Nơi và cách lưu trữ tiền điện tử để không ai đánh cắp nó. Vụ trộm lớn nhất trong lịch sử Kẻ trộm lấy được mật khẩu từ tài khoản của bạn trong dịch vụ lưu trữ

Cách tin tặc đánh cắp tiền điện tử

Để đánh dấu

Vào ngày 2 tháng 8 năm 2016, tỷ giá hối đoái Bitcoin so với đồng đô la đã giảm 20%. Nếu lúc 19:30 một bitcoin có giá 560 USD thì lúc 23:54 nó đã là 480 USD. Nguyên nhân của sự sụt giảm là một trong những vụ trộm lớn nhất trong toàn bộ lịch sử tồn tại của tiền điện tử - tin tặc đã đánh cắp 119.756 bitcoin, tương đương 60 triệu USD, từ sàn giao dịch Bitfinex của Hồng Kông.

Đây không phải là lần đầu tiên tiền điện tử, định nghĩa của nó gắn liền với tính bảo mật và ẩn danh, bị đánh cắp. Người quan sát của trang web đã nói về những vụ lừa đảo lớn nhất liên quan đến hành vi trộm cắp tiền điện tử và cố gắng tìm ra cách tin tặc thành công.

Cựu Giám đốc điều hành Mt.Gox Mark Karpeles

Năm 2007, doanh nhân người Mỹ Jed McCaleb đã mua lại tên miền Mtgox.com. Ý tưởng của anh ấy là làm cho Mtgox sàn giao dịchđể mua bán thẻ cho trò chơi trên bàn cờ Phép thuật: Sự tập hợp. Năm 2010, McCaleb đã tái tập trung trang web này để trở thành một sàn giao dịch Bitcoin.

Vào năm 2010, mức độ phổ biến của Bitcoin mới tăng lên nhưng đã có rất nhiều người sẵn sàng mua hoặc bán tiền điện tử. Khi hàng chục nghìn đô la bắt đầu chảy qua sàn giao dịch của McCaleb, ông nhận ra rằng công việc kinh doanh đã trở nên quá lớn để ông có thể quản lý.

McCaleb đã bán sàn giao dịch cho Mark Karpeles, một lập trình viên 28 tuổi sống ở Nhật Bản cùng vợ và con. Wired viết rằng Karpele rất đam mê Bitcoin. Các doanh nhân gặp nhau trên một diễn đàn trực tuyến - ở đó Karpeles được biết đến với biệt danh Magicaltux (bộ tuxedo ma thuật). Karpeles bắt đầu viết lại phần mềm Exchange và đến năm 2013, khi giá Bitcoin tăng từ 13 USD lên mức cao nhất là 1.200 USD, Mt.Gox đã trở thành nền tảng giao dịch Bitcoin lớn nhất.

Vụ trộm lớn nhất trong lịch sử

Bất chấp thành công của nó - đến tháng 5 năm 2013, có tới 150 nghìn bitcoin được giao dịch trên sàn giao dịch hàng ngày - Mt.Gox dần rơi vào tình trạng hỗn loạn. Vào mùa thu năm 2013, các đặc vụ liên bang Hoa Kỳ đã tịch thu 5 triệu USD từ tài khoản ngân hàng của công ty vì Mt.Gox không được đăng ký làm trung gian tài chính. Đồng thời, Coinlab, một đối tác cũ của công ty, đã kiện Mt.Gox, đòi 75 triệu USD. Vụ kiện cho rằng Mt.Gox đã vi phạm các điều khoản trong thỏa thuận với Coinlab và tiếp tục giao dịch tại Hoa Kỳ và Canada.

Những vấn đề này đã dẫn đến sự gián đoạn trong hoạt động của sàn giao dịch, đặc biệt là người dùng Mỹ phải chờ hàng tháng để rút tiền. Cuối cùng, Mt.Gox đã rơi từ vị trí đầu tiên trong danh sách các sàn giao dịch phổ biến nhất xuống vị trí thứ ba.

Vào tháng 2 năm 2014, Mt.Gox đã ngừng rút tiền từ sàn giao dịch. Vào ngày 10 tháng 2, công ty tuyên bố trong một thông cáo báo chí rằng họ đang "cố gắng làm rõ các kỹ thuật trao đổi tiền tệ". Công việc của sàn giao dịch đã bị dừng lại trong hai tuần và Mark Karpeles từ chối đưa ra bất kỳ bình luận nào.

Vào ngày 24 tháng 2, Mt.Gox đã ngừng xử lý mọi giao dịch và trang web ngừng hoạt động vài giờ sau đó. Cùng lúc đó, một tài liệu nội bộ của công ty được đưa ra cho báo chí, trong đó giải thích lý do thất bại - trong vài năm, 744.408 bitcoin đã bị đánh cắp khỏi sàn giao dịch. Công ty sau đó đã tìm thấy 200 nghìn bitcoin bị đánh cắp trong một chiếc ví cũ được tạo vào năm 2011.

Số bitcoin bị đánh cắp tương đương với 460 triệu USD. Vụ trộm, một trong những vụ trộm lớn nhất trong lịch sử, vẫn chưa được giải quyết. Ngoài ra, còn có nhiều mâu thuẫn trong đó.

