.

Chợ kim tự tháp

Như RBC đã phát hiện ra, có cả một thị trường gồm các kế hoạch cường điệu làm sẵn trên Internet, nơi bạn có thể mua tất cả các thành phần cần thiết để tổ chức một hoạt động kinh doanh như vậy chứ không chỉ trên cơ sở Telegram. Các cửa hàng trực tuyến của HYIP làm sẵn được hiển thị theo yêu cầu mà không gặp vấn đề gì công cụ tìm kiếm, ví dụ: cửa hàng-hyip và thị trường Blitz của Nga, hi5designz tiếng Anh, buyhyip và những thị trường khác. Đôi khi bạn có thể tìm thấy quảng cáo bán trang web và toàn bộ dự án trên các diễn đàn chuyên ngành. Phiên bản demo của dịch vụ HYIP được chào bán đã có chức năng tiếp thị trên mạng và thông báo về lợi nhuận cao hàng ngày. Rõ ràng, doanh thu của một số nhà phát triển cao đến mức


Đối với tuyên bố đầu tiên, Bộ Tài chính Liên bang Nga, được cho là sau một thời gian dài và kiên trì tìm kiếm, đã tìm thấy bằng chứng thuyết phục về một kim tự tháp token hoành tráng trong giao dịch dựa trên Bitcoin của họ, khi tuần trước giá trị đã giảm mạnh. của loại tiền điện tử này. Phó Bộ trưởng Bộ Tài chính Tập trung toàn Nga đã tìm thấy sự xác nhận cho luận điểm này khi nhìn vào biểu đồ tỷ giá hối đoái Bitcoin và bày tỏ lời chia buồn tới các nhà đầu tư Bitcoin, những người mà theo ý kiến ​​​​của ông là không may mắn.

Ông thậm chí còn khuyên những người chưa quyết định mối quan hệ của họ với tiền điện tử rằng sẽ vô ích nếu cố gắng mua chúng với tỷ giá hối đoái thấp hơn và bán chúng ở mức cao nhất của tỷ giá hối đoái. Tất nhiên, với tuyên bố này, quan chức Alexey Moiseev chắc chắn đã mở ra một nước Mỹ tài chính mới.

Đúng vậy, ở đây đã xảy ra một sự việc nào đó, và sự mâu thuẫn trong quan điểm của vị phó này đã lộ ra. Bộ trưởng và người đứng đầu một trong các cơ quan phụ trách chính sách hải quan và thuế của Bộ Tài chính, người đã gửi thư giải thích rằng khi thực hiện các giao dịch mua bán bitcoin và các loại tiền điện tử khác, một thủ tục đặc biệt để quản lý thuế của họ là không cung cấp. Số tiền nộp thuế đối với các giao dịch đó được xác định độc lập bởi các cá nhân và pháp nhân.

Một đại diện khác, không phải của cơ quan hành pháp, mà của cơ quan lập pháp của Liên bang Nga, nhân tiện, làm việc trong Duma Quốc gia thị trường tài chính Anatoly Akskov nào đó trước đây đã tuyên bố rằng có một sự tương đồng đáng kinh ngạc giữa Bitcoin và cấu trúc tài chính dưới dạng “kim tự tháp” do Mavrodi tạo ra. Nó cũng hoàn toàn không được đảm bảo và chỉ được các nhà đầu tư mù chữ quan tâm. Giống như, dù bạn có nói hay giải thích với họ bao nhiêu đi chăng nữa thì mọi người vẫn chớp mắt trước mong muốn kiếm được tiền ngay và hơn thế nữa là rất nhiều. Và những người quan tâm đến điều này cố tình tạo ra sự khuấy động thông qua các sự kiện PR khác nhau để duy trì mức độ chú ý cao đối với Bitcoin. Nhưng họ có một mục tiêu - họ cần phải vứt bỏ tài sản mã thông báo vô dụng trong tương lai của mình cho những người đơn giản.

Để làm rõ tình huống mà những phán quyết này được đưa ra bởi đại diện của cả cơ quan hành pháp và lập pháp của Nga, chúng tôi nhớ lại rằng sau khi thông báo hủy bỏ một trong những hard fork bi cái, tỷ giá của nó từ thứ Tư, khi nó đạt 7 nghìn 900 , giảm xuống còn 5 nghìn vào thứ Sáu 500 tiền pháp định của Mỹ. Nhưng kể từ thứ Hai, “sức khỏe” của anh ấy đã được cải thiện lên 6.700, và hiện ở mức 6.500 Tiền giấy Dự trữ Mỹ.

