Xác minh dữ liệu trên Internet là gì? Yêu cầu của nhà môi giới và từ chối xác minh. Cuối cùng, tôi khuyên bạn nên xem một video hữu ích để có được sự tự tin và tự tin mà tất cả chúng ta rất cần.
Luận án Duhem-Quine
Ngôn ngữ kim loại
TRONG nhiều lĩnh vực khác nhau hoạt động của con người dưới xác minh(từ lat. verus- “true” và facere - “to do”) có thể hàm ý những khái niệm khác nhau. Ví dụ:
- xác minh- đây là sự xác nhận về sự tuân thủ của sản phẩm cuối cùng với các yêu cầu tham chiếu được xác định trước.
- xác minh- kỹ thuật nhận biết lời nói dối (che giấu, xuyên tạc).
Trong ý nghĩa khả chứng, khả năng kiểm chứng của những giải thích (mô hình) về sự vật/hiện tượng, tùy theo mức độ xác nhận của thực tế (về mặt thực nghiệm, sự kiện), hình thành nên các khái niệm:
Căn nguyên của những cách hiểu khác nhau về khái niệm xác minh nằm ở phạm vi khả năng so sánh sự tuân thủ của sản phẩm cuối cùng với các yêu cầu được xác định trước. Có thể xác minh sự tuân thủ của sản phẩm cuối cùng với các yêu cầu được xác định trước, tùy thuộc vào tình huống, bằng các đặc tính trực tiếp và gián tiếp của sản phẩm cuối cùng này. Và cũng có một cách tiếp cận theo quy trình để theo dõi tiến trình của sản phẩm hướng tới các yêu cầu được xác định trước.
Xác minh chính thức
Quỹ Wikimedia. 2010.
từ đồng nghĩa:Xem “Xác minh” là gì trong các từ điển khác:
- (bằng cách này, xem trang trước). Giấy chứng nhận, xác minh. Từ điển các từ nước ngoài có trong tiếng Nga. Chudinov A.N., 1910. Giấy chứng nhận XÁC MINH, chứng nhận tính xác thực. Từ điển các từ nước ngoài có trong tiếng Nga.... ... Từ điển từ nước ngoài của tiếng Nga
Kiểm tra tài liệu, tính toán, v.v. Từ điển điều kiện tài chính. Xác minh Xác minh việc thiết lập sự tuân thủ của thông tin được nhận và truyền bằng cách sử dụng phương pháp logic. Tiếng Anh: Verification Xem thêm: Tương tác thông tin… … Từ điển tài chính
- (từ tiếng Latinh bằng chứng xác minh, xác nhận) xác lập tính xác thực hoặc ý nghĩa thực nghiệm của các tuyên bố khoa học. Thuật ngữ này đã trở nên phổ biến trong mối liên hệ với chương trình tân thực chứng về việc chứng minh khoa học bằng thực nghiệm. VỚI… … Bách khoa toàn thư triết học
xác minh- Xác minh ♦ Xác minh Kiểm tra tính đúng đắn của một phát biểu để đánh giá nó. Do đó, một phép tính có thể được xác minh bằng cách lặp lại thao tác tương tự hoặc thực hiện một phép tính khác và giả thuyết có thể được xác minh thông qua thử nghiệm. Đúng, câu hỏi vẫn là về tính xác thực của bài kiểm tra - ... ... Từ điển triết học của Sponville
Trong nghiên cứu văn hóa (bằng chứng xác minh muộn của tiếng Latinh, xác nhận tính trung thực hoặc sự thật của một điều gì đó; từ tiếng Latinh verus true và facio tôi làm) thiết lập sự thật của một số phán đoán (khẳng định và phủ nhận) về văn hóa trong kiến thức về ... . .. Bách khoa toàn thư về nghiên cứu văn hóa
Xác minh, so sánh, xác nhận, bằng chứng Từ điển các từ đồng nghĩa tiếng Nga. danh từ xác nhận, số từ đồng nghĩa: 5 xác nhận (4)... Từ điển đồng nghĩa
xác minh- và, f. xác minh f. Giấy chứng nhận, giấy chứng nhận tính xác thực. SIS 1954. Không phải vì sự phù phiếm, mà vì lý do này mà tôi đã đưa vào mô tả phong phú này; Tôi đã quên một số sự việc và không nhớ xác minh số và tên, chưa bao giờ viết bất kỳ ghi chú nào.... ... Từ điển lịch sử Chủ nghĩa Gallic của tiếng Nga