Theo Mt.Gox, tin tặc đã lợi dụng một lỗi trong hệ thống giao dịch tồn tại từ ngày đầu tiên sàn giao dịch hoạt động và âm thầm chuyển một lượng tiền nhỏ vào tài khoản của chúng.

Khối lượng tiền bị đánh cắp ấn tượng hầu như không được chú ý. Những kẻ lừa đảo đã đánh cắp 744 nghìn bitcoin - tức là 6% tổng số tiền hiện có. The Verge viết: “Ngay cả những kiểm toán viên bất cẩn nhất cũng có thể nhận thấy số tiền đó chảy ra khỏi tài khoản Mt.Gox”.

Một thuyết âm mưu thậm chí còn xuất hiện trong số những người sử dụng Internet rằng hành vi trộm cắp được thực hiện bởi một trong những nhân viên của sàn giao dịch. Không ai đổ lỗi cho chủ sở hữu Mt.Gox Mark Karpele - sàn giao dịch là đứa con tinh thần của ông - nhưng sàn này đã tuyển dụng 18 người khác, một trong số họ có thể đã phát hiện ra lỗi và khai thác nó.

Nếu chúng ta có thể tìm ra những tên trộm này, thì đó là nhờ sử dụng các công cụ cũ tốt của hệ thống tư pháp.

- Biên tập viên Russell Brand của The Verge

Kể từ năm 2014, vụ án Mt.Gox đã được điều tra bởi cùng một công tố viên đã xử lý vụ án Ross Ulbricht, người bị buộc tội tạo ra cửa hàng thuốc trực tuyến Silk Road.

Vào tháng 5 năm 2016, sàn giao dịch Bitcoin Kraken sẽ hoàn lại tiền người dùng cũ Mt.Gox 91 triệu USD “Sau khi Mt.Gox tuyên bố phá sản, quá trình hoàn trả tiền cho khách hàng của sàn giao dịch đã được triển khai. Người được ủy thác Nhật Bản Nobuaki Kobayashi và sàn giao dịch Kraken đã được giao nhiệm vụ này,” Bits Media viết. Kobayashi cho biết “hơn 24 nghìn đơn khiếu nại đã được xem xét và nhiều đơn trong số đó đã hài lòng”.

47 triệu đô la Ether

Vụ trộm bitcoin từ sàn giao dịch Mt.Gox là vụ lớn nhất nhưng không phải là vụ duy nhất. Vào tháng 6 năm 2016, những kẻ tấn công đã đánh cắp 3,5 triệu đơn vị ether. Đồng tiền kỹ thuật số Ethereum được tạo ra vào năm 2013 bởi nhà phát triển người Nga Vitalik Buterin.

Vitalik Buterin

Giống như Bitcoin, Ether là một loại tiền tệ phi tập trung, được thiết kế theo cách mà các bên thứ ba có thể kiểm soát một phần của nó. Một tổ chức như vậy là DAO (Decentralized tổ chức tự trị), kiểm soát khoảng 10 triệu ether, tương đương 132,7 triệu USD. Vào thứ Sáu, ngày 16 tháng 6, những kẻ tấn công đã tìm thấy một lỗ hổng trong. phần mềm DAO và có thể đánh cắp 3,5 triệu ether. Giá Ethereum ngay lập tức giảm từ 21,50 USD/đơn vị xuống còn 12 USD. Theo tỷ giá hối đoái mới, số tiền bị đánh cắp là 47 triệu USD.

Cấu trúc phi tập trung của Ethereum không cho phép một cá nhân hoặc tổ chức đưa ra các quyết định quan trọng - tất cả các thay đổi đều được đưa ra thông qua bỏ phiếu. Người sáng lập Ethereum Vitalik Buterin đã đề xuất một “soft fork” - một giải pháp có thể đóng băng tất cả số tiền bị đánh cắp trong tài khoản của kẻ lừa đảo. Quyết định này gần như được cộng đồng nhất trí ủng hộ.

Vào ngày 20 tháng 7 năm 2016, hầu hết cộng đồng đã bỏ phiếu cho một “hard fork” - một quyết định khác với mục tiêu là cập nhật giao thức và chuyển sang một blockchain mới. Sau thông báo hard fork nhà phát triển bên thứ ba Dự án Ethereum cổ điển. Mục tiêu của ông là bảo tồn blockchain ban đầu. Điều phối viên Ethereum Classic được biết đến với biệt danh Arvicco và sống ở Nga.

“Nhiều người không hài lòng với sự phát triển của các sự kiện trong cộng đồng Ethereum, nhưng không ai làm gì cả, và sau đó những người khai thác, nhà giao dịch, nhà phát triển tích cực và chỉ đơn giản là những người đam mê tiền điện tử tụ tập quanh trang web của chúng tôi đã quyết định rằng chúng tôi cần phải tự mình chủ động . Đây là cách mà ý tưởng về dự án Ethereum Classic ra đời và giờ đây những người có cùng chí hướng từ khắp nơi trên thế giới đang tham gia cùng chúng tôi,” trong một cuộc phỏng vấn với Bitnovosti Arvicco, người cũng quản lý ấn phẩm này.

Cộng đồng đổ lỗi hành vi trộm cắp cho DAO. “Về cơ bản, kẻ lừa đảo chỉ đơn giản khai thác lỗ hổng trong mã viết sai. Các lập trình viên viết nó phải chịu trách nhiệm”, một thành viên cộng đồng.

