Plan de acțiune pentru înființarea unui terminal de la Sberbank - zolnirt. Achiziționarea terminalelor: conexiune, management. Terminal de plată Conectarea terminalului achizitor la 1s retail 2.2

Achiziționarea în 1C 8.3 nu înseamnă altceva decât o plată regulată pentru o achiziție cu un card bancar.

Organizația vânzătorului încheie un contract de achiziție cu o bancă și deschide un cont curent în această bancă. Banca, la rândul său, oferă un terminal pentru a citi soldul de pe cardul cumpărătorului și debitează suma achiziției. Aceste terminale pot fi furnizate fie contra cost, fie pentru închiriere gratuită. De asemenea, pentru achiziționarea de servicii, banca ia un anumit procent ca recompensă din fiecare achiziție.

Vă rugăm să rețineți că atunci când plătiți pentru o achiziție, fondurile nu ajung în contul vânzătorului, ci către banca de service în sine. Nu este practic să procesezi fiecare achiziție. În continuare, banca cu care este încheiat acordul transferă fonduri pentru mai multe achiziții simultan, rambursându-și astfel datoria către organizație - vânzător.

Pentru a contabiliza acele fonduri care au fost deja debitate de pe cardul cumpărătorului, dar nu ne-au fost încă creditate, este destinat un cont special 57.03. Banii sunt reflectați în acest cont până când primim confirmarea că banii au fost de fapt creditați în contul nostru curent.

În primul rând, trebuie să verificăm dacă avem toate setările pentru utilizarea achiziției în programul 1C: Accounting 3.0.

Accesați secțiunea „Principal” și selectați „Funcționalitate”.

În fila „Bancă și casierie” și setați steag în setarea „Carduri de plată”. În cazul nostru, această parte a funcționalității a fost deja activată mai devreme. Nu îl putem dezactiva din cauza faptului că programul reflecta deja rapoarte privind vânzările cu amănuntul și tranzacțiile cu cardul bancar.

Reflectarea achiziției în 1C Accounting

În primul rând, vom reflecta în 1C vânzarea unui kilogram de dulciuri Belochka. Acest lucru se poate face pentru OSN/STS/UTII folosind documentul „Implementare (acte, facturi)”.

Apoi, trebuie să creați un document „Tranzacție cu cardul de plată”. Acest lucru se poate face fie din meniul „Bancă și Casă”, fie pe baza documentului de vânzare pe care tocmai l-ați introdus. Vom alege a doua metodă, deoarece este mult mai simplă.

Toate detaliile, cu excepția tipului de plată, au fost introduse automat în documentul creat. În acest domeniu, vom selecta achiziționarea de la Sberbank, deoarece în exemplul nostru a fost încheiat acordul corespunzător cu aceasta.

Vă rugăm să rețineți că tipul implicit de tranzacție va fi setat la „Plată de la cumpărător”. Nu o vom modifica, deoarece „Veniturile din comerțul cu amănuntul”, de regulă, sunt folosite pentru a reflecta aceste date în magazinele de vânzare cu amănuntul ca o anumită sumă totală.

În tranzacțiile de achiziție 1C puteți vedea ceea ce s-a menționat mai devreme. Fondurile primite nu sunt încă în contul nostru curent, ci în bancă, astfel încât suma de 350 de ruble a fost creditată în cont pe 57.03.

Achizitii si vanzari cu amanuntul

Atunci când se efectuează vânzări cu amănuntul, plata prin achiziție se reflectă în. În acest caz, totul se face automat. Datele despre o astfel de plată sunt afișate în fila „Plăți fără numerar”.

Acest document a creat tranzacțiile prezentate în figura de mai jos.

Primirea fondurilor de la bancă

Până când banca care deservește terminalul nostru de achiziție transferă fonduri din vânzări în contul nostru curent, aceste sume vor fi listate în contul 57.03. Faptul de transfer de bani în contul organizației noastre este reflectat în program.

Acest document poate fi generat automat la descărcarea unui extras de la banca client. De asemenea, îl puteți introduce în baza de date manual folosind elementul „Extrae bancare” din secțiunea „Bancă și casierie”.

În acest exemplu, vom crea o chitanță în contul curent direct din documentul „Tranzacție cu cardul de plată”.

Documentul a fost creat și completat complet automat. Vom verifica corectitudinea tuturor detaliilor și o vom realiza.

Ca urmare, suma din vânzarea dulciurilor Belochka în valoare de 350 de ruble a fost transferată din contul 57.03 în contul 51 „Conturi curente”. Astfel, datoria Sberbank față de organizația noastră a fost rambursată.

Vezi și videoclipul pe această temă:

Nu veți surprinde pe nimeni în aceste zile cu plățile efectuate cu carduri bancare (achiziție). Achiziția este utilizată pe scară largă nu numai de marile organizații comerciale, ci și de întreprinderile mici și de antreprenorii individuali. Citiți despre cum sunt acceptate operațiunile de achiziție în 1C:Accounting 8 versiunea 3.0, inclusiv în scopuri de contabilitate TVA, în articolul experților 1C.

Concept și părți la contractul de achiziție

În ciuda faptului că practica încheierii unui acord de achiziție este destul de extinsă astăzi, Codul civil al Federației Ruse nu are un capitol dedicat acestui acord. Conceptul de contract de achiziție este cuprins în clauza 1.9 din Regulamentul Băncii Rusiei nr. 266-P din 24 decembrie 2004 „Cu privire la emiterea cardurilor de plată și tranzacțiile efectuate cu ajutorul acestora” (denumit în continuare Regulamentul nr. 266- P). Termenii „dobânditor” și „dobândire” sunt conținuți în Glosarul termenilor utilizați în sistemele de plată și decontare (Comitet on Payment and Settlement Systems of the Bank for International Settlements) (Basel, Elveția, 03/01/2003). Multe dicționare oferă o ortografie alternativă pentru acest termen - „dobânditor”. Conform practicii consacrate, ortografia „dobânditorul” este folosită mai des în reglementările Federației Ruse, aceeași ortografie este folosită în program.

Un contract de achiziție este încheiat între o instituție de credit (banca achizitoare) și o organizație (antreprenor individual) care vinde bunuri (muncă, servicii). Contractul de achiziție este o tranzacție mixtă care conține elemente ale unui contract de cont bancar, contract de închiriere, contract de intermediar etc.

Esența acordului de achiziție este că banca oferă unei organizații sau unui antreprenor individual posibilitatea de a accepta plăți de la clienți folosind carduri de plată (de plastic). Cu toate acestea, cardurile de plată nu trebuie să fie emise de aceeași bancă. Pentru a accepta carduri de plastic pentru plată, este necesar un dispozitiv electronic special software și hardware (terminal POS), care este furnizat de bancă și instalat la locul de muncă al casieriei.

În funcție de anumite condiții din diferite bănci, fondurile primite de la cumpărător pot fi creditate în contul organizației în termen de 1 până la 3 zile lucrătoare.

Ca parte a acordului de achiziție, fondurile pot fi nu numai acceptate, ci și emise deținătorilor de carduri bancare. De regulă, pentru aceasta sunt utilizate bancomate și terminale speciale cu funcție de distribuire a numerarului.

Banca percepe un comision pentru achiziționarea de servicii. De obicei, comisionul este un anumit procent din suma de plată primită de la client. Valoarea specifică a comisionului este stabilită de bancă în mod individual pentru fiecare organizație cu care se încheie acordul. La determinarea mărimii unui astfel de comision, banca ia în considerare cifra de afaceri a organizației, domeniul de activitate, regiunea și mulți alți factori.