xác minh- (lat. verificatio del, rastau) – gylymi akikat pen onyn derekteri (malіmetteri) empirikalyk, yaғni tҙzhiribelіk tekseru arkyly aykyndalada degen adіstemelik khái niệm, nguyên tắc. Ol logicyk chủ nghĩa thực chứng đàn ông phân tích triết học bir tarmagy... ... Triết học terminerdin sozdigi
xác minh- kiểm soát xác minh Thiết lập sự tuân thủ của thông tin nhận và truyền bằng các phương pháp logic. xác minh (ITIL Chuyển tiếp dịch vụ) Các hoạt động... ... Hướng dẫn dịch thuật kỹ thuật
Tiếng Anh xác minh A. Xác minh tính xác thực và tính chính xác của tài liệu và tài liệu. B. Quá trình đối chiếu bản sao với Từ điển thuật ngữ kinh doanh gốc. Akademik.ru. 2001... Từ điển thuật ngữ kinh doanh
- (từ tiếng Latin verus true và facio do), xác minh, xác nhận thực nghiệm quy định lý thuyết khoa học bằng cách so sánh chúng với vật quan sát, số liệu thực tế, thí nghiệm... Bách khoa toàn thư hiện đại
Sách
- Chứng minh giả thuyết của M. Faraday về đường sức trong không gian. Đường dây điện trong không gian của M. Faraday, Arkady Serkov. Cuốn sách này sẽ được sản xuất theo đơn đặt hàng của bạn bằng công nghệ In theo yêu cầu. Cụ thể hóa giả thuyết của M. Faraday, trường hấp dẫn được coi là một vật thể đàn hồi nhớt,...
Không phải ai cũng có thể trả lời câu hỏi này. Thông thường, nhiều người khi nghe từ này sẽ không hiểu ý nghĩa của nó và nó được sử dụng trong lĩnh vực nào. Vì vậy, chúng ta hãy cố gắng tìm ra điều này. Để bắt đầu, có lẽ nên tiến hành phân tích ngôn ngữ. Từ này bắt nguồn từ tiếng Latin trong tiếng Nga và được dịch là "true" - verus và "to do" - facere. Vì vậy, xác minh là xác nhận danh tính của ai đó. Khi đã hiểu điều này, ý nghĩa của thuật ngữ này ngay lập tức trở nên rõ ràng. Nhưng từ này được sử dụng ở đâu? Và thuật ngữ “xác minh” được sử dụng trong Những khu vực khác nhau và khá năng động. Ví dụ:
- Trong ngân hàng. Việc xác minh danh tính khách hàng, dữ liệu khách hàng cung cấp và xác minh giao dịch là rất quan trọng. Ngày nay, nhiều khách hàng thực hiện hầu hết các giao dịch của mình thông qua Internet. Và bạn cần chắc chắn rằng khách hàng và chính ngân hàng sẽ không bị lừa đảo. Do đó, để đảm bảo an toàn cho giao dịch, khách hàng phải xác nhận tính nghiêm túc của ý định của mình bằng cách sử dụng mã đặc biệt. Mã này sẽ được gửi đến số của bạn dưới dạng tin nhắn SMS.
- Trong khoa học. Thuật ngữ này được sử dụng rất tích cực trong triết học và y học.
- Trên mạng. Xác minh danh tính của bạn trong trong mạng xã hội chiếm một vị trí đặc biệt. Việc xác minh trên Internet đơn giản là cần thiết để không vấp phải những kẻ lừa đảo.
- Trong hệ thống chất lượng. Ví dụ: đây là kiểm tra sản phẩm theo GOST.
Ví dụ xác minh.
Có thể đưa ra rất nhiều ví dụ, nhưng chúng ta sẽ hướng sự chú ý đến những ví dụ nổi tiếng nhất. Ví dụ: nếu bạn quyết định tạo ví trong thanh toán Hệ thống Webmoney, sau đó trong quá trình đăng ký, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin hộ chiếu của mình. Nhiều suy nghĩ ngay lập tức nảy sinh trong đầu bạn về điều này, nhưng bạn chỉ cần gạt chúng sang một bên và tự tin cung cấp dữ liệu cá nhân của mình để đăng ký. Dữ liệu này là cần thiết để hiểu bạn có phải là người thật hay không. Sau khi đăng ký, sẽ không ai cần chúng nữa và sẽ không được sử dụng ở bất cứ đâu mà bạn không biết. Vì vậy, không cần phải sợ hãi.
Liên kết thẻ với tài khoản của bạn hệ thống thanh toán Nó sẽ không hoạt động nếu không kiểm tra. Bạn chắc chắn sẽ cần phải trải qua quá trình xác minh.