Không phải tất cả các ICO đều được tạo ra như nhau

Liên quan đến những “kim tự tháp” thực sự với tất cả các tình huống lừa dối và gian lận sau đó, có những ví dụ, như người ta nói, rất nhiều. Một trong những tín đồ của những kẻ mưu mô vĩ đại - một người là văn học, và người thứ hai - khá hữu hình về mặt thể chất, người có tên là Ostap Bender, cũng như Sergei Mavrodi được nhắc đến một cách vô ích, chính là Pavel Krymov. Như họ nói, không nghi ngờ gì nữa, anh ấy ngay lập tức công bố bốn ICO. Hơn nữa, chúng rất lừa đảo hoặc có tất cả các dấu hiệu của “kim tự tháp”, đến nỗi bất kỳ ai hiểu về ICO ít nhất ở mức độ ban đầu đều bị thuyết phục về điều này.

Trước hết, bất kỳ nhà đầu tư tiềm năng nào trong một dự án tiền điện tử đều nghiên cứu các tài liệu của công ty về việc đặt token ban đầu. Và kết quả chúng ta thấy trên trang web của người xây dựng kim tự tháp là gì? Thay vì cả núi tài liệu, từ tài liệu đăng ký, danh sách những người chủ chốt, kết quả kiểm toán tài chính của công ty, cũng như sự hiện diện của “sách trắng”, trong đó có kế hoạch và lịch trình về nhu cầu nhận số tiền nhất định đầu tư phải được ghi rõ ràng. Phải có lời giải thích rõ ràng về nơi chúng sẽ được chi tiêu, khi nào và những khoản thanh toán bằng token nào được mong đợi cũng như chúng sẽ phát triển như thế nào. Công ty chỉ có lời giải thích mơ hồ về giấc mơ thu thập được 15 triệu đô la Mỹ vì sợ hãi.

Về lịch sử hoạt động của công ty, có thể hình dung theo cách mà một công ty nhỏ có nguồn gốc từ Ukraine, nhưng được đăng ký tại Cộng hòa Séc, đã sống không ổn định. Cô ấy đã sống và sống, thường xuyên đóng thuế và thậm chí trả lương nhiều như... Bạn nghĩ có bao nhiêu nhân viên? Nhưng trên thực tế, có hai nhân viên được ông thuê.

Và sau đó vào năm 2016, với sự xuất hiện của Krymov, công ty nhỏ này đã trở thành một công ty và bắt đầu khuấy động phong trào tiền điện tử. Và chúng tôi bắt đầu - biểu ngữ cho các dự án tiền điện tử, PR - các công ty quảng bá chúng và các mánh lới quảng cáo khác nhằm tạo ra vẻ ngoài nghiêm túc về ý định.

Và cuối cùng - như sẽ xảy ra với những kẻ hút máu tiếp theo - các kế hoạch hoàn toàn không phải là kế hoạch đã sụp đổ, và không có gì để các mã thông báo có được sức mạnh từ đó. Nói tóm lại, các ICO ở Crimea đã thất bại thậm chí ngay cả khi chưa bắt đầu.

Trong khi giá Bitcoin giảm, những người theo dõi tiền kỹ thuật sốđang cố gắng tìm ra nguyên nhân của cuộc khủng hoảng. Ngoài những lo ngại về hành động pháp lý, các nhà đầu tư tiềm năng còn cảm thấy khó chịu trước thực tế là từ kim tự tháp tiền điện tử xuất hiện quá thường xuyên trong các tin tức về giao dịch gian lận.

Vào tháng 1 năm 2018, những người sáng lập trang web Bitconnect đã bị buộc tội thúc đẩy một kế hoạch tội phạm. Một cái bóng nghi ngờ cũng đủ để ngay lập tức hạ giá tiền tệ của trang web xuống 90%. Các nhà đầu tư phân tích lợi ích của nền tảng tiền điện tử và ICO cũng phải đối mặt với vấn đề xác minh và kiểm tra độ tin cậy của dịch vụ.