Một trong những giải pháp mà cộng đồng đề xuất là khôi phục cơ sở Ethereum trong vài giờ, nhưng điều này không chỉ ảnh hưởng đến giao dịch gian lận mà còn ảnh hưởng đến tất cả các giao dịch khác. “Bạn không thể khôi phục Ethereum, nó sẽ dẫn đến hỗn loạn. Lỗi hoàn toàn nằm ở DAO và tôi khuyên bạn nên để tổ chức này chết đuối để Ethereum có thể phục hồi”, một thành viên khác trong cộng đồng.

Rơm cuối cùng

Các cuộc thảo luận thường nảy sinh giữa những người ủng hộ tích cực tiền điện tử về việc loại tiền nào tốt hơn. Sự hả hê của những người đam mê Bitcoin về vụ hack Ethereum không kéo dài lâu. Vào ngày 2 tháng 8 năm 2016, những kẻ tấn công đã tấn công sàn giao dịch Bitfinex của Hồng Kông, đánh cắp 119.756 bitcoin. Vào thời điểm xảy ra vụ hack, số tiền này là 72 triệu USD, nhưng tỷ giá Bitcoin gần như giảm ngay lập tức - từ 600 USD xuống 460 USD - và giảm xuống còn 60 triệu USD.

Hệ thống bảo mật của Bitfinex có lỗ hổng nghiêm trọng. Sàn giao dịch đã sử dụng BitGo làm người được ủy thác. Chìa khóa của ví được lưu trữ trên máy chủ của sàn giao dịch và BitGo, trong khi bản sao thứ ba nằm trong một cơ sở lưu trữ không có quyền truy cập Internet. Người dùng chỉ có thể rút tiền nếu họ không có bất kỳ khoản nợ nào. Forbes viết rằng khái niệm này tương tự như ký quỹ - khi hai bên tham gia giao dịch ủy thác tiền cho một đại lý ký quỹ và anh ta sẽ trả lại chúng nếu tất cả các điều kiện của giao dịch được đáp ứng.

Tuy nhiên, những kẻ tấn công đã có thể vượt qua bảo mật của BitGo và giành quyền truy cập vào hàng nghìn ví của khách hàng. Họ cũng đã tìm cách viết lại các thuật toán của BitGo, loại bỏ giới hạn về số tiền rút.

Tiền đã được chuyển đến hàng nghìn ví trong một thời gian ngắn và Bitfinex hoàn toàn bất lực.

- Nhà báo Francis Coppola của Forbes

CEO BitGo Will O'Brien (giữa)

Vài ngày sau vụ trộm, Bitfinex quyết định cân bằng tổn thất của tất cả người dùng bằng cách rút 36,067% bitcoin từ mỗi ví. Tất nhiên, quyết định của sàn giao dịch đã nhận được sự hoài nghi. Đại diện của Bitfinex nói thêm rằng họ đang tìm kiếm các nhà đầu tư sẵn sàng bù đắp khoản lỗ, nhưng nói thêm rằng “những vấn đề như vậy thường mất thời gian”.

Francis Coppola, nhân viên ngân hàng và chuyên mục của Forbes ( tên của đạo diễn người Mỹ - khoảng. biên tập.) tin rằng hành vi trộm cắp được thực hiện bởi chính sàn giao dịch. “Không có gì ngạc nhiên khi BItfinex đổ lỗi cho tất cả mọi người trừ chính họ. Tôi có thể sai, nhưng đối với tôi, có vẻ như vụ trộm đã được lên kế hoạch và thực hiện bởi ai đó tại Bitfinex,” Coppola viết.

Để chứng minh cho lời nói của mình, Coppola cung cấp sơ đồ về thủ tục chuyển tiền. Bitfinex lưu trữ tiền của mỗi người dùng trên tài khoản riêng. Mỗi người trong số họ được bảo vệ bởi ba khóa: hai khóa là đủ để chuyển tiền. Một khóa được người dùng lưu trữ, khóa thứ hai là Bitfinex và khóa thứ ba là BitGo.

Tuy nhiên, việc trao đổi có API đặc biệt, gửi yêu cầu có lập trình để chuyển tiền tới BitGo. “Do đó, việc hack sàn giao dịch có nghĩa là kẻ tấn công có một khóa cho mỗi ví và quyền truy cập vào API gửi yêu cầu chuyển từ Bitfinex,” Coppola viết.

Người viết chuyên mục lưu ý một cách hợp lý rằng kế hoạch như vậy mang lại cho tin tặc quyền tự do và những người tạo ra sàn giao dịch là “cực kỳ ngây thơ” hoặc bằng cách nào đó có liên quan đến vụ trộm. Bitfinex đã bị hack vào tháng 5 năm 2015. Sau đó, những kẻ tấn công đã đánh cắp một nghìn rưỡi bitcoin - khoảng 330 nghìn USD.