În unele cazuri (de regulă, dacă cifra de afaceri medie a fondurilor din organizație este mică), băncile pot solicita o taxă fixă ​​de închiriere pentru utilizarea echipamentului lor în loc să perceapă dobândă. Această sumă este stabilită în contractul de achiziție.

Achiziția vă permite să atrageți mai mulți clienți, deoarece pentru mulți dintre ei posibilitatea de a plăti cu cardul este un avantaj datorită confortului său. În plus, prin utilizarea plăților fără numerar, puteți reduce costurile și cheltuielile asociate cu mișcarea numerarului (de exemplu, costurile de colectare).

Ce vânzători sunt obligați să accepte carduri de plată pentru plată?

În conformitate cu articolul 16.1 din Legea Federației Ruse din 02/07/1992 nr. 2300-1 „Cu privire la protecția drepturilor consumatorului”, vânzătorul (executorul), la alegerea consumatorului, este obligat să furnizeze posibilitatea de a plăti bunuri (muncă, servicii) atât prin plăți în numerar, cât și prin utilizarea instrumentelor naționale de plată.

Obligația de a asigura posibilitatea plății cu instrumente naționale de plată nu se aplică organizațiilor și antreprenorilor individuali ale căror venituri din activitățile de afaceri din ultimul an nu depășesc valorile limită stabilite pentru microîntreprinderi. Prin Decretul Guvernului Federației Ruse din 4 aprilie 2016 nr. 265 (valabil de la 1 august 2016), valorile limită pentru microîntreprinderi sunt stabilite la 120 de milioane de ruble.

Instrumentele naționale de plată sunt carduri de plată și alte mijloace electronice de plată furnizate clienților de către participanții la sistemul național de carduri de plată (NPSK) în conformitate cu regulile acestui sistem (Partea 2, articolul 30.1 din Legea federală din 27 iunie 2011 nr. . 161-FZ „Cu privire la sistemul național de carduri”). În prezent, este în derulare implementarea unui instrument național de plată - cardul de plată Mir. Informații detaliate despre sistemul național de carduri de plată pot fi găsite pe site-ul NSPK.

Pe măsură ce cardul de plată Mir devine tot mai răspândit, vânzătorul (dacă nu se încadrează într-o excepție) nu are dreptul de a refuza să plătească pentru bunuri (lucrări, servicii) clienților săi folosind acest instrument de plată. Refuzul implică impunerea unei amenzi administrative funcționarilor și întreprinzătorilor individuali în valoare de 15 mii de ruble. până la 30 de mii de ruble, pentru persoane juridice - de la 30 de mii de ruble. până la 50 de mii de ruble. (Partea 4 a articolului 14.8 din Codul contravențiilor administrative al Federației Ruse).

Efectuarea decontărilor cu clienții care utilizează carduri de plată nu scutește vânzătorul de obligația de a utiliza echipamente de casă de marcat (CCT) (Partea 2, articolul 5 din Legea federală din 22 mai 2003 nr. 54-FZ „Cu privire la utilizarea numerarului înregistrați echipamentele atunci când efectuați plăți în numerar și (sau) plăți cu carduri de plată"; scrisori ale Serviciului Federal de Taxe din Rusia din 11 august 2014 nr. AS-4-2/15738, Ministerul Finanțelor al Rusiei din 20 noiembrie 2013 nr. 03-01-15/49854). În plus față de chitanța de numerar, cumpărătorului trebuie să i se elibereze un document care confirmă plata folosind un card de plastic - așa-numitul talon (clauza 6 a Guvernului Federației Ruse din 23 iulie 2007 nr. 470 „La aprobarea Regulamentelor privind înregistrarea și utilizarea echipamentelor de marcat utilizate de organizații și antreprenori individuali".

Suport pentru achiziționarea de operațiuni în 1C: Contabilitate 8 (rev. 3.0)

Pentru ca contabilitatea tranzacțiilor de achiziție să devină disponibilă utilizatorului, acesta va trebui să activeze funcționalitatea corespunzătoare a programului. Funcționalitatea este configurată folosind hyperlinkul cu același nume din secțiune Principal. Pe marcaj Bancă și casierie steag trebuie setat Carduri de plată(Fig. 1).

Această funcționalitate permite clienților să plătească pentru bunuri și servicii nu numai folosind carduri de plată, ci și prin împrumuturi bancare.

Pentru a activa posibilitatea de a utiliza certificatele cadou proprii și ale terților din filă Comerț ar trebui setat steag Certificate cadou.

Orez. 1. Configurarea funcționalității programului

Plata cu carduri de plată (plata cu un împrumut bancar) poate fi reflectată în sistemul contabil folosind următoarele documente:

• Plata cu cardul de plata ( capitol banca si casieria) cu tipuri de operatii Plata de la cumparatorŞi Venituri din retail.
• Raport vânzări cu amănuntul (secțiunea Vânzări).

Tipul operațiunii Plata de la cumparator este destinat să reflecte plata efectuată de către un reprezentant al contrapărții folosind un card de plată în conformitate cu acordul în cazul vânzărilor angro. Suma totală a plății primite reflectată în document Plata cu cardul de plata, pot fi distribuite în scopuri contabile în mai multe contracte sau în mai multe documente de decontare.

Tipul operațiunii Venituri din retail este destinat să reflecte sumele plăților cu cardul bancar acceptate pe zi de un punct de vânzare neautomat (NTT). Suma totală a plății primite poate fi distribuită pentru a fi reflectată în contabilitate la diferite cote de TVA.

Document Raport de vânzări cu amănuntul ar trebui să fie utilizat pentru a reflecta plățile prin carduri bancare la un punct de vânzare cu amănuntul automat (ATP)

Să reflecte în documente informații despre banca absorbantă și contractul de achiziție Plata cu carduri de plataŞi Rapoarte de vânzări cu amănuntul servește drept recuzită Tipul de plată, care se completează din directorul cu același nume.

Formular element de director Tipul de plată depinde de recuzita selectată Modalitate de plată, care poate lua una dintre următoarele valori:

• card de plată;
• Împrumut bancar;
• Certificat cadou propriu;
• Certificat cadou terță parte.

Dacă metoda este selectată card de plata, apoi la crearea unui nou element de director Tipul de plată Ca detalii obligatorii, trebuie să introduceți numele noului tip de plată, să indicați contrapartea (banca achizitoare) și contractul de achiziție pentru deservirea deținătorilor de carduri din plastic. Contul de decontare pentru carduri de plată este indicat automat - 57.03 „Vânzări prin carduri de plată”. Sub forma unui element director Tipul de plată Puteți specifica procentul de comision al băncii achizitoare, astfel încât recompensa să fie calculată automat în viitor.

Începând cu versiunea 3.0.44.102 „1C: Contabilitate 8” în director Tipuri de plată A devenit posibilă indicarea sumei comisionului băncii în funcție de valoarea tranzacțiilor (venituri) pe zi.

O particularitate a plății prin carduri bancare (precum și cu utilizarea împrumuturilor bancare) este că fondurile pentru tranzacțiile finalizate sunt primite de organizație nu de la cumpărător, ci de la banca achizitoare (sau de la banca care a emis împrumutul), iar momentul primirii efective a fondurilor este Contul curent al organizației, de regulă, diferă de momentul plății de către cumpărător. Cu alte cuvinte, în momentul efectuării unei astfel de plăți, datoria cumpărătorului cu amănuntul sau cu ridicata este transferată către decontări reciproce cu banca achizitoare (banca care a emis împrumutul). Înainte ca fondurile să fie efectiv creditate în contul curent al organizației, acestea sunt contabilizate în contul de tranzit 57.03.