Cần phải nói riêng về việc xác minh trên mạng xã hội. TRONG Gần đâyđiều này đã trở nên rất quan trọng vì các trường hợp gian lận hàng ngày với các trang khác nhau. Người dùng thậm chí có thể không nghi ngờ rằng những kẻ lừa đảo có thể sử dụng ảnh hoặc dữ liệu cá nhân của mình cho mục đích riêng.
Số lượng trang giả mạo đang tăng lên mỗi ngày. Bất kỳ ai có máy tính và truy cập Internet đều có thể tạo một trang có tên và ảnh của người nổi tiếng và phân phối bất kỳ thông tin nào từ đó. Tất nhiên, nó sẽ không phải lúc nào cũng dễ chịu. Vì vậy, các diễn viên, ca sĩ, đạo diễn, chính trị gia và nhiều người khác xác minh trang của họ trên mạng xã hội và yêu cầu người hâm mộ chỉ đăng ký những trang này và không truy cập những trang giả mạo.
Trên Twitter, việc xác minh là bắt buộc. Bởi vì người dùng phải chắc chắn 100% rằng họ thực sự đang đọc khối người nổi tiếng.
Làm thế nào để bạn biết nếu một trang được xác minh?
Rất đơn giản. Nếu bạn thấy" bọ ve xanh"trên trang thần tượng của bạn, thì hãy biết rằng đây không phải là hàng giả mà là một kẻ lang thang đã được xác minh. Và tất cả những gì bạn thấy ở đây sẽ là sự thật, không phải hư cấu.
Việc xác minh chất lượng trong sản xuất cũng rất quan trọng. Người tiêu dùng hàng hóa phải biết mình đang mua sản phẩm gì. Tất cả các yêu cầu có được đáp ứng trong quá trình sản xuất, vận chuyển và lưu kho sản phẩm không? Ví dụ, các nhà khoa học đã tạo ra một loại thuốc mới. Tất cả các thử nghiệm trên động vật đã được thực hiện và người ta thấy rằng loại thuốc này phù hợp cho con người và có thể bán ở các hiệu thuốc. Điều này có nghĩa là loại thuốc này đã được xác minh, nghĩa là nó đã vượt qua các bài kiểm tra và đáp ứng tất cả các yêu cầu được đưa ra liên quan đến chủ đề này.
Trong y học, thuật ngữ này không mới và được sử dụng rất rộng rãi. Chẩn đoán hầu như luôn được xác minh, tức là. sự kiểm tra lại của anh ấy. Ví dụ, trong ung thư học, sinh thiết lặp lại được thực hiện để đảm bảo tính chính xác của chẩn đoán và nếu sinh thiết dương tính thì chỉ định hóa trị.
Ưu và nhược điểm của việc xác minh.
Tất nhiên, xác minh có nhiều lợi thế. Khi hiểu thuật ngữ này được sử dụng ở đâu, có thể thấy rõ rằng việc sử dụng xác minh là một điểm cộng liên tục, ít nhất là liên quan đến gian lận. Nhưng không có quá nhiều nhược điểm. Có lẽ anh ấy là người duy nhất - nói thêm công việc làm thêm và lãng phí thời gian vào việc xác minh.
Sau khi hiểu xác minh là gì và hiểu cách áp dụng thuật ngữ này, bạn sẽ thấy ngay rằng nó rất quan trọng trong thế giới hiện đại. Cần thiết không chỉ bởi các quan chức và người nổi tiếng, mà cả những người bình thường, người dùng thông thường. Điều này là cần thiết để tránh gian lận.
Nếu bạn vẫn hoàn toàn mới tham gia thị trường và chưa bao giờ giao dịch bằng tiền gửi thực thì rất có thể bạn chưa phải giải quyết nhu cầu thực hiện thủ tục xác minh. Nó không cần thiết nếu bạn đang giao dịch trên tài khoản demo.
Trong khi bạn đang thực hành bản demo, câu hỏi là: xác minh là gì, sẽ không phát sinh. Tuy nhiên, khi kinh nghiệm ngày càng tăng, bạn sẽ muốn chuyển sang tài khoản thật và nếu bạn chọn một công ty môi giới lớn, hãy chắc chắn rằng họ sẽ yêu cầu bạn thực hiện thủ tục này. Vậy xác minh là gì và tại sao cần thiết? Hãy tìm ra nó.
Xác minh hoặc nhận dạng danh tính
Nói cách khác, xác minh là xác định danh tính của từng nhà giao dịch cụ thể. Xét rằng giao dịch hôm nay là ở mức thị trường tài chínhđược thực hiện qua Internet, có rất nhiều cơ hội để thực hiện nhiều loại giao dịch gian lận khác nhau, trong khi vẫn ở trong “bóng tối”.