Hậu quả

Sau mỗi vụ trộm, tỷ giá tiền điện tử giảm đáng kể. Ví dụ: do bị đánh cắp từ sàn giao dịch Bitfinex, tỷ giá Bitcoin đã giảm 20%. Giám đốc điều hành của sàn giao dịch Bitcoin BitMEX, Arthur Hayes, lưu ý rằng những sự cố như vậy không cho phép tiền điện tử trở thành một đơn vị tiền tệ ổn định. Tình hình trở nên trầm trọng hơn do các sàn giao dịch tiền điện tử được nhà nước quản lý kém, vì vậy không rõ khi nào và bằng cách nào người dùng có thể bù lại khoản lỗ của mình hoặc liệu họ có thể bù đắp được hay không.

Người sáng lập nền tảng giao dịch Magnr, Joe Lee, tin rằng triển vọng dài hạn của tiền điện tử không còn tươi sáng nữa. Lee cho biết: “Các nhà giao dịch đang theo dõi giá Bitcoin và về lâu dài nó quá biến động”.

Tuy nhiên cũng có ý kiến ​​ngược lại. Nhà phân tích Tour Demister nhận thấy không có dấu hiệu nào cho thấy thị trường tiền điện tử đã đầy và kỳ vọng tỷ giá Bitcoin sẽ tăng đáng kể trong năm tới.

Không có gì lạ khi thị trường tiền điện tử hoảng loạn sau mỗi sự cố. Vào tháng 2 năm 2016, 81 triệu USD đã bị đánh cắp khỏi Ngân hàng Trung ương Bangladesh và điều này chỉ được biết đến vào tháng 3, khi các quan chức chính phủ phát hiện ra vụ trộm. Trên thực tế, hành vi trộm cắp tiền điện tử có thể được quan sát trong thời gian thực.

Và mặc dù trộm cắp không xảy ra thường xuyên nhưng việc thiếu Người sử dụng thường xuyên khả năng thay đổi thứ gì đó, khiến Bitcoin, Ethereum và các loại tiền tương tự của chúng không phải là thứ tốt nhất đầu tư tốt nhất. Giáo sư kinh tế Eric Timon của Đại học Lewis và Clark cho biết: “Nếu bạn thích đánh bạc, tiền điện tử là một tài sản lý tưởng, nhưng nếu bạn đang tìm kiếm một công cụ tiền tệ thay thế, tốt hơn hết bạn nên tìm kiếm nơi khác”.

Tiền ảo – mới và phương thuốc phổ quát tính toán trong không gian mạng toàn cầu. Tuy nhiên, số người muốn chiếm đoạt tiền điện tử khó kiếm được đang tăng lên mỗi ngày. Bạn có muốn biết liệu Bitcoin có thể bị đánh cắp không? Chúng tôi đã chuẩn bị một chương trình giáo dục ngắn cho bạn về chủ đề này.

Một chút lý thuyết

Đầu tiên, hãy nói về tiền tệ. Bitcoin ra đời vào năm 2009. Nơi ra đời và tồn tại chính là Internet. Bitcoin được sử dụng tích cực để thanh toán lẫn nhau; nó có thể đóng vai trò là phương tiện thanh toán giữa các bên khi kết thúc giao dịch, trong khi không cần phải thực hiện thanh toán bằng một trung gian dưới hình thức ngân hàng. Nhờ vào hệ thống phi tập trung sự quản lý, loại này Tiền điện tử hoạt động trên World Wide Web mà không chịu sự kiểm soát của bất kỳ công ty nào.

Thanh toán bằng bitcoin thật dễ dàng. Thông thường, người bán chấp nhận tiền điện tử mà không có bất kỳ khoản hoa hồng nào. Vấn đề là cả trao đổi và ví điện tử người dùng – một miếng ngon cho những kẻ tấn công máy tính. Internet tràn ngập những câu chuyện về tin tặc đánh cắp Bitcoin. Ngoài ra, giá trên thị trường tiền điện tử liên tục thay đổi. Như bạn có thể thấy, số lượng rủi ro khá lớn, nhưng điều này không ngăn cản nhiều người tăng vốn tự có với sự trợ giúp của Bitcoin.

Bạn có Bitcoin, nguy cơ mất nó là bao nhiêu?

Theo các chuyên gia tài chính, có ít nhất sáu rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng tiền điện tử.

• bất hợp pháp

Bạn chỉ có thể thanh toán bằng tiền điện tử khi có sự đồng ý của người bán. Các cá nhân và công ty không bắt buộc phải chấp nhận loại tiền này.

• Tính dễ bị tổn thương

Các hệ thống máy tính dùng để trao đổi bitcoin rất dễ bị tổn thương và có thể bị tấn công từ bên ngoài. Bitcoin bị đánh cắp rất dễ bán, đó là lý do tại sao tội phạm mạng ngày càng gia tăng. Phía sau Gần đây các trường hợp hack ví điện tửđã trở nên thường xuyên hơn và tin tặc tấn công trên các sàn giao dịch thỉnh thoảng kích thích các chủ sở hữu hóa đơn điện tử, những người đã quen thuộc với cách bitcoin bị đánh cắp.

• Bắt chước trên mạng và những kẻ lừa đảo hoặc cách thức chính xác bitcoin bị đánh cắp

Một rủi ro khác với Bitcoin liên quan đến việc bắt chước, được sử dụng bởi các trang web lừa đảo. Bằng cách giả mạo giao diện của các nền tảng trao đổi và nền tảng giao dịch, họ thực hiện các giao dịch giả mạo, kết quả là bitcoin khiến tài khoản của khách hàng rơi vào tình trạng không xác định. Không thể hủy giao dịch và đây là một thực tế khá đáng buồn. Một khoảnh khắc khó chịu khác - một số lượng lớn những kẻ lừa đảo chiếm được lòng tin của người dùng sàn giao dịch. Kết quả của giao dịch là mất tiền.