Încasarea efectivă a fondurilor în contul curent al companiei este documentată (capitol Bancă și casierie - Extrase bancare) cu tipul operaţiei Încasări din vânzări prin carduri de plată și împrumuturi bancare. Banca absorbantă acționează ca plătitor, iar contractul de achiziție este indicat ca acord. Direct în formularul de document în câmp Cantitatea de servicii Puteți specifica valoarea taxelor reținute de către banca achizitoare, iar analiza costurilor contului și serviciilor bancare sunt setate în mod implicit.

În conformitate cu datele specificate în director Tipuri de plăți, recuzită Cantitatea de servicii va fi completat automat dacă documentul Chitanță în contul curent:

• descărcat din „Client Bank” (prin serviciul 1C:DirectBank*);
• introdus pe baza documentului Plata cu cardul de plata.

Nota:
* Despre tehnologia DirectBank - schimb direct cu banca de service din programul 1C online - citeste articolul " Noi funcții ale „1C:Enterprise 8”: tehnologia DirectBank - schimb online cu banca”. De asemenea, despre serviciul 1C:DirectBank și despre modul de lucru cu o bancă direct din 1C:Accounting 8 - vezi înregistrarea video a prelegerii „Noi caracteristici ale 1C:Accounting 8 (rev. 3.0) pentru o contabilitate eficientă”, care a avut loc în 1C:Prelegeri 22.12.2016.

La introducerea manuală a unui document Chitanță în contul curent Comisionul bancar va trebui calculat și introdus manual.

Contabilitatea achizițiilor de tranzacții în cadrul sistemului general de impozitare

Contabilitatea veniturilor și cheltuielilor în cadrul sistemului general de impozitare (OSNO) în 1C: Contabilitatea 8 este susținută numai de metoda de angajamente, astfel încât faptul și modalitatea de primire a plății de la cumpărător în sine nu are o importanță deosebită. Totodată, dacă cumpărătorul plătește în avans bunuri (lucrări, servicii) cu un card bancar, atunci încasarea avansului se reflectă în contabilitate, ceea ce presupune acumularea TVA.

Să luăm în considerare un exemplu în care un cumpărător angro plătește vânzătorul cu un card bancar.

Exemplul 1

Document Plata cu cardul de plata poate fi generat pe baza documentului Factura cumparatorului(buton Creați pe baza). În acest caz, trebuie doar să completați manual câmpul Tipul de platăși ajustați suma plății, toate celelalte detalii, inclusiv partea tabelară, vor fi completate automat (Fig. 2).

Să-l creăm în director Tipuri de plată Card de platăși indicați numele noului tip de plată, numele băncii achizitoare și acordul cu aceasta (Fig. 3).

Vă rugăm să rețineți, că acordul cu banca absorbantă are forma Alte.

În conformitate cu contractul de achiziție, vom indica dobânzi diferențiate pentru comisionul băncii, care, conform termenilor exemplului nostru, depinde de volumul tranzacțiilor pe zi.

Orez. 3. Tipul de plată

În viitor, atunci când alegeți un anumit tip de plată din director Tipul de plată detalii Dobânditor, contract de achizițieŞi Cont de decontareîn mişcările documentelor Plata cu cardul de plata registrele contabile vor fi completate automat. Acestea pot fi modificate făcând clic pe hyperlinkul situat în dreapta câmpului de selectare a tipului de plată (vezi Fig. 2).

După completarea documentului Plata cu cardul de plata Se va genera următoarea înregistrare contabilă:

Debit 57,03 Credit 62,02 - pentru suma de plată anticipată efectuată cu un card bancar (8.000,00 RUB).

În scopuri contabile fiscale pentru impozitul pe venit Suma NU DtŞi Suma NU Kt.

Deci, cumpărătorul a efectuat o plată în avans, deși banii nu au fost încă primiți în contul bancar al organizației. Ce zi este considerată zi de plată? Scrisoarea Serviciului Fiscal Federal al Rusiei din 28 februarie 2006 nr. MM-6-03/202@ explică că, în scopul aplicării paragrafului 2 al paragrafului 1 al articolului 167 din Codul fiscal al Federației Ruse, plata ( plata parțială) în contul livrărilor viitoare de bunuri (execuția lucrărilor, prestarea de servicii), drepturile de proprietate de transfer sunt recunoscute ca primire de fonduri de către vânzător sau încetarea obligațiilor într-un alt mod care nu contravine legii. În acest caz, cumpărătorul și-a îndeplinit obligațiile, iar banca dobânditoare îndeplinește doar rolul de intermediar, prin urmare, momentul determinării bazei de impozitare a TVA pentru vânzător are loc atunci când cumpărătorul efectuează o plată în avans folosind un card de plată, și nu atunci când banca achizitoare creditează fonduri în contul curent al organizației.

Document Factura emisa pentru plata in avans se poate inregistra in doua moduri:

• pe baza documentului Plata cu cardul de plata(buton Creați pe baza);
• prelucrare Înregistrarea facturilor pentru plăți în avans(capitol Banca și casierie - Facturi pentru plăți în avans).

Document Factură emisă pentru un avans se completează automat conform datelor documentului de bază. După înregistrarea documentului, va fi generată o înregistrare contabilă:

Debit 76.AB Credit 68,02 - pentru suma TVA calculată din plata anticipată a cumpărătorului (1.220,34 RUB).

Document Factură emisă pentru un avans pe lângă mișcările contabile, creează și înregistrări în registre speciale în scopuri contabile de TVA.

Vă rugăm să rețineți care este data documentului Factură emisă pentru un avans va corespunde cu data documentului Plata cu cardul de plata.

Document Chitanță în contul curent poate fi creat și pe baza unui document Plata cu cardul de plata- apoi toate detaliile principale vor fi completate automat, inclusiv remunerația băncii achizitoare (Fig. 4).

Orez. 4. Chitanță în contul curent de la banca absorbantă

După completarea documentului Chitanță în contul curent

Debit 51 Credit 57,03 - pentru suma fondurilor primite de la banca achizitoare (7.920,00 RUB); Debit 91,02 Credit 57,03 - pentru suma remunerației reținute de banca absorbantă (80,00 RUB).

Sumele corespunzătoare sunt înregistrate și în resurse Suma NU DtŞi Suma NU Kt

Vânzarea mărfurilor către un cumpărător angro este reflectată folosind un document standard al sistemului de contabilitate Vânzări (act, factură) cu tipul de operare Bunuri(capitol Vânzări). Documentul poate fi generat pe baza documentului Factura cumparatorului. După completarea documentului Vânzări (act, factură) Vor fi generate următoarele înregistrări contabile:

Debit 90.02.1 Credit 41.01 - pentru costul mărfurilor vândute (6.440,00 RUB); Debit 62,02 Credit 62,01 - pentru suma compensată a avansului de la cumpărător (8.000,00 RUB); Debit 62.01 Credit 90.01.1 - pentru suma încasărilor din vânzarea mărfurilor (16.000,00 RUB); Debit 90,03 Credit 68,02 - pentru suma TVA (2.440,68 ruble);

Sumele corespunzătoare sunt înregistrate și în resurse Suma NU DtŞi Suma NU Kt pentru conturile cu semn contabil fiscal (TA). Înregistrările sunt generate și în registre speciale în scopuri contabile de TVA.

Document Factura emisa pentru vanzari creat automat prin buton Emite o factură situat în partea de jos a documentului Vânzări (act, factură). În acest caz, un hyperlink către factura creată apare sub forma documentului de bază.