Để mối quan hệ giữa nhà môi giới và khách hàng của họ được tin cậy, cần phải chứng minh rằng bạn chính xác là người mà bạn đang báo cáo khi đăng ký tài khoản. Việc này cũng giống như việc xuất trình tài liệu của bạn cho bất kỳ tổ chức tài chính nào, chẳng hạn như ngân hàng.
Ngoài ra, mọi cơ quan quản lý tài chính lớn kiểm soát công việc của các tổ chức tài chính đều yêu cầu xác minh tất cả các nhà giao dịch mở tài khoản trong các công ty dưới sự kiểm soát của họ.
Ai cần xác minh trên thị trường tài chính
Khi một nhà giao dịch được yêu cầu tiến hành xác minh, một số nhà giao dịch bắt đầu nghi ngờ sự cần thiết của thủ tục này. Tuy nhiên, điều này là cần thiết không chỉ đối với nhà môi giới do yêu cầu của cơ quan quản lý mà còn đối với cá nhân người giao dịch vì một số lý do.
- Hãy để chúng tôi nhắc bạn rằng việc xác minh tài khoản khách hàng là yêu cầu của cơ quan quản lý;
- Việc xác minh giúp ngăn chặn các âm mưu rửa tiền tài chính gian lận mà các nhà giao dịch đôi khi có liên quan. Điều này cho phép duy trì tính minh bạch của các giao dịch thị trường và đảm bảo an ninh thương mại;
- Sau khi hoàn tất thủ tục xác minh, bạn có thể tin tưởng vào việc giải quyết mọi xung đột phát sinh về mặt pháp lý. Đôi khi những xung đột và hiểu lầm nhất định có thể nảy sinh giữa nhà môi giới và nhà giao dịch. Chỉ khách hàng đã được xác minh mới có thể chắc chắn rằng lợi ích của mình sẽ được tính đến theo luật pháp đã được thiết lập;
- Việc xác minh không cho phép những người không có quyền làm như vậy vì những lý do nhất định được giao dịch. Ví dụ, những người dưới độ tuổi trưởng thành không được phép buôn bán;
- Ngay cả khi mật khẩu tài khoản cá nhân của bạn trên trang web của nhà môi giới bị đánh cắp, những kẻ tấn công sẽ không thể rút tiền của bạn về ví của chúng nữa (chỉ có thể rút tiền bằng thông tin cá nhân của bạn).
Cần những gì để xác minh tài khoản của bạn?
Như bạn có thể thấy, việc xác minh rất giai đoạn quan trọng, nếu không có nó thì bạn không nên tham gia thị trường mở. Trong quá trình nhận dạng, người giao dịch sẽ được yêu cầu tải lên bản sao của một số tài liệu. Nó có thể:
- Một tài liệu được quét xác nhận danh tính của bạn (hộ chiếu, v.v.);
- Bản sao thẻ ngân hàng của bạn (nếu bạn định nạp tiền vào tài khoản theo cách này);
- Bản sao giấy tờ xác nhận địa chỉ cư trú của người bán.
Khi đăng ký tài khoản cá nhân và tài khoản giao dịch, điều quan trọng là phải chỉ ra dữ liệu tương ứng với dữ liệu có sẵn trong các tài liệu cần thiết để xác minh, để không có sự khác biệt.
Một số nhà giao dịch không muốn tiết lộ danh tính của mình cho nhà môi giới đến mức họ sẵn sàng cung cấp tài liệu của bạn bè hoặc người thân. Đây là một sai lầm lớn. Trong giao dịch cũng như kinh doanh, mọi thứ đều phải được xây dựng dựa trên niềm tin. Sự lừa dối như vậy sớm hay muộn sẽ bị bại lộ và danh tiếng của khách hàng sẽ bị hoen ố.
Thái độ phù phiếm như vậy đối với việc xác minh có thể gây ra hậu quả khó chịu cho người giao dịch. Trong trường hợp xảy ra tranh chấp với nhà môi giới, anh ta khó có thể chứng minh được rằng mình đúng nếu khoản tiền gửi được đăng ký cho người khác. Sẽ rất khó để chứng minh đây là tài khoản của bạn khi các tài liệu lại nói khác.
Đây chỉ là một vài lý do tại sao bạn cần phải thực hiện việc xác minh một cách nghiêm túc.
Yêu cầu của nhà môi giới và từ chối xác minh
Đôi khi một nhà giao dịch có thể bị từ chối xác minh. Trong thực tế, không có gì sai với điều này. Lý do phổ biến nhất là thiếu một tài liệu cụ thể, hoặc chất lượng kém bản sao Vấn đề cũng có thể phát sinh nếu tài liệu được tải lên ở định dạng sai.