• Thiếu sự bảo lãnh của ngân hàng hay có thể đánh cắp Bitcoin mà không bị trừng phạt?

Vì vai trò của ngân hàng trung gian khi thanh toán bằng bitcoin bị loại trừ nên việc nói về sự đảm bảo sau khi giao dịch kết thúc là vô nghĩa.

• Hoạt động tội phạm

Vì các giao dịch được thanh toán bằng Bitcoin gần như ẩn danh 100% nên chúng thường được sử dụng cho mục đích tội phạm. Quan tâm thực thi pháp luậtđối với các yếu tố tội phạm riêng lẻ có thể ảnh hưởng đến hoạt động của sàn giao dịch và buộc nó phải chịu sự chú ý chặt chẽ của mọi người dưới hình thức tất cả những người sử dụng dịch vụ của các nền tảng giao dịch đó.

Để giảm thiểu rủi ro khi sử dụng bitcoin, bạn nên cẩn thận và sử dụng dịch vụ của các nền tảng giao dịch và sàn giao dịch đáng tin cậy, đồng thời tránh liên lạc với những người bán lại ẩn danh biết cách đánh cắp bitcoin. Ngoài ra, trong mọi trường hợp, bạn không nên chỉ ra khóa riêng của mình trên các dịch vụ hoặc ví khác nhau, ngay cả khi nhận được một đợt fork Bitcoin. Và tất nhiên, không ai có quyền truy cập vào ví nóng của bạn, chứ đừng nói đến ví lạnh. Chỉ lưu trữ mật khẩu ở những nơi đáng tin cậy!

Gần đây, ai đó đã thực hiện được vụ trộm Bitcoin lớn nhất trong lịch sử, tiền ảo, có thể được gọi là tương tự như “tiền mặt” trên Internet. - thị trường ma túy bất hợp pháp cũng như sàn giao dịch Bitcoin Mt.Gox. Điều này có thể được thực hiện bởi tin tặc hoặc ai đó có quyền truy cập nội bộ, nhưng bằng cách này hay cách khác, do những hành động này, khách hàng của Sheep Marketplace và Mt.Gox đã mất số bitcoin trị giá 800 triệu USD.

Những trường hợp trộm Bitcoin không còn là điều gì đặc biệt nữa. Vào tháng 6 năm 2011, một người dùng có biệt danh Allinvain đã trở thành nạn nhân của vụ trộm lớn đầu tiên trong số tất cả những vụ trộm được ghi nhận trước đó. “Tôi muốn tự sát,” anh viết sau đó.

Một cách khác để rửa tiền là thực hiện theo cách tương tự như nhiều cách khác: tiêu số tiền đó tại Satoshi Dice hoặc một sòng bạc Bitcoin khác.

Phát triển phong phú

Bây giờ bạn đã có một số bitcoin sạch (hy vọng bạn có nhiều bitcoin!) Và bạn để mắt đến một biệt thự ở miền Nam nước Pháp. Thật không may, chủ sở hữu của nó không chấp nhận bitcoin. Giống như hầu hết thương nhân trên khắp thế giới, cô thích thanh toán bằng loại tiền được chính phủ phê duyệt, tốt nhất là đồng euro.

Do đó, bây giờ bạn cần đổi bitcoin của mình lấy euro. Tuy nhiên, bạn sở hữu một lượng lớn bitcoin. Ví dụ: nếu bạn là chủ sở hữu của Sheep Marketplace, bạn sẽ có số bitcoin trị giá 100 triệu. Nền kinh tế Bitcoin vẫn còn nhỏ và tương đối kém thanh khoản. Không có nhiều người trên thế giới có thể trả ngay cho bạn số Bitcoin như vậy. Hơn nữa, một giao dịch có quy mô lớn như vậy chắc chắn sẽ gióng lên hồi chuông cảnh báo. Hơn nữa, việc che giấu danh tính của bạn trở nên khó khăn hơn nhiều khi liên quan đến Trao đổi bitcoin sang một loại tiền tệ khác. Hầu hết các sàn giao dịch đều yêu cầu một số thông tin nhận dạng. Ngoài ra, ít nhất bạn sẽ cần một tài khoản ngân hàng nơi bạn sẽ lưu trữ đồng euro của mình.

Đã đến lúc phải sáng tạo. Có một số cách để rút hàng tấn Bitcoin trong khi vẫn ẩn danh. Ví dụ: bạn có thể tìm thấy một người mua giàu có sẵn sàng chấp nhận bitcoin mà không cần xác minh danh tính của bạn để đổi lấy mức giảm giá. Tuy nhiên Cách tốt nhất hãy tự bảo vệ mình - hãy kiên nhẫn. Rút bitcoin của bạn thành một chuỗi giao dịch trong khoảng thời gian vài tuần, lý tưởng nhất là vài tháng hoặc thậm chí nhiều năm, để tránh thu hút sự nghi ngờ của những người theo dõi lịch sử giao dịch của bạn hoặc sự nghi ngờ của các cơ quan chức năng thực sự có thể thắc mắc bạn đột nhiên sở hữu ở đâu hàng triệu đô la.