Pentru a reflecta deducerea TVA-ului la plata anticipată, trebuie să creați un document Generarea de intrări în registrul de achiziții(capitol Operațiuni - Operațiuni regulate de TVA). De regulă, acest document este creat în ultima zi a lunii. Documentul este completat automat (buton Completați documentul). După înregistrarea documentului, se vor genera înregistrări în registre speciale în scopuri de contabilitate TVA, precum și o înregistrare în registrul contabil:

Debit 68,02 Credit 76.AB - pentru suma deducerii TVA (1.220,34 RUB).

Plata ulterioară de către cumpărător este înregistrată în program cu un document Plata cu cardul de plata, după care datoria cumpărătorului este transferată la decontări reciproce cu banca absorbantă. Ei bine, după primirea efectivă a fondurilor în contul de decontare al vânzătorului înregistrat cu documentul Chitanță în contul curent, se rambursează datoria băncii absorbante, fapt dovedit de soldul zero la contul 57.03.

Astfel, procedura de contabilizare pentru achiziționarea tranzacțiilor sub OSNO în 1C: Contabilitatea 8 (rev. 3.0) este o succesiune de acțiuni destul de simplă. În scopul calculării TVA-ului, decontările cu clienții efectuate prin carduri de plată, de asemenea, nu cauzează dificultăți contabile suplimentare.

Contabilitatea plăților pe departament în contul 57.03 în „1C: Contabilitatea 8 KORP” (rev. 3.0)

Organizațiile care au divizii separate și utilizează programul 1C:Accounting 8 CORP (rev. 3.0) pot ține evidența tranzacțiilor comerciale, inclusiv contabilitatea vânzărilor cu amănuntul și a plăților prin carduri bancare, pe divizie.

Să luăm în considerare un exemplu în care o organizație desfășoară vânzări cu amănuntul prin sediul central și printr-o divizie separată a organizației și acceptă plăți prin carduri bancare în cadrul unui contract de achiziție.

Exemplul 2

Pentru a organiza contabilitatea pe divizii pe contul 57.03 în programul 1C: Contabilitate 8 CORP, ediția 3.0, se recomandă ca pentru fiecare divizie să vă creați propriile tipuri de plată cu propriul acord de achiziție. Pentru a face acest lucru, acordul cu banca absorbantă trebuie împărțit în mod oficial în două acorduri, fiecare dintre acestea fiind destinat contabilizării unei anumite diviziuni (cap și separat). Să-l introducem în director Tratate două elemente cu nume:

• Contractul de achiziție nr. 32132 (cap) din 31 decembrie 2015;

Pentru a reflecta vânzările cu amănuntul printr-un punct de vânzare automatizat, programul utilizează documentul Raport de vânzări cu amănuntul(capitol Vânzări) cu tipul operaţiei Magazin de vânzare cu amănuntul. Documentul vă permite să înregistrați vânzările cu amănuntul concomitent cu încasarea veniturilor din retail, inclusiv cele plătite cu carduri de plată, împrumuturi bancare și certificate cadou.

Să creăm un document Raport de vânzări cu amănuntul de către departamentul șef. Pe marcaj Bunuri Vom indica bunurile și serviciile vândute unui cumpărător cu amănuntul pe zi: gama de produse, cantitatea, prețurile și sumele acestora.

În mod implicit, toate plățile sunt considerate numerar. Dacă în timpul zilei plățile au fost efectuate cu carduri de plată, împrumuturi bancare sau certificate cadou, atunci trebuie să completați fila Plăți fără numerar(Fig. 5). Adăugați în director Tipuri de plată articol nou cu metoda de plata Card de platăși indicați numele noului tip de plată, de exemplu, Achiziționarea RFT (diviziune principală), numele băncii achizitoare și denumirea contractului: . Să introducem tipul de plată creat în partea tabelară a marcajului Plăți fără numerarși indicați suma - 100.000,00 ruble.

Orez. 5. Plăți fără numerar la sediul central

După completarea documentului Raport de vânzări cu amănuntul Pentru departamentul șef se vor genera următoarele înregistrări contabile:

Debit 90.02.1 Credit 41.01 - pentru costul mărfurilor (64.000,00 RUB); Debit 62.R Credit 90.01.1 - pentru suma încasărilor din vânzarea mărfurilor (100.000,00 RUB); Debit 57,03 Credit 62.R - pentru suma platii cu carduri de plata (100.000,00 RUB); Debit 90,03 Credit 68,02 - pentru suma TVA la vânzări (15.254,24 RUB).

Suma NU DtŞi Suma NU Kt pentru conturile cu semn contabil fiscal (TA). De asemenea, este generată o intrare în registru vânzări cu TVA.

Raport de vânzări cu amănuntul pentru o diviziune separată, unde se indică tipul adecvat de plată, de exemplu, Achiziționarea RFT este o divizie separată a Klin. Detaliile acestui tip de plată trebuie să indice denumirea corespunzătoare a acordului cu banca: Contractul de achiziție nr. 32132 (Klin separat) din 31 decembrie 2015.

Vom înregistra primirea fondurilor de la banca achizitoare aferentă sediului central cu un document Chitanță în contul curent(Fig. 6). În câmp Acord ar trebui să selectați valoarea: Contractul de achiziție nr. 32132 (cap) din 31 decembrie 2015.

Orez. 6. Chitanță în contul curent al sediului central

După completarea documentului Chitanță în contul curent Vor fi generate următoarele înregistrări contabile:

Debit 51 Credit 57,03 - pentru suma fondurilor primite de la banca achizitoare (98.000,00 RUB); Debit 91,02 Credit 57,03

Pentru suma remunerației reținute de banca absorbantă

(2.000,00 RUB).

Sumele corespunzătoare sunt înregistrate și în resurse Suma NU DtŞi Suma NU Kt pentru conturile cu semn contabil fiscal (TA).

În mod similar, trebuie să creați un document Chitanță în contul curentîntr-o unitate separată, unde în câmp Acord specificați valoarea: Contractul de achiziție nr. 32132 (Klin separat) din 31 decembrie 2015.

Bilanțul contului 57.03 (Fig. 7) pe diviziuni și contracte arată că toate decontările reciproce cu banca absorbantă sunt reflectate corect.

Orez. 7. Bilanț pentru contul 57.03

Din videoclip veți învăța cum să organizați contabilitatea pe divizii pe contul 57.03 „Vânzări cu carduri de plată” în cadrul unui contract de achiziție în programul 1C: Contabilitate 8 CORP, ediția 3.0.

Să luăm în considerare schema de plată cu cardul de plată (vezi Fig. 1). În acest proces sunt implicate trei obiecte: cumpărătorul, magazinul și banca achizitoare, prin care vor fi acceptate carduri de plată.

Pentru a accepta plăți, banca achizitoare pune la dispoziție magazinului echipament special pentru închiriere - un terminal de achiziție. Acesta este ceea ce vă permite să lucrați la casă cu cardurile de plată ale clienților.

Procesul de cumpărare în sine este următorul.

Clientul selectează un anumit produs pe care intenționează să-l cumpere din magazin. În continuare, predă casierului cardul de plată, care, folosind terminalul achizitor, face o solicitare băncii achizitoare pentru a verifica dacă există fonduri suficiente pe card și pentru a plăti achiziția. La această solicitare, banca achizitoare dă un răspuns special, care este afișat pe terminalul achizitor.

Răspunsul poate fi în două moduri: fie sunt suficienți bani și se va face plata, fie nu sunt suficienți bani și clientul va trebui să plătească pentru achiziție în alt mod. Dacă sunt suficienți bani pe card, terminalul achizitor informează casieria că plata a fost efectuată cu succes. Informațiile de plată sunt înregistrate în magazin, iar clientului i se oferă produsul pe care l-a achiziționat prin plata cu cardul.