Do đó, hãy đọc kỹ các yêu cầu của công ty về các tài liệu xác nhận danh tính và địa chỉ cư trú của một người. Nếu lý do từ chối không rõ ràng, bạn cần liên hệ với đại diện của nhà môi giới và làm rõ tình hình hiện tại.
Mối quan hệ tin cậy với nhà môi giới đơn giản là cần thiết để hợp tác lâu dài. Bạn, với tư cách là khách hàng, có quyền yêu cầu các tài liệu xác nhận độ tin cậy của công ty và đến lượt người môi giới, có quyền đảm bảo rằng bạn chính là người như bạn nói.
Mối quan hệ của bạn sẽ minh bạch nếu cả hai bên đều đáp ứng được những yêu cầu chính đáng của đồng nghiệp/đối tác. Bạn có thể gửi và rút tiền mà không cần lo lắng và chắc chắn rằng mọi hiểu lầm sẽ luôn được giải quyết.
Vì vậy, việc xác minh là một phần quan trọng quy trình làm việc của nhà giao dịch. Bất kì công ty lớn, công việc được kiểm soát bởi cơ quan quản lý có liên quan, chắc chắn sẽ yêu cầu khách hàng xác minh tài khoản của mình bằng cách xác nhận dữ liệu cá nhân của mình.
Hôm nay chúng ta sẽ nói về một thủ tục khó chịu như xác minh tài khoản với nhà môi giới.
Hỏi tại sao khó chịu?
Tôi trả lời... Bởi vì xác minh ngụ ý hành động nhất định về phía bạn, thường căng thẳng và điều khó chịu nhất là hoàn toàn vô ích đối với bạn.
Người duy nhất nhận được lợi ích, tôi thậm chí có thể nói gấp đôi, là người môi giới. Nhưng tôi sẽ nói với bạn về điều này khi bài viết tiến triển, nhưng bây giờ hãy giải quyết mọi thứ theo thứ tự.
Xác minh tài khoản- đây là quy trình chuyển một gói tài liệu cho nhà môi giới để họ xác minh tính chính xác của dữ liệu bạn đã chỉ định trong quá trình đăng ký. Các nhà môi giới nước ngoài cũng có thể yêu cầu một tài liệu xác nhận nguồn gốc hợp pháp của quỹ.
Ban đầu, nhu cầu xác minh không phải là ý thích của người môi giới mà là một biện pháp để chống lại hoạt động rửa tiền thu được từ tội phạm. Nghĩa là, thông điệp chính đến từ các tổ chức quốc tế, chẳng hạn như FATF, hoặc từ cơ quan quản lý hoạt động môi giới.
Tôi muốn bạn chú ý đến thực tế là, theo yêu cầu của các cơ quan quản lý phương Tây, khách hàng không có quyền nạp tiền vào tài khoản hoặc giao dịch của mình cho đến khi hoàn tất thủ tục xác minh. Đây là nơi có thể thấy được bản chất phòng ngừa của thủ tục này.
Bây giờ, để xác minh với các nhà môi giới “của chúng tôi”...
Cách các nhà môi giới CIS xem quá trình xác minh
Tôi sẽ không đi sâu vào phần pháp lý vì bản thân tôi không đủ năng lực về vấn đề này tuy nhiên, tôi có thể cho rằng quy trình thu thập và lưu trữ dữ liệu cá nhân của một người không cư trú (công ty nước ngoài) là bất hợp pháp.
Lấy ví dụ của Nga. Hầu hết các đại lý chưa bao giờ nhận được giấy phép để thực hiện hoạt động môi giới. Nghĩa là, trên lãnh thổ Nga, chúng là bất hợp pháp và theo những sửa đổi mới của luật xử lý và lưu trữ dữ liệu cá nhân, bản thân cơ sở dữ liệu, nếu liên quan đến người dân Liên bang Nga, phải được đặt tại địa phương trên lãnh thổ nước Nga.
Điều này đặt ra câu hỏi: nếu một nhà môi giới bất hợp pháp thì làm sao anh ta có thể lưu trữ dữ liệu trong nước? Nhưng không thể nào... Các nhà môi giới bỏ qua những quy chuẩn này, ẩn sau bản chất xa bờ của họ. Theo đó, không khó để đoán rằng các yêu cầu xác minh cũng trái phép.
Tôi có thể tự tin nói rằng hầu hết các nhà môi giới CIS đều thực hiện xác minh cho các mục đích hoàn toàn khác với dự định ban đầu. Tôi sẽ cố gắng giải thích.