Được rồi, mọi chuyện đã kết thúc rồi. tận hưởng của bạn cuộc sống mớiỞ Pháp.

Muốn biết thêm tin tức?

Vì vậy, bạn đã quyết định tận dụng sự sụt giảm của thị trường tiền điện tử và mua Bitcoin hoặc một số đồng tiền khác và thậm chí có thể giao dịch trên sàn giao dịch. Làm sao để tiết kiệm tiền? Bây giờ tôi sẽ cho bạn biết về các loại ví tiền điện tử và tính năng của chúng.

Để bắt đầu, có ví đồng tiền đơn sắc Và đa tiền tệ. Cái đầu tiên chỉ hoạt động với một loại tiền tệ, trong khi cái thứ hai hỗ trợ nhiều loại tiền tệ khác nhau.

• Nóng. Giữ tiền trong kho nóng cũng giống như mang theo hóa đơn và tiền xu trong túi. Tiền điện tử trong các ví như vậy sẽ luôn ở trong tầm tay và có thể truy cập được từ mọi thiết bị. Điều này tốt cho việc gửi nhanh đến sàn giao dịch, người trao đổi hoặc người khác, nhưng lại không tốt từ quan điểm bảo mật, vì dữ liệu, bao gồm cả khóa riêng để gửi tiền, được lưu trữ trên các máy chủ từ xa.
• Lạnh lẽo. Nó giống như việc bạn giấu tiền dưới ván sàn hoặc khóa nó trong két sắt. Những ví như vậy không yêu cầu kết nối mạng liên tục. Khóa riêng và tiền được lưu trữ trên thiết bị hoặc mảnh giấy của bạn. Có, nó an toàn, nhưng đồng thời cũng không thuận tiện lắm nếu bạn cần gửi tiền gấp.

Tất cả rõ ràng? Và bây giờ biết thêm chi tiết.

1. Ví trực tuyến được kiểm soát

Tùy chọn dễ dàng nhất để lưu trữ bitcoin, ether và các loại tiền điện tử khác là sử dụng ví nóng trên một số dịch vụ. Mọi người thích blockchain.info và Cryptonator.com. Ví nóng được cấp cho người dùng trang LocalBitcoins.com và các nhà giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử.

Vâng, thật thuận tiện và dễ dàng để cất giữ tiền ở đâu đó, nhưng - máy chủ từ xa có thể bị tấn công, tịch thu bởi liên bang, bị tấn công DDOS, bị chính phủ chặn, bị người ngoài hành tinh đánh cắp và sàn giao dịch - à, sàn giao dịch cũng có thể bị phá sản. Do đó, bạn chỉ nên sử dụng những ví như vậy nếu bạn có kế hoạch giao dịch tích cực. Tốt hơn là bạn nên rút số tiền mà bạn quyết định cất vào ví lạnh.

🔥 Nếu bạn quyết định lưu trữ tiền trực tuyến, hãy nhớ bật xác thực hai yếu tố và thực hiện xác minh. Chỉ đăng nhập và mật khẩu là không đủ để bảo mật!

2. Ví di động và máy tính để bàn không được kiểm soát

Tại đây, bạn sẽ phải làm việc chăm chỉ và cài đặt các ứng dụng thích hợp trên máy tính hoặc điện thoại thông minh của mình. Những ví này an toàn hơn ví trực tuyến vì khóa riêng sẽ được lưu trữ trên thiết bị của bạn nhưng chúng cũng phù hợp với trao đổi hoạt động tiền điện tử. Bởi vì những ví này yêu cầu kết nối hoạt động với Internet, vẫn có nguy cơ bị hack.

Jaxx, Exodus, Coinomi là một số ví không được kiểm soát phổ biến nhất.

🔥 Loại ví này không yêu cầu đăng ký thông qua e-mail, không cần xác minh nên bạn duy trì tính ẩn danh của mình. Tuy nhiên, điều này đặt bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về quyền truy cập vào tiền của mình, bởi vì nếu bạn làm mất cụm từ SEED trong ví của mình và mật khẩu thanh toán, thế thì không ai giúp được bạn đâu.

3. Ví phần cứng

Két sắt bỏ túi là thiết bị được thiết kế đặc biệt để lưu trữ tiền điện tử, có hình dáng tương tự như ổ đĩa flash.

Ledger Nano S – phổ biến và an toàn nhất ví phần cứng. Ngoài Bitcoin và Ethereum, nó còn hỗ trợ Litecoin, Dash, Dogecoin, Bitcoin tiền mặt, NEO, Ripple, Stellar, v.v. Ví được kết nối với cổng USB của máy tính, được bảo vệ bằng mã PIN, mà bạn nhập trực tiếp trên tiện ích và một cụm từ khôi phục dài gồm 24 từ - nó được tạo bởi chính thiết bị mà không cần sự trợ giúp của máy tính. Để hoạt động với tiền điện tử, bạn sẽ cần cài đặt ứng dụng ví trên máy tính của mình.

Ngoài ra còn có Trezor và KeepKey, nhưng sau khi thông tin về lỗ hổng trong chip ST32F05 xuất hiện trên Internet, niềm tin vào những tiện ích này đã bị suy giảm.