Pot exista multe astfel de plăți în timpul zilei. Informațiile despre acestea sunt acumulate în magazin, iar la sfârșitul unei anumite perioade, dobânditorul transferă fonduri fără numerar către magazin pentru toate tranzacțiile finalizate cu o decodare a informațiilor de plată.

Diferite bănci transferă fonduri la frecvențe diferite, dar de obicei acest lucru se face în fiecare zi.

Orez. 1 Schemă de plată cu cardul de plată

În articol vom analiza modul în care acest proces se reflectă în 1C: Retail. În special, să luăm în considerare:

Aplicabilitate

Articolul a fost scris pentru redacția 1C: Retail 2.1 . Dacă utilizați această ediție, grozav - citiți articolul și implementați funcționalitatea discutată.

Dacă intenționați să începeți implementarea 1C: Retail, atunci cel mai probabil va fi folosită o ediție mai recentă. Interfețele și funcționalitatea pot varia.

Prin urmare, vă recomandăm să urmați cursul 1C: Retail 2 pentru automatizarea magazinelor și companiilor de servicii, acest lucru vă va ajuta să evitați greșelile și pierderea timpului/reputației.

Configurarea plății cu carduri de plată

În mod implicit, capacitatea de a accepta plăți prin carduri de plată în configurație Comerț cu amănuntul 2 dezactivat. Pentru a-l activa, accesați secțiunea Administrareși folosind comanda corespunzătoare deschideți formularul de setări Vânzări(vezi Fig. 2 și Fig. 3).

Orez. 2 Lansați fereastra de setări „Vânzări”.

Orez. 3 Grupul de setări de plată din fereastra de setări „Vânzări”.

În grupul de setări Plată trebuie să activați opțiunea Plăți cu carduri de plată. După aceasta, comanda devine disponibilă Achiziții de acorduri.

Fiecare dintre băncile achizitoare cu care lucrează magazinul trebuie să aibă propriul acord înregistrat. Deschiderea formularului „Acorduri de achiziție”(vezi Fig. 4), prin apăsarea butonului Crea Puteți înregistra un nou acord în panoul de comandă din partea tabelară a formularului.

Orez. 4 Forma unei liste de contracte de achiziție

În formularul pentru crearea unui acord (vezi Fig. 5), trebuie să indicați organizația noastră de la care a fost încheiat acordul, precum și banca achizitoare (banca este selectată din director „Contrapărți”).
Pentru bănci, se recomandă crearea unui folder separat în director „Contrapărți”.

Orez. 5 Formular pentru crearea unui contract de achiziție

Puteți alege numele contractului sugerat de sistem 1C: Comerț cu amănuntul implicit.

Folosind opțiunea corespunzătoare, puteți determina dacă banca achizitoare returnează comisionul la returnare. Dacă cumpărătorul returnează un articol plătit cu un card de plată, atunci o rambursare poate fi efectuată numai pe cardul de plată.

Comportamentul băncii achizitoare poate fi diferit: poate returna magazinului comisionul pe care l-a reținut la efectuarea plății sau nu îl returnează.

În partea tabelară a acordului, puteți specifica tarifele pentru serviciile de decontare: pentru diferite tipuri de plată, puteți specifica procentul comisionului bancar.

În coloană Tipul de plată este indicat un element dintr-un director special. Când este selectat, numai tipurile de plată cu tip Card de plată.

Trebuie să creați un nou tip de plată: tipul de plată va fi setat automat, nu rămâne decât să specificați numele (vezi Fig. 6).

Ca denumire este logic sa folosim numele tipului de card pentru care vom determina procentul comisionului bancar.

Orez. 6 Completarea părții tabulare a Contractului de achiziție

Dacă procentul de comisioane bancare pentru toate tipurile de carduri este același și nu trebuie să analizați în continuare sumele de plată în funcție de tipul de card, atunci puteți crea un singur tip de plată Card de plată si indicati procentul comisionului bancar in campul corespunzator al sectiunii tabelare.

După salvarea acordului de achiziție în panoul de navigare al formularului, va fi posibilă utilizarea comenzii Achiziționarea terminalelor.

Se va deschide o listă a terminalelor achiziționate în baza acestui acord. Aici trebuie să creați cel puțin un terminal de achiziție.

Cardul terminalului achizitor (vezi Fig. 7) trebuie să indice tipul de casă de marcat: casă de marcat - pentru acceptarea plăților către casa de marcat pentru vânzări cu amănuntul; cash desk (operating cash desk) – pentru acceptarea plăților către casieria întreprinderii pentru vânzări cu ridicata mici.

Să luăm în considerare ambele opțiuni, așa că creăm două terminale (într-unul selectăm casieria de operare, iar în celălalt selectam casa de marcat). Puteți selecta un nume sugerat automat de sistem.

Orez. 7 Crearea unui terminal de achiziție

Orez. 8 Crearea unui terminal de achiziție pentru casele de marcat

În plus, sunt indicate informații despre echipamentul conectat. Terminalul de achiziție poate funcționa în două versiuni.

Poate funcționa autonom - atunci nu este în niciun fel conectat la sistem 1C: Comerț cu amănuntul. Casiera va lucra manual cu acest terminal, introducând suma de plătit și efectuând tranzacții cu cardul de plată. Următorul în program Comerț cu amănuntul 2 va trebui să reflecte dacă plata cu cardul a fost efectuată.

De asemenea, terminalul de achiziție poate fi conectat ca echipament direct la sistemul nostru. Comoditatea acestei opțiuni de conectare este că stația de lucru a casieriei va putea transfera automat suma plății către terminal, iar casierul nu va mai avea nevoie să o tasteze, va trebui doar să autorizeze această plată.

Când bifați caseta Utilizați fără a conecta echipamentul(după cum se arată în Fig. 7 și 8) terminalul va funcționa autonom.

Plata cu carduri de plata pentru vanzarile mici angro

Să ne uităm la cum să acceptăm plata cu carduri de plată folosind exemplul vânzărilor cu ridicata mici. In sectiunea Vânzări creați un document „Vânzări de mărfuri”(echipa corespunzătoare din grup Crea).

Orez. 9 Formular de document „Vânzări de mărfuri”

În formularul de document, completați datele solicitate: Contraparte către care se face vânzarea, Magazin, Depozit de transport, Organizație.

La partea tabulară Bunuri Selectăm bunuri pentru vânzare și emitem un document de vânzare.

Pentru a procesa plata conform acestui document cu un card de plată, există un document special „Operațiune de achiziție”.

Îl puteți crea pe baza documentului de implementare făcând clic pe butonul Creați pe bazași selectând elementul din submeniul care se deschide Operațiune de achiziție(vezi Fig. 10).

Se va deschide un nou formular de document. „Operațiune de achiziție”, în care majoritatea datelor vor fi deja completate automat (vezi Fig. 11).

Orez. 10 Crearea documentului „Tranzacție de achiziție”

Orez. 11 Formular de document „Tranzacție de achiziție”

După specificarea tipului de plată în document, se va stabili automat procentul comisionului bancar și suma calculată a comisionului. După aceasta, documentul trebuie procesat.

În sistem 1C: Comerț cu amănuntul Informațiile de plată vor fi înregistrate. În continuare, trebuie să efectuați o plată la terminalul de achiziție în sine.

În exemplul nostru, terminalul este conectat autonom, astfel încât casieria lucrează cu el manual: indică suma plății și trimite o solicitare băncii.

Până la confirmarea plății, în formularul de document este afișat mesajul corespunzător: „Tranzacția bancară nu a fost efectuată” (vezi Fig. 11).