Chúng tôi đã xác định rằng Mục tiêu xác minh chính:
- Ngăn chặn khả năng rửa tiền;
- Hãy chắc chắn rằng chính bạn là người mở tài khoản chứ không phải người khác.
Mặc dù thực tế là cả hai điểm đều có vẻ hữu ích, nhưng các nhà môi giới “của chúng tôi”, như mọi khi, đã xoay sở để đảo lộn mọi thứ.
Điều đầu tiên đáng chú ý là các nhà môi giới CIS không kiểm tra tính hợp pháp của tiền, vì điều này thực tế là thời điểm quan trọng xác minh. Không ai trong số các nhà môi giới yêu cầu tôi cung cấp các tài liệu xác nhận nguồn gốc hợp pháp của tiền.
Tất cả điều này cho thấy rằng nhà môi giới không quan tâm bạn lấy tiền từ đâu, ngay cả khi số tiền đó có được thông qua các phương tiện phạm tội, điều quan trọng chính là bạn nạp tiền vào tài khoản của mình.
Điểm thứ hai là nhu cầu xác minh, dành riêng cho việc rút tiền. Nghĩa là, bạn có thể nạp vào tài khoản của mình với bất kỳ số tiền nào, nhưng bạn chỉ có thể rút tiền (thường là khi nạp từ 1000 USD trở lên) sau khi xác minh tài khoản của mình. Hóa ra cho đến thời điểm bạn muốn rút tiền, nhà môi giới không quan tâm ai đã bổ sung tài khoản và tại sao.
Và nếu điều đầu tiên có thể là do tâm lý người dân chúng tôi không thích khoe giấy chứng nhận thu nhập của mình, thì điều thứ hai không còn là một lựa chọn nữa...
Người ta có ấn tượng rằng họ không coi thường bất kỳ khoản tiền nào và chỉ tại thời điểm khách hàng rút tiền, họ mới “kích hoạt” một nhà môi giới trung thực và yêu cầu xác nhận.
Nhân tiện, quy trình xác minh đối với nhà môi giới nhị phân thường không khác với quy trình xác minh đối với nhà môi giới Forex.
Tại sao việc xác minh thực sự cần thiết?
Nếu các mục đích cơ bản của việc xác minh không được đáp ứng thì mục đích của việc xác minh là gì?
Nó đơn giản. Các nhà môi giới đã biến việc xác minh thành một công cụ để thao túng và trì hoãn thời gian. Tiền ở trong tài khoản càng lâu thì khả năng nhà giao dịch tham gia giao dịch và không muốn rút tiền nữa hoặc đơn giản là mất tiền trong quá trình giao dịch càng cao.
Điều này đặc biệt buồn cười khi tiền của bạn nằm trong tài khoản của họ và dưới chiêu bài xác minh, họ buộc bạn phải hoàn thành nhiều "nhiệm vụ" khác nhau... Đến gặp công chứng viên, chụp ảnh bằng hộ chiếu, gửi tài liệu qua đường bưu điện, v.v. .
Và nếu bạn bắt đầu phản đối sự phẫn nộ này, họ sẽ chỉ đơn giản nhét công thức sau đây vào mũi bạn: “ Vào bất kỳ lúc nào, Công ty có quyền tùy ý yêu cầu các tài liệu từ khách hàng (danh sáchchỉ do Công ty soạn thảo, bao gồm cả mẫu giấy tờ cần cung cấp)...".Tôi đã sao chép điều khoản này từ một hợp đồng thực tế với một công ty mà bạn thường ký khi mở tài khoản.
Sẽ vô ích nếu cố gắng thách thức danh sách các tài liệu cần thiết, bởi vì ở phía bên kia có một nhân viên thực hiện các hành động được chỉ định, và trong hầu hết các trường hợp, anh ta sẽ quá lười để đến gặp sếp và tìm hiểu xem có điều gì không. có thể thay đổi cho khách hàng. Trên thực tế, họ thậm chí có thể yêu cầu bạn cung cấp hợp đồng mua bán bất động sản, v.v. Tất nhiên, trong thực tế điều này không cần thiết, nhưng vấn đề này nghe có vẻ đáng sợ.
Kính gửi các nhà môi giới, hãy chơi công bằng, đưa ra yêu cầu của bạn trước khi một người gửi tiền vào tài khoản.
Và điều đáng buồn nhất về tất cả những điều này là hiện nay thực tế không còn nhà môi giới nào không yêu cầu xác minh. Vì vậy, nếu muốn giao dịch với nhà môi giới mà mình thích, chúng ta vẫn phải gửi tài liệu...