🔥 Đi kèm với Ladger Nano S bạn sẽ tìm thấy một thẻ có 24 mật khẩu. Hãy hết sức cẩn thận vì nếu ví của bạn bị hỏng hoặc bị mất, sử dụng một trong những mật khẩu này, bạn có thể đặt mua mật khẩu giống hệt từ nhà sản xuất và lấy lại tiền của mình.

4. Ví giấy

Cái gì?! Đúng. Bu-maz-ny-e. Nhưng bằng cách nào?! Rất đơn giản. Bạn tạo khóa ngoại tuyến bằng chương trình WalletGenerator.net. Bạn cần tải mã trang web về máy tính, ngắt kết nối Internet, sau đó chọn loại tiền mong muốn và tạo một mã mở và khóa riêng và sau đó sẽ cần được in ra giấy. Khóa công khai để nhận tiền có thể được phân phối một cách an toàn cho mọi người. Đóng cửa để vận chuyển, tất nhiên, nó cần phải được giấu đi.

🔥 Bằng cách tạo ví giấy, nó giống như quay ngược thời gian - về thời điểm tiền còn là giấy. Bạn có thể chạm vào chúng, đánh rơi chúng khỏi túi, đánh mất chúng trong cuộc chiến với gopnik hoặc đánh mất chúng sau một đêm với một cô gái đáng ngờ.

5. Ví chính phủ

Ở Nga, những chiếc ví như vậy vẫn chưa tồn tại, nhưng nếu bạn tin rằng dự luật “Về tài sản tài chính kỹ thuật số” được công bố gần đây của Bộ Tài chính thì chúng sắp xuất hiện. Vấn đề là Bộ Tài chính muốn cấm người Nga mua bán tiền điện tử mà không qua trung gian, đó sẽ là “nhà điều hành sàn giao dịch tài sản tài chính kỹ thuật số” - văn phòng tuân thủ luật “Trên thị trường chứng khoán” và “Về giao dịch có tổ chức”.

Các trung gian hợp pháp này sẽ phát hành “ví kỹ thuật số” để người Nga lưu trữ tiền điện tử và chỉ sau khi nhận dạng đầy đủ người đó theo luật “Về chống hợp pháp hóa (rửa tiền) tiền thu được từ tội phạm và tài trợ cho khủng bố”.

Tuần trước, nền tảng giao dịch bán công suất khai thác NiceHash đã bị cướp 64 triệu USD, điều này một lần nữa nhấn mạnh thế giới tiền kỹ thuật số thu hút những kẻ lừa đảo và kẻ trộm.

Những câu chuyện như vậy có thể khiến các nhà đầu tư nghiệp dư sợ hãi, những người sẽ tự quyết định rằng Bitcoin không chỉ chịu sự biến động về giá mà còn không an toàn. Điều này sẽ không công bằng cho Bitcoin.

Thực tế là Bitcoin an toàn và Những người đơn giản có thể bảo vệ anh ta mà không cần nỗ lực đặc biệt. Vấn đề thực sự là không phải ai cũng hiểu Bitcoin hoạt động như thế nào và điều này thường khiến mọi người thực hiện các hành động dẫn đến việc đánh cắp tiền.

Các ví dụ dưới đây mô tả năm âm mưu phổ biến mà kẻ trộm sử dụng để đánh cắp bitcoin của người khác, sẽ giúp bạn hiểu điều này. Nhưng trước tiên, chúng tôi sẽ giải thích ngắn gọn cách Bitcoin hoạt động và lý do nó an toàn (bạn có thể bỏ qua phần này nếu bạn đã biết).

Công nghệ Bitcoin bảo vệ tiền của bạn như thế nào

Bạn có thể coi Bitcoin như tiền được cất giữ trong két sắt. Câu hỏi đặt ra là liệu bạn muốn tự mình quản lý chiếc két sắt này hay bạn muốn nhờ bên thứ ba làm việc đó cho bạn.

Hầu hết các nhà đầu tư thông thường chọn tùy chọn thứ hai, mua và lưu trữ bitcoin bằng dịch vụ như Coinbase. Đây là một lựa chọn thông minh vì các dịch vụ như vậy dựa vào các tính năng bảo mật được tích hợp trong Bitcoin (bạn sẽ dựa vào tính năng này nếu bạn đang lưu trữ Bitcoin).

Một lựa chọn khác là kiếm cho mình một chiếc ví Bitcoin. Điều này đòi hỏi phải theo dõi hai dòng từ ký hiệu bàn phím, được biết như khóa công khai và một khóa riêng. Bạn có thể coi khóa chung là vị trí két sắt nơi bạn có thể đặt bitcoin của mình, trong khi khóa riêng là cách bí mật mở két nên bạn phải giữ bí mật chiếc chìa khóa này.

Bitcoin được thiết kế theo cách về cơ bản là không thể đoán được khóa riêng, nghĩa là không ai có thể hack ví/két an toàn của bạn.

Tất cả những điều này cũng nhằm nói lên rằng cách duy nhất Bitcoin có thể bị đánh cắp là nếu kẻ trộm lừa bạn hoặc bên thứ ba mà bạn tin tưởng để cấp cho bạn quyền truy cập vào ví.