Dacă operațiunea a fost finalizată cu succes de către bancă, ar trebui să faceți clic pe butonul Plata cu cardul. Dacă la un anumit loc de muncă sunt disponibili mai mulți registratori fiscali, programul vă va solicita să selectați cel pe care vor fi tipărite informațiile despre plata efectuată.

Dacă este disponibil un registrator fiscal, va apărea imediat o fereastră „Autorizație de funcționare” cu suma de plată deja indicată (vezi Fig. 12). Trebuie să indicați numărul cardului cumpărătorului.

Numărul cardului este introdus într-un șablon special în grupuri de numere (patru valori în fiecare grup). Valoarea introdusă poate fi arbitrară, programul nu își controlează în niciun fel corectitudinea.

Orez. 12 Fereastra de autorizare a operațiunii

După apăsarea comenzii Efectuați operația program Comerț cu amănuntul 2 pune o întrebare suplimentară despre succesul plății la terminalul de achiziție.

Dacă plata nu a fost efectuată, trebuie să refuzați să reflectați plata făcând clic pe butonul Nu(vezi Fig. 13). Dacă plata a fost finalizată, faceți clic pe butonul Da, și sub formă de document „Operațiune de achiziție” mesajul informativ se va schimba în .

În plus, documentul devine indisponibil pentru editare, operațiunile de anulare și marcarea pentru ștergere nu sunt disponibile.

Orez. 13 Solicitare de confirmare a succesului tranzacției de plată

În bara de navigare a documentului, puteți selecta comanda Documentați mișcările. Raportul de mișcări document reflectă o singură mișcare în registrul de acumulare „Vânzări cu carduri de plată”(vezi Fig. 14).

Nu există nicio rambursare a datoriei cumpărătorului și este în regulă. În sistem 1C: Comerț cu amănuntul vânzările cu ridicata mici sunt foarte simplificate, iar documentul „Vânzări de mărfuri” nu creează nicio datorie la cumpărător.

Aceste. Se presupune că atunci când se vinde prin vânzări, mărfurile sunt plătite imediat. Nu este de așteptat niciun control asupra decontărilor reciproce în viitor.

Orez. 14 Raport privind mișcările documentului „Tranzacție de achiziție”

Rambursare pentru vânzările cu ridicata mici

Să presupunem că din anumite motive produsul vândut s-a dovedit a fi de proastă calitate, iar cumpărătorul ni-l returnează. Document poate fi creat pe baza unui document „Vânzări de mărfuri”(vezi Fig. 10).

În document puteți edita cantitatea și compoziția mărfurilor returnate și în câmp Analiza gospodăriei operațiuni indicați motivul returului. Toate celelalte informații din document au fost deja completate și sunt gata de execuție (vezi Figura 15).

Orez. 15 Formular de document „Returul mărfurilor de la cumpărător”

Pentru a efectua o rambursare pe cardul de plată al cumpărătorului, pe baza documentului „Returul mărfurilor de la cumpărător” documentul este creat „Operațiune de achiziție”(vezi Fig. 15).

În noul document câmpul Operațiunea va conta Rambursare către cumpărător(vezi Fig. 16). În documentul anterior acest câmp avea valoarea Chitanța plății de la cumpărător(vezi Fig. 11).

Documentul vă cere să specificați o valoare pentru un câmp Tipul de plată. Ar trebui să alegeți exact tipul de plată (cardul de plată) cu care ați plătit pentru vânzarea mărfurilor. Este important ca casierul să nu greșească în alegerea tipului de plată, deoarece... Programul nu urmărește această conformitate.

Orez. 16 Formular de document „Tranzacție de achiziție” la procesarea unei retururi

Va urma o întrebare despre succesul tranzacției la terminalul de achiziție, la care ar trebui să se răspundă în consecință. Dacă răspunsul este da în document „Operațiune de achiziție” va apărea și un mesaj „Tranzacție bancară finalizată”și va deveni needitabil.

Plata cu carduri de plata pentru vanzarile cu amanuntul

Acum să vedem cum să acceptăm plata cu carduri de plată pentru vânzările cu amănuntul. Vă reamintesc că pentru aceasta trebuie creat un terminal corespunzător, în care parametrul tip casă de marcat să aibă valoarea – casă de marcat.

În primul rând, să lucrăm cu chitanțele casei de marcat manual (nu la locul de muncă al casieriei).

Creați o nouă chitanță de casă de marcat (în secțiunea Vânzăriîntr-un grup de echipe Crea echipă Verificare KKM). Completați valorile pentru câmpurile Cash, Store și Organization, precum și partea tabelară Bunuri(vezi Fig. 17)

Orez. 17 cec KKM. Marcați produse

Pe marcaj Plată prin buton Adăugaîn panoul secțiunii de tabel, selectați elementul Card de plată(vezi Fig. 18).

Se va deschide o fereastră pentru a selecta tipul de plată (vezi Fig. 19), în care trebuie să selectați cardul de plată corespunzător. Suma, procentul concesiunii comerciale și valoarea concesiunii comerciale sunt completate automat. Realizam acest document.

Orez. Verificare 18 KKM. Fila de plată

Orez. 19 Fereastra de selectare a tipului de plată

Pentru a reflecta faptul unei tranzacții bancare la terminalul de achiziție, în panoul de comandă al secțiunii tabelare Plată selectați butonul cu pictograma terminalului de achiziție (vezi Fig. 18).

După ce faceți clic pe acest buton, se va deschide o fereastră familiară „Autorizație de funcționare”, în care trebuie să completați numărul cardului și să faceți clic pe butonul Efectuați operația(vezi Fig. 12). Sistem 1C: Comerț cu amănuntul va pune o întrebare standard despre succesul tranzacției de plată la terminalul de achiziție (pentru o întrebare similară, vezi Fig. 13).

După ce operatorul confirmă succesul operației în coloana din stânga a secțiunii tabelare Plată Va apărea o pictogramă care arată terminalul de achiziție.

Plata poate fi anulată până când cecul este validat. Pentru a face acest lucru, selectați rândul necesar din secțiunea tabel Plată iar în panoul de comandă al acestei părți tabulare, faceți din nou clic pe butonul cu pictograma terminalului de achiziție. Program Comerț cu amănuntul 2 vă va informa că datele de plată au fost deja transferate către bancă și va solicita confirmarea anulării operațiunii (vezi Fig. 20).

Orez. 20 Cerere de confirmare a anulării tranzacției

Dacă este confirmat de operator, programul va întreba despre succesul anulării plății la terminalul de achiziție (vezi Fig. 21).

Orez. 21 Cerere de confirmare a anulării plății la terminalul achizitor

Dacă operațiunea nu este anulată, atunci puteți pune cecul. Pentru a introduce un cec la registratorul fiscal, faceți clic pe butonul Dă un cec(vezi Fig. 18).

Forma cecului este prezentată în Figura 22.

Orez. 22 Bon de vânzare

Rambursări pentru vânzările cu amănuntul

Pentru a procesa o retur, se creează o nouă chitanță de casă (document) pe baza chitanței de casă actuală (vezi Fig. 23). Noua chitanță a casei de marcat va indica tipul tranzacției Reveni(vezi Fig. 24).

În acest document trebuie să completați câmpul Analiza gospodăriei operațiuni. Pe marcaj Plată Tipul de plată trebuie indicat în secțiunea tabelară. În acest caz, sistemul 1C: Comerț cu amănuntul controlează potrivirea tipurilor de plată la cumpărare și la returnare.

Trebuie avut în vedere că astăzi doar o parte din produs poate fi returnată, în acest caz configurația Comerț cu amănuntul 2 nu permite - returnarea trebuie să fie pentru suma totală a achiziției inițiale.