Nhưng bạn không nên vội vàng thực hiện tất cả các yêu cầu. Đôi khi công ty yêu cầu quá nhiều nên bạn nên biết tài liệu nào có thể gửi được, tài liệu nào không.
Đây danh sách tài liệu tiêu chuẩn mà một nhà môi giới nước ngoài có thể yêu cầu:
- Bản sao các trang hộ chiếu;
- Một bản sao hóa đơn tiện ích;
- Tuyên bố từ ngân hàng.
Nếu họ yêu cầu một số tài liệu có công chứng từ bạn, thì đây là một sự chậm trễ tầm thường. Thực tế là ở một số quốc gia, chẳng hạn như ở Ukraine, công chứng viên chịu trách nhiệm về tài liệu do mình chứng nhận. Và nếu bạn cố gắng đến gặp anh ta với một “mảnh giấy” mà người môi giới đã cung cấp cho bạn, thì rất có thể họ sẽ không ký cho bạn, với lý do nguồn gốc không rõ ràng của tài liệu và sự vắng mặt của bên thứ hai. đơn đăng ký/thỏa thuận/bất cứ điều gì này được đề cập đến ai.
Chúng ta đang nói cụ thể về các nhà môi giới nước ngoài, bởi vì... đại đa số thương nhân sử dụng dịch vụ của họ. Ngoài ra còn có ngoại hối ngân hàng, nhưng đây là một chủ đề riêng biệt.
Cách bảo vệ tài liệu khỏi việc sử dụng lại
Một vấn đề khác mà tôi muốn nêu bật là tính an toàn và bảo mật của tài liệu được gửi đi xác minh.
Có những lo ngại chính đáng rằng tài liệu của bạn có thể bị sao chép và sử dụng cho mục đích không trung thực.
Cần hiểu rằng việc xác minh tài liệu được thực hiện bởi các nhân viên bình thường của công ty, những người sẽ không gặp khó khăn trong việc sao chép tài liệu của bạn.
Cá nhân tôi không muốn bất kỳ ai đăng ký vào bất kỳ sòng bạc trực tuyến nào dưới tên tôi.
Vì không thể thoát khỏi sự xác minh - “Sống chung với sói là hú như sói”. Vậy làm sao để bảo vệ chính mình...?
Đến nay, nhất phương pháp đơn giản Bảo vệ tài liệu trên Internet là áp dụng văn bản mờ trên ảnh, được gọi là hình mờ.
Nội dung phải giống như thế này: “Bản sao chỉ có giá trị khi đăng ký với công ty Horns & Hooves.” Nói chung, bản chất của hình mờ là không thể tái sử dụng tài liệu.
Nó trông giống như thế này:
Văn bản phải được chồng lên các khu vực quan trọng của ảnh để không thể xóa được trong trình chỉnh sửa đồ họa.
Tôi thường thêm hình mờ trong Photoshop, nhưng nếu bạn không có... biên tập viên đồ họa, bạn có thể dùng dịch vụ đặc biệt: http://watermark.rf.
Ví dụ xử lý:
Sau khi xử lý như vậy, tài liệu có thể được gửi để xác minh. Và, về nguyên tắc, bạn có thể ít nhiều yên tâm rằng tài liệu của bạn sẽ không xuất hiện trong một số cơ sở dữ liệu được bán với giá 50 đô la trên một trang web vi phạm bản quyền.
Như thực tế cho thấy, hầu hết các công ty đều chấp nhận những tài liệu đó mà không có bất kỳ câu hỏi nào.
Mặc dù gần đây tôi đã gặp một trường hợp...
Tôi đã đấu tranh với một nhà môi giới như thế nào
Một trong những nhà môi giới xin lỗi vì đã “quên” và từ chối chấp nhận các tài liệu, trước tiên đề cập đến cơ quan quản lý, sau đó đề cập đến một số chính sách nội bộ của họ.
Lý do chính từ chối là do tài liệu đã được chỉnh sửa (có dán hình mờ).
Chà, tôi nghĩ bạn không thể chỉnh sửa trong Photoshop, vậy thì hãy đi theo cách khác. Tôi lấy một tấm phim trong suốt và in dòng chữ bảo vệ lên đó. Tôi dán phim vào tài liệu, chụp ảnh và gửi ảnh gốc mà không cần xử lý để xác minh.
Lại một lời từ chối... Lần này chính sách nội bộ quy định rằng bức ảnh không được có đối tượng của bên thứ ba.
Nói tóm lại, tôi cảm thấy mệt mỏi và quyết định dạy cho họ một bài học. Bạn thấy đấy, họ chống lại việc làm giả tài liệu bằng những phương pháp như vậy...