Kẻ trộm lấy được mật khẩu từ tài khoản của bạn trong dịch vụ lưu trữ

Làm thế nào điều này xảy ra: nếu bạn sử dụng một dịch vụ như Coinbase, bạn không phải lo lắng về việc ghi nhớ khóa chung và khóa riêng của mình. Điều này tương tự như ngân hàng trực tuyến, nơi bạn sử dụng tên người dùng (thường là địa chỉ email) và mật khẩu cơ bản.

Và điều này cho phép kẻ trộm lừa bạn bằng cách lấy mật khẩu của bạn. Cách phổ biến nhất để thực hiện việc này là hack tài khoản email của khách hàng và sau đó yêu cầu Coinbase (hoặc bất kỳ dịch vụ nào bạn sử dụng) đặt lại mật khẩu. Hướng dẫn đặt lại được gửi đến tài khoản email bị tấn công của bạn, cho phép kẻ trộm truy cập vào bitcoin của bạn.

Làm thế nào để ngăn chặn điều này: trước tiên, hãy bảo mật tài khoản email của bạn bằng xác thực hai yếu tốđể ngăn chặn các cuộc tấn công. Thứ hai, làm tương tự với dịch vụ lưu trữ Bitcoin của bạn. Coinbase đã yêu cầu đầu vào hai yếu tố vào hệ thống: nó bao gồm mật khẩu và văn bản nhận được qua SMS. Vì SMS có thể bị chặn nên bạn nên sử dụng tùy chọn xác minh dựa trên ứng dụng như Trình xác thực Google. (Điều này nghe có vẻ phức tạp nhưng không phải vậy. Đó là biện pháp vệ sinh mạng nên được sử dụng cho bất kỳ dịch vụ trực tuyến nào được bảo vệ bằng mật khẩu.)

Bạn tiết lộ khóa riêng của mình

Làm thế nào điều này xảy ra: rủi ro này chỉ tồn tại nếu bạn tự quản lý ví của mình. Trong tình huống này ai đó có thể lấy được của bạn Chìa khóa bí mật bằng cách đăng nhập vào email của bạn (nếu bạn lưu trữ khóa riêng ở đó). Hoặc bạn có thể hiển thị nó cho ai đó trong thế giới thực của bạn. Có trường hợp một người đàn ông đưa chìa khóa bí mật của mình trên một chương trình truyền hình và tin tặc đã nhanh chóng lấy sạch ví của anh ta.

Làm thế nào để ngăn chặn điều này: giữ khóa riêng của bạn trên một tờ giấy hoặc ổ flash USB và đặt nó vào nơi an toàn, chẳng hạn như vào một chiếc két sắt (từ thế giới thực).

Hacker đóng giả là người nhận bitcoin

Làm thế nào điều này xảy ra: Một số vụ trộm cắp mạng nổi tiếng đã xảy ra trong năm nay, với các công ty nắm giữ ICO và yêu cầu các nhà đầu tư thanh toán bằng Bitcoin. Trong một số trường hợp, tin tặc đóng giả là công ty chủ quản sử dụng các trang web giả mạo và thuyết phục các nhà đầu tư gửi hàng triệu đô la Bitcoin vào ví giả. Tiền đã gửi không thể được trả lại vì các giao dịch không thể đảo ngược.

Làm thế nào để ngăn chặn điều này: Khi bạn chuẩn bị chuyển bitcoin cho ai đó, hãy kiểm tra xem ví đó có phải là ví thật hay không.

Bạn đang dựa vào một bên thứ ba không an toàn

Làm thế nào điều này xảy ra: vụ trộm 64 triệu USD gần đây từ dịch vụ NiceHash dường như đã xảy ra do quyền truy cập vào dịch vụ thanh toán các công ty. Tin tặc đã giành được quyền truy cập vào một trong các ví chứa tiền của khách hàng NiceHash và làm trống nó.

Những sự cố như vậy gợi nhớ đến trường hợp kẻ tấn công hack hệ thống thanh toán Nhắm mục tiêu và đánh cắp thông tin về thẻ tín dụng khách hàng. Chủ sở hữu bitcoin có thể đang kinh doanh với các công ty không được bảo vệ đầy đủ về mặt an ninh mạng. Không giống như trường hợp của Target, chủ sở hữu Bitcoin không có cách nào lấy lại được tiền của mình.

Làm thế nào để ngăn chặn điều này: Hãy cẩn thận khi lựa chọn các công ty Bitcoin mà bạn quyết định hợp tác kinh doanh.

Thoát khỏi gian lận

Làm thế nào điều này xảy ra: công ty cung cấp các dịch vụ liên quan đến bitcoin - một sàn giao dịch/thị trường nơi khách hàng có tài khoản bitcoin. Đột nhiên công ty biến mất, tuyên bố đã bị hack. Trên thực tế, chủ sở hữu của nó đang phạm tội “lừa đảo thoát” - biến mất khỏi Internet cùng với Bitcoin của khách hàng của họ.

Làm thế nào để ngăn chặn điều này: Kiểu lừa đảo này thường gắn liền với những góc tối của trang web hoặc với các công ty vỏ bọc. Nếu bạn thực sự muốn khoe bitcoin của mình ở đó, thì lời khuyên duy nhất là hãy ghi nhớ những rủi ro.

Muốn biết thêm tin tức?