Orez. 23 Crearea unei chitanțe de casă de marcat pentru o rambursare

Orez. 24 Chitanță de casă pentru returnare

Emitem un cec KKM pentru retur. În secțiunea tabelară Plată Faceți clic pe butonul cu pictograma terminalului de achiziție.

Va urma o solicitare pentru a confirma anularea cu succes a plății la terminalul de achiziție. După confirmare, chitanța de rambursare este perforată (butonul Dă un cec).

Plata cu carduri de plata la locul de munca a casieriei

În modul RMK, selectăm bunuri de vânzare. În rândul de sus de butoane, selectați butonul Plat. hartă (F7) (vezi Fig. 25).

Se va deschide un formular pentru plata complexă a unui cec KKM cu o listă deja deschisă de tipuri de plată Card de plată.

Din această listă ar trebui să selectați tipul de plată dorit (card de plată) făcând dublu clic pe mouse.

Orez. 25 Plata cu cardul de plata la locul de munca a casieriei

După selectarea tipului de plată, va apărea o fereastră „Autorizație de funcționare” cu suma de cumpărare deja completată (vezi Fig. 26).

Când apăsați o tastă IntrăÎn acest formular plata se va face pentru suma specificată.

Orez. 26 Fereastra „Autorizare operare”.

Într-o fereastră separată sistemul 1C: Comerț cu amănuntul va pune o întrebare standard despre succesul operațiunii pe terminalul de achiziție (vezi Fig. 27).

Orez. 27 Cerere de confirmare a plății la terminalul achizitor

Până în acest moment forma „Plata unui cec KKM”(vezi Fig. 25) va lua o formă ușor diferită (vezi Fig. 32).

În locul listei de tipuri de plată vor exista butoane cu numere și un buton Intră, pe care va trebui să faceți clic după ce operatorul confirmă plata la terminalul de achiziție.

Sistemul va imprima un cec pe registratorul fiscal (vezi Fig. 28).

Orez. 28 Bon de vânzare

Rambursarea plății la locul de muncă al casieriei

Pentru a procesa o retur în aceeași tură când a fost efectuată achiziția, apăsați butonul Reveni(F5) în rândul de sus al butoanelor de la locul de muncă al casieriei (vezi Fig. 25).

Va apărea un formular cu o listă de cecuri perforate în tura curentă, pentru selectarea cecului pentru care doriți să efectuați o rambursare (vezi Fig. 29).

Orez. 29 Formular pentru selectarea unui cec din listă

După ce operatorul selectează un cec făcând dublu clic pe mouse, va apărea o fereastră pentru selectarea motivului returnării (vezi Fig. 30).

Orez. 30 Formularul de selectare a motivului pentru returnare

După ce ați selectat motivul returului, faceți clic din nou pe butonul Plat. hartă (F7) (vezi Fig. 25), după care va urma o solicitare pentru a confirma succesul anulării plății la terminalul achizitor (vezi Fig. 31).

Orez. 31 Cerere de confirmare a anulării plății

După confirmare, apare din nou formularul de plată cu cec KKM cu suma completată (vezi Fig. 32)

Orez. 32 Forma de plată pentru cecul KKM

După apăsarea tastei Intră, chitanța de rambursare va fi perforată (vezi Fig. 33) și cu setările corespunzătoare ale locului de muncă al casieriei, se va tipări o declarație de returnare a fondurilor (vezi Fig. 34)

Orez. 33 Verificare rambursare

Orez. 34 Fragment Act privind restituirea fondurilor

Analiza plăților prin carduri de plată

Pentru a analiza plățile efectuate prin carduri de plată în configurație 1C: Comerț cu amănuntul sunt doua rapoarte „Mișcările DS pe cardurile de plat㔪i „Mișcări DS în funcție de tipurile de plată”. Aceste rapoarte sunt disponibile în secțiuni VânzăriŞi Finanţa.

Pentru a accesa rapoartele din oricare dintre aceste secțiuni, puteți selecta comanda Rapoarte de vânzări sau Rapoarte financiare, respectiv (vezi Fig. 35). Se vor deschide panourile de rapoarte, iar rapoartele care ne interesează vor fi în grupul de comandă Chitanța plății(vezi Fig. 36).

Orez. 35 Apelarea unei liste de rapoarte

Orez. 36 Locația comenzilor pentru apelarea rapoartelor de interes

Raport „Fluxul de fonduri prin carduri de plată” este prezentat în Figura 37. Afișează informații despre vânzări și retururi indicând tipurile corespunzătoare de plăți.

Dezavantajul raportului este ca nu afiseaza procentul comisionului bancar.

Orez. 37 Raport „Fluxuri de numerar pe cardurile de plată”

Dacă este necesar, puteți descifra indicatorii corespunzători, de exemplu, din documente (vezi Fig. 38).

Orez. 38 Explicarea indicatorilor de raport

Al doilea raport este un raport universal care afișează toate plățile pe tipuri și tipuri de plăți. În consecință, puteți compara sumele plăților și rambursărilor pentru diferite tipuri de plăți (vezi Fig. 39)

Orez. 39 Raport „Fluxuri de numerar pe tipuri de plată”

Igor Saprygin,
Kemerovo

Progresul în domeniul relațiilor mărfuri-bani a dus la apariția uneia dintre invențiile incredibil de convenabile - cardurile bancare. La început, acestea au fost destinate să primească fonduri care erau stocate în bancă, dar, în timp, funcționalitatea cardurilor a fost extinsă pentru ușurință în service la punctele de vânzare cu amănuntul - a apărut achiziția.

Achiziția este plata pentru bunuri și servicii furnizate de o organizație folosind carduri de plată. Aceasta este o metodă de plată foarte convenabilă, modernă și simplă, care a câștigat o mare popularitate și, prin urmare, instalarea achiziției prin sisteme pe platforma 1C: Enterprise 8.3 a devenit o chestiune de timp.

Conectarea achiziției la 1C nu este singura acțiune. Pentru a efectua operațiuni de achiziție în organizația dvs., trebuie să încheiați un acord corespunzător cu banca de service, care va furniza echipamente pentru acceptarea plăților în condițiile specificate în acord - acesta poate fi un leasing sau o utilizare gratuită.

Echipamentul cel mai comun este echipamentul conectat prin porturi USB. Ele interacționează la nivelul instalării pe sistemul de operare. Adică, dacă nu instalați driverul în sine în sistem, driverul echipamentului comercial nu va funcționa.

Imediat ce cumpărătorul prezintă cardul vânzătorului pentru a plăti achiziția, are loc o anumită serie de tranzacții. După ce primește date despre cumpărător, terminalul contactează sistemul bancar și transmite date despre sumă și cumpărător. Informațiile comune sunt codul PIN al cardului. În continuare, dispozitivul primește un răspuns sub formă de plată sau refuz dacă parola este introdusă incorect.

Funcționarea terminalelor este fundamental diferită de funcționarea oricărui alt echipament comercial. Dacă driverele sau sistemul însuși sunt configurate incorect, acest lucru poate duce la o funcționare defectuoasă a tuturor sistemelor de transmisie.

Pentru a începe, trebuie să faceți câțiva pași importanți:

• Încheierea unui acord cu banca pentru furnizarea de servicii de achiziție;
• Obțineți un terminal POS de la bancă;
• Discutați termenii de cooperare și obțineți sfaturi privind instalarea și configurarea echipamentelor;
• Obțineți de la bancă driverele adecvate pentru terminalele POS.

În timpul consultării, angajatul băncii va explica cu siguranță cum și unde să se înregistreze și să copieze fișierele. Apoi, trebuie să conectați terminalul și un cititor pentru a forma codul PIN prin portul USB.