Làm cách nào để xác định những người tạo ra kim tự tháp tiền điện tử, nếu ngay cả những người tham gia thị trường có kinh nghiệm đôi khi cũng gặp rắc rối? Chúng tôi đã tổng hợp một số kỹ thuật hữu ích trong việc vạch trần những âm mưu lớn gần đây.

Nhà đầu tư tiền điện tử về kim tự tháp tài chính

Có sự bất đồng giữa các chuyên gia về tính hợp lệ của tài sản kỹ thuật số. Nhà giao dịch Preston Bannister tin rằng Bitcoin, giống như bất kỳ loại tiền điện tử nào khác, về bản chất, giống như kim tự tháp.

BTC không có giá trị, vì vậy trừ khi nó được sử dụng làm phương tiện thanh toán ở một bang có chính phủ ổn định, nếu không nó sẽ không có tương lai.

Có phải vậy không? Các chuyên gia đưa ra sự tương đồng giữa tiền điện tử và hoạt động kinh doanh cờ bạc - miễn là có ai đó sẵn sàng trả tiền mua token thì giá của chúng sẽ tăng. Nhưng người tổ chức hội nghị Bitcoin, Ellery Davis, đề nghị so sánh Bitcoin không phải với kim tự tháp mà với một bức tranh của Picasso. Trả lời câu hỏi về độ tin cậy của tiền điện tử so với các thanh kim loại quý, ông lưu ý:

Không giống như vàng, Bitcoin là một khái niệm toán học thuần túy. Nhưng cũng giống như vàng và tranh của Picasso, giá trị của nó được xác định bởi cung và cầu. Điều này không liên quan gì đến kim tự tháp.

Cách kiểm tra dịch vụ tiền điện tử

Các nhà đầu tư truyền thống được khuyên không nên tin tưởng vào các công ty hứa hẹn lợi nhuận hàng năm hơn 20%, nhưng lời khuyên này hầu như không áp dụng cho tiền điện tử. Chúng ta đang nói về lợi nhuận vượt mức. vấn đề chính- hãy chắc chắn rằng bạn đang giải quyết người thật, chứ không phải những người phát minh ra kim tự tháp. Nếu xuất hiện nền tảng mới, hãy làm theo các bước sau:

  1. Hãy xem trang Giới thiệu về chúng tôi trong phần mô tả công ty. Nó có chứa thông tin về người sáng tạo và địa chỉ đăng ký không? Tìm ảnh trong tìm kiếm hình ảnh của Google. Chúng đã bị đánh cắp từ kim tự tháp tiền điện tử Benebit.
  2. Sử dụng các trang phân tích tên miền để kiểm tra dữ liệu (GoDaddy). “Đăng ký riêng” có thể có nghĩa là bạn đang xử lý sơ đồ kim tự tháp.
  3. Tuổi tên miền. Hãy chắc chắn rằng trang web đã tồn tại ít nhất 6 tháng. Càng nhiều càng tốt.
    Nếu xếp hạng Alexa là 200 nghìn hoặc ít hơn thì các trang web tiền điện tử như vậy được coi là đáng tin cậy hơn.
  4. Hãy chú ý đến số liệu của cơ quan quản lý tên miền và chất lượng của các liên kết dẫn đến trang web (dịch vụ MOZ). DA phải trên 20.
  5. Kiểm tra đánh giá trên Google và các diễn đàn (Bitcointalk, Reddit). Hãy nhớ rằng những điều tiêu cực có thể được viết bởi các đối thủ cạnh tranh và những điều tích cực có thể được viết bởi những người tổ chức kim tự tháp.

Dấu hiệu của kim tự tháp tiền điện tử

Đến cuối năm 2017, thông tin về . Nhiều người đã yêu sai lầm điển hình người tạo ra kim tự tháp tiền điện tử - thông tin công cộng không đáng tin cậy. Centra Tech và Benebit đã sử dụng ảnh giả của các thành viên trong nhóm.

Marie Jasek từ Đại học New Mexico và Taylor Moore từ Đại học Tulsa (Oklahoma):

Các âm mưu lừa đảo xuất hiện gần như hàng ngày.

Trang web Entrepeneurs Headquarters cho biết công ty có trụ sở tại Anh, trong khi CEO của kim tự tháp này là một thanh niên sống ở Colorado. Tại địa chỉ ở London, các nhà báo chỉ tìm thấy một ngôi nhà bị phá hủy. Cũng không có số điện thoại liên lạc.