Tôi tải xuống một số tài liệu ngẫu nhiên từ Internet, đặt chúng ở trạng thái có một tên đầy đủ duy nhất và để thử nghiệm, tôi đặt dòng chữ trên chúng: “kiểm tra chấy rận”. Tôi gửi toàn bộ gói để xác minh.
Và thì đấy: “Bạn đã hoàn tất thành công quy trình xác minh.”
Theo đó, không rõ họ đang chiến đấu với ai bằng những phương pháp như vậy. Họ không nhận ra bức ảnh giả nhưng họ từ chối bức ảnh gốc có dấu bảo mật.
Chà, sau đó tôi đã công bố tất cả những điều này cho họ trên diễn đàn, ám chỉ rằng họ đang phải chịu đựng những điều nhảm nhí. Sau đó, một trong những người quản lý của họ gọi cho tôi và cố gắng giải thích điều gì đó, nhưng tôi chưa bao giờ nhận được câu trả lời dễ hiểu về lý do tại sao họ yêu cầu bản gốc và ai đã đưa ra những yêu cầu này cho họ.
Nhưng tôi nhận ra rằng các nhà môi giới “của chúng tôi” không coi trọng sự an toàn của khách hàng cũng như các yêu cầu/mong muốn của họ. Chúng ta có thể nói gì về những nhượng bộ có lợi cho khách hàng...
Tôi sẽ không nêu tên người môi giới, do đó cố gắng làm tổn hại đến danh tiếng của anh ta, tôi ở trên điều này và để họ xấu hổ vì họ đã tự lừa dối mình.
1. Thực hiện xác minh trước khi bổ sung tài khoản của bạn. Đừng trở thành con tin cho tiền của chính bạn;
2. Kiểm tra danh sách các tài liệu cần thiết để xác minh. Họ có thể đòi hỏi quá nhiều;
3. Dán hình mờ bảo mật cho tất cả các bản sao tài liệu;
4. Đăng ký với các nhà môi giới nổi tiếng và đáng tin cậy. Bởi vì họ coi trọng danh tiếng của mình và bạn có cơ hội tốt hơn để bảo vệ quyền lợi của mình.
Có lẽ đó là tất cả cho ngày hôm nay. Hãy cẩn thận.
18/07/2016
Xác minh là gì?
Trong bài viết nhỏ này, chúng tôi sẽ nói về việc xác minh, đặc biệt tài khoản cá nhân từ các nhà môi giới Forex khác nhau. Bài viết sẽ hữu ích cho những người mới bắt đầu làm quen với việc đầu tư.
Hãy xem xét những điều sau:
– Xác minh là gì?
- Tại sao nó lại cần thiết?
– Làm thế nào để xác minh hồ sơ của bạn?
Xác minh bằng những từ đơn giản?
Đối với những người không quen với khái niệm này, tôi sẽ giải mã nó. Xác minh là xác nhận danh tính. Nó có thể được thực hiện bằng cách cung cấp tài liệu cho bên xác minh hoặc trong một cuộc họp cá nhân. Trong lĩnh vực đầu tư, thủ tục này là bắt buộc đối với hầu hết các công cụ đầu tư.
Tại sao bạn cần xác minh danh tính của mình?
Trong tất cả các đánh giá của nhà môi giới, tôi thực sự khuyên bạn nên xác minh hồ sơ của mình trước khi gửi tiền. Bằng cách xác minh hồ sơ của bạn, bạn sẽ tránh được các vấn đề khi rút tiền vào thẻ hoặc tài khoản ngân hàng của mình. Mục đích chính của việc xác minh danh tính trước hết là sự an toàn của cả hai bên.
Làm cách nào để xác minh hồ sơ của bạn?
Với tất cả các nhà môi giới, trong hầu hết các trường hợp, việc tải tài liệu (bản quét) lên tài khoản cá nhân của bạn là đủ.
Thông thường đây là:
- hộ chiếu, bằng lái xe;
- Ngoài ra, có thể cần phải có giấy chứng nhận của ngân hàng (về việc mở tài khoản vãng lai);
- hoặc hóa đơn tiện ích đã thanh toán (làm bằng chứng về địa chỉ cư trú của bạn);
Quá trình xác minh mất 1-3 ngày, sau đó bạn sẽ nhận được thông báo qua email hoặc bạn sẽ thấy dấu hiệu trong tài khoản cá nhân của mình rằng hồ sơ đã được xác minh.
Tôi sẽ cung cấp cho bạn một số ảnh chụp màn hình của các tài khoản cá nhân đã vượt qua quá trình xác minh.