Cel mai simplu mod de a încărca parametrii bibliotecii este prin rularea programului dedicat furnizat cu echipamentul.

Fig.1

În fereastra care se deschide, selectați „Achiziție echipament”.

Fig.2

Dacă toate driverele sunt încărcate corect, sistemul băncii de care avem nevoie va apărea în lista derulantă, dacă nu este acolo, trebuie să descărcați fișierul manual;

Fig.3

Fig.4

Fig.5

Dacă pașii sunt urmați cu strictețe, se va deschide formularul „Configurarea parametrilor sistemului de achiziție”.

Fig.6

După instalarea tuturor driverelor, verificăm funcționalitatea echipamentului. Selectați „Plătiți cu cardul” în sistem, introduceți suma și faceți clic pe „Plată”. Sistemul vă va cere imediat să introduceți un card bancar în terminalul POS. Înainte de aceasta, terminalul trebuie conectat la registratorul fiscal.

După finalizarea tuturor setărilor din 1C 8 (rev. 3.0), va fi posibilă acceptarea plăților și efectuarea decontărilor cu clienții folosind documentul „Tranzacții cu cardul de plată”, care se află în secțiunea „Bancă și casierie”.

Fig.7

Aici creăm un document în conformitate cu tipul de vânzare - „Plată de la cumpărător”, destinat efectuării plăților de la cumpărătorii angro și „Venituri cu amănuntul” pentru a reflecta veniturile dintr-un punct de vânzare manual.

Fig.8

„Tipul de plată” este completat din director. Conține informațiile necesare pentru a completa contractul de achiziție și contul de decontare.

Fig.9

La postare, documentul generează următoarele tranzacții:

Fig.10

Este important de reținut că procedura de conectare a unui astfel de echipament este destul de complicată, deoarece pot apărea unele probleme la conectarea la acest tip de echipament pentru prima dată. Majoritatea echipamentelor comerciale utilizează comunicarea unidirecțională cu sistemele de contabilitate și nu necesită setări suplimentare. Achiziționarea echipamentelor – terminalele POS, dimpotrivă, utilizează comunicarea cu sisteme software și hardware externe. Pentru a le configura corect, este important să nu uităm de această nuanță. Prin urmare, pentru a conecta rapid și corect echipamentul, este mai bine să invitați specialiști specializați.

Fă testul și află care casă de marcat online este potrivită pentru afacerea ta!

Terminalul POS este un dispozitiv care citește cardurile bancare și transmite date de plată către bancă prin Internet. Selectați o bancă pentru a deschide un cont curent.

Banca transferă bani de pe cardul cumpărătorului în contul vânzătorului. Aceasta se numește achiziție de comerciant. Terminalul POS cu 1C este integrat în sistemul de contabilitate și management al întreprinderii. Aparatul acceptă plata prin transfer bancar și transmite informațiile către programul 1C: Retail.

„1C: Retail” este un sistem de contabilitate care automatizează procesele de afaceri în operarea magazinelor și companiilor mici din sectorul serviciilor. Programul este folosit de librăriile, vânzătorii de piese auto și electrocasnice, farmacii și saloanele de înfrumusețare.

De ce aveți nevoie de un terminal de achiziție cu 1C

Legea îi obligă pe antreprenori să instaleze un terminal atunci când venitul anual al magazinului depășește 60 de milioane de ruble. Antreprenorul poate furniza dispozitivul la cererea sa în orice moment.

Odată cu achiziționarea, vânzătorul eliberează clienții mai rapid: nu este nevoie să schimbe facturile, să dea schimb sau să verifice autenticitatea facturilor. Dacă terminalul este integrat în sistemul de contabilitate, casieria nu trebuie să introducă suma de plată în aparat: sistemul va transmite datele prin internet sau prin fir.

Achiziționarea terminalului în 1C: Retail transferă datele de plată către sistemul contabil. Astfel antreprenorul vede cati bani au venit prin transfer bancar si cati in numerar.

Mastercard a efectuat un studiu în Rusia. S-a dovedit că 92% dintre ruși au carduri bancare. 26% dintre locuitorii țării nu folosesc numerar și plătesc doar cu cardul.

Dintre două patiserii de pe aceeași stradă, cumpărătorul o va alege pe cea unde poate plăti cu cardul și va căuta un bancomat. Prin urmare, cifra de afaceri a magazinelor care folosesc terminale POS este cu 20-30% mai mare decât cea a concurenților care acceptă doar numerar.

Cum să alegi un terminal de achiziție autonom cu 1C

Terminalul POS pentru 1C: Comerțul cu amănuntul este diferit, de exemplu:

• comun,
• mobil,
• case de marcat inteligente,
• sisteme modulare.

Dispozitivele sunt conectate la un computer cu un sistem de contabilitate instalat prin USB, Wi-Fi sau printr-o cartelă SIM.

Magazinele mici, serviciile de livrare și taxiurile instalează un terminal mobil pentru 1C - un dispozitiv compact care funcționează cu un smartphone sau o tabletă cu versiunea mobilă a 1C instalată. Terminalul mobil pentru programul 1C, al cărui preț este de 8.000 de ruble, poate citi date de pe carduri cu bandă magnetică, cip și acceptă plata fără contact prin NFC.

Magazinele alimentare, cafenelele și fast-food-urile cumpără un terminal bancar care se conectează la internet prin Wi-Fi, printr-o cartelă SIM sau prin cablu, citește carduri și tipărește o chitanță. Suma plății este introdusă manual. Un astfel de dispozitiv costă 30.000 de ruble.

Casele de marcat inteligente sunt necesare magazinelor și punctelor de vânzare cu amănuntul în care spațiul de lucru al casieriei este limitat. Acest dispozitiv combină funcțiile unui terminal și ale unei case de marcat online. Debitează bani de pe cardul cumpărătorului și stochează datele pe o unitate fiscală. Aparatul emite bon fiscal si trimite informatiile de achizitie operatorului de date fiscale. Evotor și Modulbank au case de marcat inteligente la prețuri cuprinse între 15.000 și 36.000 de ruble.

Sistemele modulare sunt instalate de supermarketuri și magazine mari. Un terminal modular este un sistem de ecran tactil care poate fi conectat la diferite dispozitive, cum ar fi o tastatură, mouse, sertar de numerar, cântar sau cititor de coduri de bare. Un astfel de dispozitiv costă între 40.000 și 120.000 de ruble.

Cum se conectează un terminal de achiziție la 1C: Retail

Aparatul este achiziționat de la o bancă sau de la producător. Furnizorul pune la dispozitie intreprinzatorului software prin care dispozitivul este integrat in sistemul contabil. Dacă un antreprenor a cumpărat o casă de marcat de la o bancă, atunci un angajat al băncii ajută la configurarea dispozitivului.

Pentru a conecta terminalul de achiziție la 1C, adăugați posibilitatea de a plăti cu cardul în setările programului și descărcați driverele necesare pe computer. Acest lucru se aplică tuturor echipamentelor, de la simple scanere de carduri la case de marcat inteligente utilizate de marile magazine și lanțurile de retail.

Banca percepe un comision de achiziție, astfel încât contul antreprenorului nu primește întreaga sumă plătită de cumpărător. Cuantumul comisionului este specificat în contractul cu banca. De exemplu, un client a făcut o achiziție pentru 500 de ruble, banca ia 1,6% pentru servicii, antreprenorul va primi 492 de ruble în contul său, iar banca va lua 8. Dacă nu setați comisionul pe terminal, antreprenorul individual va vedea 500 de ruble în sistemul contabil, dar contul va avea 492. Prin urmare, suma comisionului este setată pe dispozitiv în secțiunea „Tipuri de plată disponibile”.